Perizinan, AML, dan peran kepatuhan yang wajib dipenuhi oleh bisnis yang diatur regulator.
- Dipandu oleh penasihat: aktivitas dan regulator disebutkan sebelum kategori lisensi ditentukan
- Kerangka kerja yang ditulis untuk bisnis Anda, bukan templat dengan nama yang diganti
- Setiap penunjukan fraksional tunduk pada persetujuan regulator, disampaikan di awal
Balasan dalam 24 jam · Tidak perlu dokumen · Tanpa kewajiban
Untuk siapa ini ditujukan
Empat situasi yang diatur, satu jawaban yang dipimpin advisor.
Aktivitas dan regulator diutamakan; dokumen dan orang-orang mengikuti.
Konsultasi regulasi yang dipimpin oleh penasihat untuk bisnis yang memiliki lisensi atau sedang mengajukan permohonan lisensi di UAE: layanan advisory lisensi VARA mulai dari kuesioner pengungkapan awal hingga permohonan lengkap, penyusunan kerangka kerja AML/CFT, penilaian risiko di seluruh perusahaan, tinjauan independen atas program AML, dan kesiapan Travel Rule. Selain itu, peran senior secara paruh waktu — MLRO, petugas kepatuhan, petugas keamanan informasi, kepemimpinan keuangan dan pemasaran, serta direktur non-eksekutif independen — untuk perusahaan yang membutuhkan fungsi tersebut sebelum dapat membenarkan perekrutan penuh waktu. Penunjukan yang harus disetujui oleh regulator tunduk pada persetujuan regulator atas individu yang bersangkutan.
Situasi
Regulator mana, dan apa yang ingin dilihatnya.
Pekerjaan regulasi adalah soal aktivitas dan otoritas sebelum menjadi soal dokumen. Mulailah dari posisi Anda saat ini.
Mengajukan lisensi VARA
Apakah aktivitas tersebut merupakan layanan aset virtual sama sekali, dan aplikasi, kerangka kerja, serta orang-orang di baliknya jika memang demikian.
→Kerangka yang jatuh tempo atau terlambat
Kerangka kerja AML/CFT, penilaian risiko, dan tinjauan independen yang harus dijaga tetap mutakhir oleh pemegang lisensi.
→Peran senior, untuk sebagian waktu
Seorang MLRO, petugas kepatuhan, CISO, atau CFO sekarang juga, dengan biaya hanya sebagian kecil dari mempekerjakan staf penuh waktu.
→Direktur independen untuk dewan
Direktur non-eksekutif yang diwajibkan oleh regulator, investor, atau piagam tata kelola Anda sendiri.
→
Ruang lingkup
Apa yang Anda dapatkan, dan apa yang tidak pernah kami lakukan
Apa yang termasuk
- Sesi penentuan ruang lingkup yang mengidentifikasi regulator, aktivitas, dan kesenjangan antara yang Anda miliki dengan yang diharapkan.
- Pekerjaan regulasi yang disepakati dalam ruang lingkup — advisory permohonan, kerangka kerja, penilaian risiko, tinjauan, atau kesiapan Travel Rule — yang disampaikan oleh penasihat yang bertanggung jawab atasnya.
- Individu bernama untuk setiap peran paruh waktu, dengan tanggung jawab, jam kerja, dan jalur pelaporan peran tersebut yang dituliskan.
- Koordinasi dengan proses regulator melalui tahapan pemberian lisensi, dengan pertanyaan yang dijawab begitu muncul.
- Kalender kepatuhan dan jejak bukti yang akan diminta regulator untuk dilihat.
- Pernyataan yang jelas tentang apa yang tunduk pada persetujuan regulator dan apa yang tidak.
Apa yang tidak termasuk
- Klaim apa pun atas kategori lisensi, jadwal waktu, atau hasil yang belum dipublikasikan atau diputuskan oleh regulator.
- Nasihat hukum, yang berasal dari firma hukum berlisensi berdasarkan perikatannya sendiri.
- Audit wajib, yang dilakukan oleh auditor terdaftar Ministry of Economy.
- Bertindak sebagai perisai: seorang pejabat paruh waktu melaporkan apa yang disyaratkan oleh aturan, termasuk kepada regulator.
Biayanya
Tetap ketika hasil kerja telah ditentukan, bulanan ketika peran bersifat berkelanjutan.
Biaya regulator adalah milik regulator; biaya kami tercantum dalam surat perikatan.
Pekerjaan konsultasi
Dilingkupi dan ditetapkan tetap jika hasil kerja telah ditentukan — sebuah aplikasi, kerangka kerja, atau tinjauan — dan bulanan jika pekerjaan bersifat berkelanjutan.
Peran fraksional
Biaya bulanan untuk hari-hari yang disepakati, dicantumkan dalam surat perikatan; penunjukan itu sendiri tunduk pada persetujuan regulator atas orang yang bersangkutan.
Biaya regulator dan pihak ketiga
Biaya aplikasi dan lisensi adalah milik regulator dan diteruskan sesuai biaya asli, dirinci per pos.
Biaya layanan VelaroZone
Dirinci dalam surat perikatan Anda, tidak pernah dipublikasikan.
Penunjukan fraksional diberi harga berdasarkan hari kerja, bukan berdasarkan jabatan.
Perbandingan
Peran fractional dibandingkan dengan cara posisi yang diatur biasanya diisi.
Regulator harus menyetujui orang yang bersangkutan; seberapa cepat hal itu dapat terjadi adalah perbedaan sesungguhnya.
Bagaimana keempatnya menjawab empat pertanyaan yang sama.
Persetujuan regulator
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Diajukan untuk orang yang disebutkan sebelum penunjukan dimulai
- Perekrutan penuh waktu
- Diajukan setelah perekrutan
- Konsultan besar
- Untuk staf perusahaan, jika diperbantukan
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- Tidak mungkin: posisi tersebut harus diisi
Ketersediaan
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Hari-hari yang disepakati, sejak hari pertama
- Perekrutan penuh waktu
- Setelah pencarian, pemberitahuan, dan visa
- Konsultan besar
- Sesuai jadwal proyek
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- —
Mengenal berkas Anda
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Ya: perusahaan yang sama memegang lisensi
- Perekrutan penuh waktu
- Mempelajarinya
- Konsultan besar
- Mempelajarinya
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- —
Struktur biaya
- Peran fraksional melalui Velarozone
- Biaya bulanan untuk hari-hari kerja
- Perekrutan penuh waktu
- Gaji, visa, dan meja kerja
- Konsultan besar
- Biaya proyek
- Membiarkan posisi tersebut kosong
- Temuan regulator
| Peran fraksional melalui Velarozone | Perekrutan penuh waktu | Konsultan besar | Membiarkan posisi tersebut kosong | |
|---|---|---|---|---|
| Persetujuan regulator | Diajukan untuk orang yang disebutkan sebelum penunjukan dimulai | Diajukan setelah perekrutan | Untuk staf perusahaan, jika diperbantukan | Tidak mungkin: posisi tersebut harus diisi |
| Ketersediaan | Hari-hari yang disepakati, sejak hari pertama | Setelah pencarian, pemberitahuan, dan visa | Sesuai jadwal proyek | — |
| Mengenal berkas Anda | Ya: perusahaan yang sama memegang lisensi | Mempelajarinya | Mempelajarinya | — |
| Struktur biaya | Biaya bulanan untuk hari-hari kerja | Gaji, visa, dan meja kerja | Biaya proyek | Temuan regulator |
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungannya sendiri, dan kami melaporkan kemajuan berdasarkan hal tersebut, bukan berdasarkan satu tanggal keseluruhan.
- 01
Ruang lingkup
Aktivitas, regulator, dan jalur lisensi teridentifikasi; analisis kesenjangan terhadap ekspektasi regulator disampaikan secara tertulis.
- 02
Pembangunan
Kerangka kerja, penilaian risiko, dan kebijakan disusun untuk bisnis tersebut; peran paruh waktu terisi dan penunjukannya didokumentasikan.
- 03
Mengajukan atau meninjau
Permohonan disiapkan dan dikoordinasikan melalui tahapan regulator, atau tinjauan independen dilaksanakan dan dilaporkan.
- 04
Operasional
Kerangka kerja dijalankan, kalender berjalan, bukti disimpan, dan peran paruh waktu memberikan hasil bulan demi bulan.
Cara kerjanya
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Panduan
Baca sebelum Anda mengajukan
Pertanyaan umum
Jawaban langsung
- Apa yang dicakup oleh layanan advisory lisensi VARA?
- Seluruh rangkaian proses: kuesioner pengungkapan awal, tahap Approval to Incorporate, dan permohonan lisensi lengkap, beserta kerangka kerja, penilaian risiko, kebijakan, dan penunjukan senior yang harus dibuktikan oleh permohonan tersebut. Kami mengoordinasikan proses ini dengan regulator; keputusan berada di tangan VARA.
- Dapatkah MLRO paruh waktu ditunjuk untuk bisnis yang diregulasi?
- Penunjukan tersebut tunduk pada persetujuan regulator atas individu yang bersangkutan, dan setiap regulator memiliki ekspektasinya sendiri terhadap peran tersebut. Kami mengajukan orang bernama dengan pengalaman yang dibutuhkan peran tersebut dan menyatakan dengan jelas apa yang tunduk pada persetujuan sebelum permohonan diajukan.
- Apa perbedaan antara kerangka kerja AML dan penilaian risiko di seluruh perusahaan?
- Penilaian risiko adalah analisis mengenai di mana risiko pencucian uang, pendanaan terorisme, dan sanksi muncul di seluruh bisnis. Kerangka kerja adalah kumpulan kebijakan, prosedur, dan kontrol yang diturunkan darinya. Regulator membaca keduanya secara bersamaan dan mengharapkan yang kedua mengikuti dari yang pertama.
- Apa saja yang tercakup dalam kesiapan Travel Rule?
- Menilai transfer aset virtual mana yang memiliki kewajiban informasi pengirim dan penerima manfaat, bagaimana informasi tersebut akan dikumpulkan, dikirimkan, dan disaring, serta apa yang harus diubah pada sistem dan mitra Anda sebelum Anda dapat mematuhinya.
- Regulator mana yang berlaku untuk bisnis saya?
- Hal ini mengikuti dari aktivitas dan lokasi pendirian entitas: VARA untuk aktivitas aset virtual di Dubai di luar DIFC, ADGM FSRA dan DIFC DFSA di dalam free zones tersebut, serta Central Bank of the UAE untuk perbankan, pembayaran, dan layanan uang. Jika tidak jelas, sesi pelingkupan pekerjaan akan menentukannya.
- Apakah Anda menjamin lisensi?
- Tidak. Lisensi adalah keputusan regulator. Yang kami lakukan adalah membuat aplikasi, kerangka kerja, dan orang-orang di baliknya kredibel, serta memberi tahu Anda dengan jujur di mana hal tersebut belum tercapai.
Jelaskan aktivitas dan regulator yang Anda hadapi
Beri tahu kami apa yang dilakukan atau akan dilakukan bisnis Anda, di mana bisnis tersebut dilisensikan atau akan dilisensikan, dan peran atau kerangka kerja apa yang belum Anda miliki. Kami akan membalas dengan cakupan kerja dan urutan penanganannya.
Penilaian gratis — angka saat ini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda. Detail Anda tidak dibagikan dengan pihak ketiga.
Ketahui rute Anda sebelum mengajukan.
Beri tahu kami bagaimana Anda berniat untuk beroperasi dan kami akan mengidentifikasi pertanyaan, jalur struktur dan langkah persiapan yang harus dinilai oleh penasihat. Ini adalah alat perencanaan, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Sumber
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- Bank Sentral UEA
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Halaman ini adalah informasi umum tentang pengaturan bisnis di UAE, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan. Aturan, biaya, kegiatan yang diizinkan, dan kebijakan bank dapat berubah. Kelayakan akhir bergantung pada fakta-fakta Anda dan aturan yang berlaku pada saat aplikasi.
Keputusan pemberian lisensi, kategori lisensi, dan persetujuan individu untuk peran yang diregulasi berada pada regulator yang berwenang. Velarozone tidak mengklaim kategori lisensi yang tidak dipublikasikan oleh regulator dan tidak menjanjikan hasil regulasi. Penunjukan paruh waktu yang memerlukan persetujuan regulator tunduk pada persetujuan tersebut.