Դիտել բովանդակությունը
Velarozone

Լիցենզավորված անձանց համար, ովքեր ունեն շրջանակ կամ վերանայման ժամկետ

Լիցենզառու, որին անհրաժեշտ է AML շրջանակ կամ վերանայում

Կարճ պատասխան

Լիցենզավորված անձը, ում անհրաժեշտ է կառուցել AML/CFT շրջանակ, կամ ում սպասվում է վերանայում, աուդիտ կամ ստուգում, ստանում է շրջանակի վերանայում՝ կարգավորող մարմնի կանոնագրքի և դաշնային օրենքի նկատմամբ, իսկ բացերը փակվում են ըստ ռիսկի կարգի։ Ռիսկի գնահատումը, քաղաքականությունները, հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրությունը, մոնիթորինգը, հաշվետվողականությունը, վերապատրաստումը և նշանակված պաշտոնյաները՝ յուրաքանչյուրը ուսումնասիրվում և ապացուցվում է այնպես, ինչպես վերանայողը կպահանջի։

AML շրջանակը գնահատվում է երկու բանով՝ արդյոք այն համապատասխանում է բիզնեսի իրական ռիսկերին, և արդյոք կարելի է ապացուցել, որ այն աշխատում է։ Առաջինը բիզնեսի ռիսկի գնահատումն է՝ հաճախորդներ, ապրանքներ, աշխարհագրություններ, ուղիներ, և դրանից բխող քաղաքականությունները. երկրորդը ապացույցներն են՝ պատշաճ ուսումնասիրության փաստաթղթեր, մոնիթորինգի ազդանշաններ և դրանց լուծումը, կասկածելի գործարքների մասին հաղորդումներ, վերապատրաստման գրառումներ, համապատասխանության պաշտոնյայի հաշվետվությունները խորհրդին։ Շրջանակը, որը գոյություն ունի միայն թղթի վրա, բայց չի կարող ապացուցվել, ձախողում է վերանայումը նույնքան հաստատակամորեն, որքան այն, որը ընդհանրապես գոյություն չունի։

Վերանայումներն իրականացվում են ըստ ժամանակացույցի՝ կարգավորող մարմնի ստուգումների ցիկլը, կանոնագրքով սահմանված պարբերական անկախ վերանայումը, աուդիտորի հարցումը, բանկի կամ գործընկերոջ կողմից հաճախորդ ընդունելը։ Իսկ այն բիզնեսները, որոնք հաջողությամբ անցնում են, հենց նրանք են, ովքեր նախ ինքնուրույն վերանայել են իրենց։ Այստեղ կատարվող աշխատանքը հենց այդ վերանայումն է՝ անկեղծ, ռիսկի կարգով դասավորված և ավարտված մինչև կարգավորող մարմնի նամակը, այլ ոչ թե դրանից հետո։

Սա ձեզ համար է, եթե

  • Դուք լիցենզավորված եք VARA-ի, ֆինանսական ազատ գոտու կարգավորող մարմնի, Կենտրոնական բանկի կամ մեկ այլ մարմնի կողմից, որը պահանջում է AML շրջանակ։
  • Ձեր շրջանակը պետք է կառուցվի լիցենզիայի հայտի կամ նոր գործունեության համար։
  • Սպասվում է անկախ վերանայում, աուդիտ կամ կարգավորող մարմնի ստուգում, կամ դրա ժամկետն արդեն անցել է։
  • Բանկը կամ գործընկերը խնդրել է տեսնել ձեր AML հսկողությունները նախքան ձեզ որպես հաճախորդ ընդունելը։

Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե

  • Դուք ցանկանում եք շրջանակ, որը գրվում է միայն արխիվացնելու և մոռանալու համար։
  • Դուք ցանկանում եք իրավական եզրակացություն օրենքի վերաբերյալ. դա տրամադրում է լիցենզավորված իրավաբանական ընկերությունը, որի հետ աշխատանքը մենք համակարգում ենք։
  • Դուք սպասում եք, որ կարգավորող մարմնի եզրակացությունը կխոստացվի նախապես։

Արևի կողքով

Ընդամենը ծախս
Կարգավորող մարմնի վճարները, եթե կան, պատկանում են կարգավորող մարմնին. VelaroZone-ի ծառայության վճարը՝ բացերի վերանայման և շտկման համար, ֆիքսված է սահմանված շրջանակի դիմաց, իսկ շարունակական աջակցությունը՝ ամսական, նշված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
Ժամկետ
Բացերի վերանայումը՝ մի քանի շաբաթում. շտկումը՝ ըստ ռիսկի կարգի. վերանայումը, աուդիտը կամ ստուգումը ուղեկցվում է իր սեփական ժամանակացույցով։
Ինչպես է ներառված
  • Բացերի վերանայում՝ կանոնագրքի և օրենքի նկատմամբ
  • Ռիսկի գնահատում, քաղաքականություններ և գործընթացներ՝ կառուցված կամ ուղղված
  • Ապացույցների փաթեթը, որը պահանջում է վերանայողը

Իրա այս ծառայությունը ներառում է

  • Շրջանակի բացերի վերանայում՝ կարգավորող մարմնի կանոնագրքի և դաշնային AML օրենքի նկատմամբ, դասավորված ըստ ռիսկի։
  • Բիզնեսի ռիսկի գնահատումը գրվում կամ թարմացվում է. քաղաքականություններն ու ընթացակարգերը մշակվում կամ ուղղվում են։
  • Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրության, մոնիթորինգի և հաշվետվողականության գործընթացները նախագծվում են այնպես, որ ապացույցներ արտադրեն իրենց աշխատանքի ընթացքում։
  • Իրականացվում և գրանցվում է վերապատրաստումը. կազմակերպվում է համապատասխանության պաշտոնյայի հաշվետվողականությունը խորհրդին։
  • Ապացույցների փաթեթը պատրաստվում է անկախ վերանայման, աուդիտորի կամ կարգավորող մարմնի համար։

Ինչ է չի ներառում

  • Իրավական եզրակացություններ օրենքի կամ կանոնագրքի վերաբերյալ, որոնք տրամադրվում են լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից։
  • Ցանկացած երաշխավորություն կարգավորող մարմնի կամ վերանայողի եզրակացության վերաբերյալ։
  • Վահանի դեր կատարելը. համապատասխանության պաշտոնյան հաղորդում է այն, ինչ պահանջում են կանոնները, այդ թվում՝ կարգավորող մարմնին։

Անհրաժեշտության ընթացք

Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում

Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր կախվածությունները՝ գործունեության թույլտվություն, փաստաթղթերի իրավաբանացումը, պետական այրի մշակումը և բանկային վերանայումը՝ և մենք հաշվետու ենք դրանց նկատմամբ, այլ ոչ թե մեկ ընդհանուր ժամկետին:

  1. 01

    Բացթողումների վերլուծություն

    Շրջանակը ուսումնասիրվում է կանոնագրքի և օրենքի նկատմամբ. արդյունքները դասավորվում են ըստ ռիսկի։

  2. 02

    Շտկում

    Ռիսկի գնահատումը, քաղաքականությունները, գործընթացները և կառավարումը կառուցվում կամ ուղղվում են։

  3. 03

    Ապացույց

    Գործերը, ռեգիստրները և գրառումները հավաքվում են այնպես, ինչպես վերանայողը կպահանջի։

Լրիվ հաջորդականությունը, փուլ առ փուլ

Կարիք ունե՞ք ոչ միայն շրջանակի, այլև պաշտոնյայի։ Մասնակի դերերի էջը կլրացնի այդ դերը։

ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.

Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ

Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:

Ինչ է ստուգում վերանայողը

Համակարգը՝ տարր առ տարր

Վերանայումն անցնում է սրանցով՝ հաջորդականությամբ, և պահանջում է ապացույցներ յուրաքանչյուրի հիմքում։

AML/CFT շրջանակի տարրերը և ապացույցները, որոնք վերանայողը սպասում է յուրաքանչյուրի համար։

  • Բիզնեսի ռիսկի գնահատում

    Ինչ պետք է անի
    Բացահայտել և գնահատել ռիսկերը, որոնց բիզնեսն իրականում ենթարկվում է
    Ապացույց
    Գնահատումը, դրա մեթոդաբանությունը և հաստատումը

  • Քաղաքականություններ և ընթացակարգեր

    Ինչ պետք է անի
    Նշել, թե աշխատակիցները ինչ են անում յուրաքանչյուր ռիսկի դեպքում
    Ապացույց
    Փաստաթղթեր, տարբերակներ, հաստատումներ, աշխատակիցների ստորագրված ընդունում

  • Հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրություն

    Ինչ պետք է անի
    Բացահայտել, ստուգել և ռիսկով գնահատել յուրաքանչյուր հաճախորդի, անհրաժեշտության դեպքում կիրառելով խստացված միջոցներ
    Ապացույց
    Ընտրանքով վերցված հաճախորդների գործեր

  • Մոնիթորինգ

    Ինչ պետք է անի
    Հայտնաբերել և վերանայել անսովոր գործունեությունը
    Ապացույց
    Ազդանշանները, դրանց վերանայումը և լուծումը

  • Վերադարձում

    Ինչ պետք է անի
    Հաղորդել կասկածելի գործունեության մասին մարմնին, ինչպես պահանջում է օրենքը
    Ապացույց
    Հաշվետու պաշտոնյայի ռեգիստրը և ներկայացված հաղորդումները

  • Կառավարում և վերապատրաստում

    Ինչ պետք է անի
    Պատասխանատու պաշտոնյա, խորհրդի հսկողություն, վերապատրաստված աշխատակազմ
    Ապացույց
    Նշանակումներ, խորհրդին ներկայացված հաշվետվություններ, վերապատրաստման գրառումներ

Ծառայությունը

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Ծառայության էջում շարադրված են VARA լիցենզավորման խորհրդատվությունը, AML/CFT շրջանակները և մասնակի դերերը, որոնք պարտադիր է, որ կարգավորվող բիզնեսը լրացնի։

Տե՛ս խորհրդատվության ծառայությունը
Դուբայի կենտրոնական տեսարան, որտեղ գտնվում է Բուրգ Խալիֆան մարգարիտի ժամանակ

Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։

Լիցենզիայից հետո

Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել

Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։

Ամենակարևոր որոշումը

Հակադիր ընթերցում

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Մասնակի ներգրավվածությամբ CFO, MLRO կամ համապատասխանության պատասխանատու

Բլոկչեյն ընկերություն ընդդեմ VASP-ի ԱՄԷ-ում

Հարցեր

Հաճախակի հարցվող

Որքա՞ն հաճախ պետք է վերանայվի շրջանակը։
Ինչպես պահանջում են կարգավորող մարմնի կանոնագիրքը և օրենքը. սովորաբար՝ անկախ վերանայում սահմանված ցիկլով, թարմացված ռիսկի գնահատում՝ երբ բիզնեսը փոփոխվում է, և կարգավորող մարմնի սեփական ստուգումները՝ իր ժամանակացույցով։ Մենք բոլոր երեքն էլ գրանցում ենք օրացույցում։
Կարո՞ղ է նույն անձը լինել և՛ համապատասխանության պաշտոնյա, և՛ հաշվետու պաշտոնյա։
Որոշ կարգավորող մարմիններ դա թույլատրում են փոքր ընկերությունների համար, մյուսները պահանջում են առանձին նշանակումներ. երկու դերերն էլ ենթակա են կարգավորող մարմնի կողմից անձի հաստատմանը։ Մասնակի դերերի էջը ներկայացնում է դրանց լրացումը։
Ինչպիսի՞ն է կարգավորող մարմնի ստուգումը։
Փաստաթղթերի և գործերի հայցում, հարցազրույցներ պաշտոնյաների և երբեմն անձնակազմի հետ, հաճախորդների ընտրանքային գործեր և մոնիթորինգի գրառումներ, և զեկույց՝ եզրակացություններով ու ժամկետներով։ Ապացույցների փաթեթը կազմվում է այնպես, որ հարցումին պատասխանվի գործի հիման վրա, այլ ոչ թե վերականգնման միջոցով։
Մեր բանկը հայցել է մեր AML քաղաքականությունը։ Դա նորմալ՞ է։
Այո, լիցենզավորված և ավելի բարձր ռիսկային բիզնեսների համար. բանկն ունի իր սեփական պարտավորությունը՝ հասկանալու ձեր հսկողության մեխանիզմները։ Հենց ցույց տալու հնարավոր համակարգն է, որ պահպանում է հաշիվը բաց։
Որքա՞ն է դա արժենում:
Բացերի վերանայումն ու շտկումն առաջարկվում են որպես ֆիքսված VelaroZone-ի ծառայության վճար սահմանված ծավալի դիմաց. շարունակական աջակցությունը ամսական է։ Երկուսն էլ մանրամասնված են ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։

Դիտարկումներ

Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։

Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ

Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:

Այս էջը ընդհանուր տեղեկություններ է ԱՄԷ-ում բիզնեսի ստեղծման մասին, ոչ իրավական, հարկային, ներգաղթի կամ բանկային խորհրդատվություն: Օրենքները, վճարները, թույլատրված գործունեությունները և բանկային քաղաքականությունները կարող են փոփոխվել: Վերջնական հերքումը կախված է ձեր փաստերից և դիմումի պահին կիրառվող կանոններից:

Կարգավորող արդյունքները որոշում է կարգավորող մարմինը. այստեղ ոչինչ չի հաստատում եզրակացություն, լիցենզիայի կատեգորիա կամ ժամկետ, որը կարգավորող մարմինը չի հրապարակել կամ որոշել։ Իրավական եզրակացությունները տրամադրվում են լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից՝ իր սեփական պայմանագրի շրջանակում։

Թարգմանված էջ։ Այս էջը անգլերենի թարգմանությունն է: Եթե երկուսն առաջանում են տարբերություններ, գործնականում պետք է պահպանել անգլերեն տարբերակը: Ակտիվ պահանջները սահմանվում են ԵՄ կառավարական և էմիրատական իշխանությունների և ազատ գոտու գրանցողների կողմից, և մի շարք աղբյուրային փաստաթղթեր հրապարակվում են արաբերեն — միշտ ստուգեք բնօրինակը կամ հարցրեք մեզ, նախքան գործողության անցնելը: