¿Cuál es la diferencia entre una licencia comercial de zona franca y una licencia regulatoria?

La autoridad emisora de licencias decide la existencia y el alcance: si esta entidad existe, en esta jurisdicción, con estas actividades. El regulador decide la idoneidad: si esta entidad, con estas personas, este capital y estos sistemas, puede realizar esta actividad regulada concreta. En el DIFC, la licencia de la DFSA va más allá y especifica el tipo de Financial Services que la empresa puede ejercer.

Los dos organismos plantean preguntas distintas, por lo que solicitan documentos distintos. Para una nueva autorización de la DFSA en el DIFC, la solicitud requiere los currículos del consejo de administración, documentos sobre el origen del patrimonio y de los fondos de los UBO, un plan de negocio regulatorio y políticas de riesgos, AML y cumplimiento normativo. Un registrador que constituye una sociedad no tiene motivo para evaluar nada de eso, y no lo intenta.

Las filas de actividades de los registros que manejamos indican el organismo cuya aprobación se exige. La nota figura en la propia fila porque el requisito acompaña a la actividad. Que un solicitante concreto resulte aprobado es, a partir de ahí, una decisión del regulador.

Los organismos registrados contra actividades en nuestros registros analizados incluyen el Municipio de Dubai (permisos de seguridad alimentaria, permisos de productos de consumo, registro y clasificación de contratistas, calificación de consultoría de ingeniería), la Autoridad de Salud de Dubai (licencias de instalaciones de salud), la Autoridad de Desarrollo del Conocimiento y Humano, la Autoridad de Caminos y Transporte, la Autoridad de Aviación Civil de Dubai, la Autoridad Marítima de Dubai, el Consejo Deportivo de Dubai, la Agencia Reguladora de la Industria de Seguridad, el Banco Central de los EAU, la Autoridad Nacional de Medios y la Oficina Reguladora de Medios, la autoridad de medio ambiente y cambio climático de Dubai para la autorización ambiental por categoría industrial, los departamentos de salud pública y control de alimentos del Municipio de Sharjah, y el Ministerio de Defensa junto con el Consejo Tawazun para bienes militares.

Los registros también recogen la fase. Algunas entradas están marcadas como que requieren aprobación antes de emitirse la licencia; otras están marcadas como posteriores a la licencia, lo que significa que la licencia que usted tiene en su poder todavía no es un permiso para empezar. La DFSA muestra la misma estructura por fases: tras su revisión fija condiciones en una carta de aprobación en principio, y concede la autorización solo cuando usted las ha cumplido.

Una autoridad emisora de licencias responde únicamente de su propia licencia. Un regulador no queda vinculado por lo que el equipo comercial de una zona haya dicho sobre la actividad. La DFSA, por ejemplo, exige autorización para Financial Services en el DIFC o desde él, y registro para una Designated Non-Financial Business or Profession.

Una constitución puede quedar bloqueada después de emitirse la licencia: la entidad existe, la actividad figura en la licencia y el negocio no puede comenzar legalmente porque las condiciones del regulador siguen abiertas. En la DFSA, la autorización se concede solo una vez cumplidas las condiciones de la carta de aprobación en principio.