Für Privatkunden mit einer großen Position virtueller Vermögenswerte
Ein Privatmandant, der eine große Krypto-Position umwandelt
Die kurze Antwort
Ein Privatmandant wandelt eine große Position in virtuellen Vermögenswerten bei einem Desk um, das von der Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) für Broker-Dealer Services lizenziert ist, und lässt die Abwicklung auf ein Bankkonto auf seinen eigenen Namen erfolgen. Das Desk kann erst ausführen, wenn seine Due-Diligence-Prüfung abgeschlossen ist, und stuft Sie als Retail oder Qualified Investor ein; für eine natürliche Person erfordert der Qualified-Test einschlägige Kenntnisse über virtuelle Vermögenswerte sowie ein Nettovermögen von mindestens AED 3,500,000 oder ein Jahreseinkommen von AED 700,000 oder mehr. Wir beurteilen die Eignung, bereiten die Unterlagen vor, die das Desk und die Bank anfordern werden, und koordinieren das Onboarding bis zur Entscheidung des Desks; wir nennen niemals einen Preis.
Risikohinweis
Virtuelle Vermögenswerte sind stark volatil und können ihren gesamten Wert verlieren. Sie sind möglicherweise nicht liquide, manche Übertragungen lassen sich nicht rückgängig machen, und Inhaber genießen keinerlei Anlegerschutz. Sie sind nicht für jeden Anleger geeignet, und frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.
Die Durchführung erfolgt auf einer VARA Broker-Dealer-Dienstleistungslizenz, unter der Aufsicht der Virtual Assets Regulatory Authority, zu den eigenen Bedingungen des Desk und seiner Klassifizierung von Ihnen als Kunde. Velarozone bietet keine Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte oder Anlageberatung an, und nichts auf dieser Seite ist ein Preis oder eine Empfehlung zum Handel.
Ein privater Inhaber, der eine große Position umwandelt, hat es mit zwei Institutionen zu tun: dem Desk, das ausführt, und der Bank, die die Mittel erhält. Das Desk muss Ihre Identität verifizieren und kann erst für Sie ausführen, wenn seine Due-Diligence-Prüfung abgeschlossen ist. Wenn es Sie als Person mit hohem Risiko einstuft oder Sie eine politisch exponierte Person sind (jemand, der eine bedeutende öffentliche Funktion innehat oder innehatte), verlangen die Regeln der VARA zudem, dass es die Herkunft Ihres Vermögens und die Herkunft Ihrer Mittel verifiziert, und die erste Zahlung auf Ihr Desk-Konto muss von einem Konto auf Ihren Namen bei einem lizenzierten Institut stammen. Die Bank verlangt dieselbe Darstellung der Herkunft des Vermögens und der Herkunft der Mittel und möchte zudem wissen, warum ein großer Betrag von einer Gegenpartei im Bereich virtueller Vermögenswerte eingeht, wobei die Lizenz des Desks beiliegt.
Die Unterlagen, die beide zufriedenstellen, werden einmal erstellt. Für das Desk verlangen die Regeln der VARA eine Kopie eines gültigen Ausweisdokuments sowie Angaben zu Ihrer Staatsangehörigkeit, Ihrer Adresse, Ihrem Geburtsort und zu Name und Adresse Ihres Arbeitgebers. Wenn Sie sich für den Status als Qualified Investor auf den Nettovermögenstest stützen, fügen Sie Kontoauszüge bei, die zeigen, dass die Vermögenswerte liquide sind; nur 50% des Marktwerts Ihrer virtuellen Vermögenswerte werden angerechnet, und Ihr Hauptwohnsitz ist ausgenommen. Fügen Sie die Historie der Position und wie sie erworben wurde, Nachweise zu Wallet oder Verwahrung, das Bankkonto, auf das die Fiat-Währung ausgezahlt wird und die Angaben zum lizenzierten Desk hinzu. Ein Inhaber, der mit diesen Unterlagen erscheint, kann Transaktionen durchführen; wer ohne sie erscheint, wird vom Desk und von der Bank nacheinander nach jedem einzelnen Punkt gefragt, während sich der Preis bewegt.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Der Desk nennt für jedes Geschäft eigene Konditionen, und der Spread gehört dem Desk; die VARA verlangt, dass er die Gebühr oder Provision offenlegt, die er einbehält, es sei denn, er gibt einem Qualified oder Institutional Investor einen Ermessenskurs. Die Velarozone Servicegebühr für die Akte und die Koordination wird in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Die Eignung wird innerhalb von Tagen beurteilt und die Akte einmal erstellt. Der Desk kann erst ausführen, wenn seine Due Diligence abgeschlossen ist, und die Prüfung der Bank folgt ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Ob ein lizenzierter Desk angesichts der Größenordnung der richtige Weg ist
- Eine einzige Unterlage für die Aufnahme durch den Desk und die Fragen der Bank
- Koordination vom Onboarding bis zur Abwicklung.
Dies ist für Sie, wenn
- Sie halten persönlich eine große Position und möchten einen Teil oder die gesamte Position umwandeln oder in größerem Umfang kaufen.
- Ihre Bank hat einen hohen Zahlungseingang von einer Gegenpartei für virtuelle Vermögenswerte hinterfragt oder würde ihn hinterfragen.
- Sie wünschen eine lizenzierte Gegenpartei, einen Kurs für die Handelsgröße und die Abwicklung auf ein Konto auf Ihren Namen. Wo die Best-Execution-Regel der VARA gilt, ist die Größe des Geschäfts einer der Faktoren, die das Desk berücksichtigen muss.
- Sie ziehen in die UAE um oder sind dort bereits ansässig und möchten die Abwicklung auf ein Bankkonto auf Ihren Namen vor Ort vornehmen. Das Desk erfasst Ihre Adresse und muss bei einem Mandanten mit hohem Risiko eine aktuelle Wohnanschrift verifizieren, die kein Postfach ist.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Sie wünschen eine Anlageberatung, eine Preiseinschätzung oder ein Renditeversprechen; keines davon wird gegeben.
- Sie wünschen Anonymität; der Desk und die Bank sind verpflichtet zu wissen, wer Sie sind und woher die Vermögenswerte stammen.
- Sie möchten die Vermögenswerte oder das Geld außerhalb eines lizenzierten Desks und eines Bankkontos in Ihrem eigenen Namen bewegen; das ist kein Weg, den wir weiterverfolgen werden.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Der Desk nennt für jedes Geschäft eigene Konditionen, und der Spread gehört dem Desk; die VARA verlangt, dass er die Gebühr oder Provision offenlegt, die er einbehält, es sei denn, er gibt einem Qualified oder Institutional Investor einen Ermessenskurs. Die Velarozone Servicegebühr für die Akte und die Koordination wird in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Die Eignung wird innerhalb von Tagen beurteilt und die Akte einmal erstellt. Der Desk kann erst ausführen, wenn seine Due Diligence abgeschlossen ist, und die Prüfung der Bank folgt ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Ob ein lizenzierter Desk angesichts der Größenordnung der richtige Weg ist
- Eine einzige Unterlage für die Aufnahme durch den Desk und die Fragen der Bank
- Koordination vom Onboarding bis zur Abwicklung.
Was diese Dienstleistung umfasst
- Eine Eignungsprüfung: ob ein lizenzierter Desk für Umfang und Umstände der richtige Weg ist, einschließlich der Frage, ob Sie den Qualified-Investor-Test der VARA voraussichtlich erfüllen.
- Die einmal zusammengestellte Kundenunterlage für die Aufnahme durch den Desk und die Fragen der Bank.
- Zugang zu einem VARA-lizenzierten Desk; Koordination des Onboardings entsprechend der Entscheidung des Desks.
- Die empfangende Bank auf die Abwicklung vorbereitet, oder eine Bank gefunden, deren Risikobereitschaft das einschließt.
- Koordination bis zur Abwicklung; der Trade und sein Preis sind Sache des Desks.
Was es nicht umfasst
- Ausführung, Verwahrung und Preisgestaltung, die unter den eigenen Bedingungen des lizenzierten Desks liegen.
- Anlage-, Steuer- oder Rechtsberatung; steuerliche und rechtliche Fragen gehen an einen lizenzierten Berater, den wir koordinieren.
- Jede Zusage zur Entscheidung des Desks, seiner Preisstellung oder der Annahme durch die Bank.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten (Tätigkeitsgenehmigungen, Legalisierung von Dokumenten, Bearbeitung durch die Behörden und Bankprüfung), und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten und nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Eignung
Größenordnung, Umstände und die voraussichtliche Haltung der Bank geprüft.
- 02
Akte
Identifikation, Herkunft des Vermögens und der Mittel, Verwahrungsnachweis und das Abwicklungskonto dokumentiert.
- 03
Aufnahmeprozess
Der Desk nimmt Sie unter seiner eigenen Due Diligence und der Klassifizierung des Kunden durch VARA auf.
Wenn Sie zusätzlich in die UAE umziehen, beschreiben die Visa-Seiten die Aufenthaltswege. Der Desk erfasst Ihre Adresse in seiner Due Diligence, daher gehören Wohnsitznachweise in die Akte.
Bevorzugen Sie einen schriftlichen Start? Versenden Sie die Details über das Kontaktformular.
Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Desk und Bank
Was der Desk und die Bank jeweils benötigen
Beide beginnen mit der Frage, wer Sie sind und woher die Vermögenswerte stammen, und unterscheiden sich dann darin, was sie als Nächstes sehen müssen.
Was ein lizenzierter Broker-Dealer und eine empfangende Bank jeweils von einem Privatkunden verlangen, der eine große Position umwandelt.
Wer Sie sind
- Der Desk
- Identifikation, Adresse, Arbeitgeber und Einstufung durch die VARA als Retail oder Qualified Investor
- Die Bank
- Identifikation, Wohnsitz, der Kontoinhaber
Woher die Vermögenswerte stammen
- Der Desk
- Herkunft des Vermögens und Herkunft der Mittel, jeweils mit Nachweisen; VARA verlangt, dass beide bei Mandanten mit hohem Risiko und bei PEPs verifiziert werden
- Die Bank
- Dieselbe Darstellung, zusammen mit der Lizenz des Desks
Wo sich die Vermögenswerte befinden
- Der Desk
- Nachweis und Kontrolle der Wallet oder Verwahrung
- Die Bank
- Wird normalerweise nicht verlangt; es geht die Abwicklung des Desks ein
Wohin das Geld fließt
- Der Desk
- Ein Bankkonto in Ihrem Namen
- Die Bank
- Eine Erklärung für die eingehende Abwicklung
Der Trade
- Der Desk
- Vom Desk für die Größenordnung quotiert; abgewickelt zu dessen Bedingungen
- Die Bank
- Empfangen als Überweisung von einer lizenzierten Gegenpartei
| Frage | Der Desk | Die Bank |
|---|---|---|
| Wer Sie sind | Identifikation, Adresse, Arbeitgeber und Einstufung durch die VARA als Retail oder Qualified Investor | Identifikation, Wohnsitz, der Kontoinhaber |
| Woher die Vermögenswerte stammen | Herkunft des Vermögens und Herkunft der Mittel, jeweils mit Nachweisen; VARA verlangt, dass beide bei Mandanten mit hohem Risiko und bei PEPs verifiziert werden | Dieselbe Darstellung, zusammen mit der Lizenz des Desks |
| Wo sich die Vermögenswerte befinden | Nachweis und Kontrolle der Wallet oder Verwahrung | Wird normalerweise nicht verlangt; es geht die Abwicklung des Desks ein |
| Wohin das Geld fließt | Ein Bankkonto in Ihrem Namen | Eine Erklärung für die eingehende Abwicklung |
| Der Trade | Vom Desk für die Größenordnung quotiert; abgewickelt zu dessen Bedingungen | Empfangen als Überweisung von einer lizenzierten Gegenpartei |
Die Leistung
Krypto-OTC-Ausführung über eine lizenzierte Handelsstelle
Der ausführende Desk verfügt über eine VARA-Lizenz für Broker-Dealer Services; die Leistungsbeschreibung enthält diese Lizenz und den vollständigen Risikohinweis.
Zum Crypto-OTC-Service
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Handelslizenz und Genehmigungen
Die Frage, die sowohl der Desk als auch die Bank stellen
Eine Abteilung muss bei einem Mandanten mit hohem Risiko oder bei einer politisch exponierten Person die Herkunft des Vermögens und die Herkunft der Mittel prüfen, und eine empfangende Bank verlangt dasselbe bei einem großen eingehenden Zahlungseingang.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeitende und Familie, dazu die MOHRE-Arbeitsakten, ärztlichen Untersuchungen und Emirates-ID-Verlängerungen, die eine Lizenz und ihre Beschäftigten in ordnungsgemäßem Status halten. Ein gesponsertes Visum gilt für 1, 2 oder 3 Jahre; die Genehmigung verbleibt bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Eine bankfertige Akte rund um Eigentümerstruktur, Tätigkeit und erwartete Transaktionen, abgestimmt auf die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Über Genehmigung und Zeitplan entscheidet allein die Bank.
→Buchhaltung & Steuern
Monatliche Buchhaltung, Umsatzsteuer- und Körperschaftsteuererklärungen und Jahresabschlüsse, mit gesetzlicher Prüfung durch einen zugelassenen Abschlussprüfer.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Gesellschaftsdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Fragen, beraten von in den VAE zugelassenen Anwälten, die im Mandatsschreiben genannt werden.
→
Nächste Entscheidung
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Fragen
Häufige Fragen
- Für wie große Positionen eignet sich das?
- Groß genug, dass eine Order an einer Retail-Börse den Preis bewegen oder eine Abwicklung erzeugen würde, die eine Bank hinterfragen würde. Der Desk entscheidet, was er quotiert. Davon getrennt gilt für eine natürliche Person der Qualified-Investor-Test der VARA: Nettovermögen von mindestens AED 3,500,000, wobei nur 50% des Marktwerts virtueller Vermögenswerte angerechnet werden, oder ein Jahreseinkommen von AED 700,000 oder mehr. Die Eignungsprüfung kontrolliert beides, bevor jemand onboarded wird.
- Wird meine Bank das Geld annehmen?
- Banken entscheiden nach eigenen Kriterien, und ein hoher Zahlungseingang von einer Gegenpartei für virtuelle Vermögenswerte wird genau geprüft. Eine Annahme können wir nicht zusagen. Hilfreich ist eine Abwicklung eines lizenzierten Desks auf ein Konto auf Ihren eigenen Namen, mit einer Akte zur Herkunft der Mittel, die die Bank bereits gesehen hat. Diese Akte erstellen wir vor dem Geschäft, nicht danach.
- Muss ich in den VAE ansässig sein?
- Die Kriterien der VARA für natürliche Personen stellen auf Kenntnisse über virtuelle Vermögenswerte, Nettovermögen und Jahreseinkommen ab, nicht auf den Wohnsitz. Der Wohnsitz bleibt dennoch für die Due Diligence des Desks wichtig: Er muss Ihre Adresse erheben und bei einem Mandanten mit hohem Risiko eine aktuelle Wohnanschrift verifizieren, die kein Postfach ist. Zudem legt jeder Desk eigene Onboarding-Regeln fest, daher behandelt die Eignungsprüfung zuerst den Wohnsitz.
- Was verlangt der Desk?
- Der Desk legt seine Preise selbst fest; hier wird keiner veröffentlicht, und wir legen auch keinen fest. Die VARA verlangt, dass ein Desk die Gebühr oder Provision, die er einbehält, vor der Ausführung und in der Handelsbestätigung offenlegt, außer bei einem Ermessenskurs für einen Qualified oder Institutional Investor. Unsere Gebühr für die Akte und die Koordination wird in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Wird das besteuert?
- Die persönliche Besteuerung hängt von Ihrem Wohnsitz und den Regeln der betroffenen Länder ab und ist eine Frage für einen lizenzierten Steuerberater, den wir koordinieren. Die Position der VAE dazu ist seine Aussage, nicht unsere.
Quellen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024 (VARA-Vorschriften zum Marketing virtueller Vermögenswerte und damit verbundener Tätigkeiten)
- CBUAE-Leitlinien zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sowie zu Herkunft der Mittel und des Vermögens
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Allgemeine Informationen aus dem CBUAE Rulebook, darunter die Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), und aus dem Cabinet Resolution No. (134) of 2025 in der veröffentlichten Fassung; keine Rechts- oder Steuerberatung. Regeln und Leitlinien ändern sich. Prüfen Sie daher vor der Einreichung den aktuellen Wortlaut und die eigenen Anforderungen jedes Instituts.
Virtuelle Vermögenswerte sind hochgradig volatil und können ihren gesamten Wert verlieren; sie sind nicht für jeden Anleger geeignet. Velarozone erbringt keine Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte, keine Anlageberatung, Verwahrung oder Ausführung und nennt niemals einen Preis. Die Ausführung erfolgt durch einen von der VARA lizenzierten Broker-Dealer im Rahmen seiner eigenen Bedingungen und Mandanteneinstufung; die empfangende Bank entscheidet nach eigenen Kriterien. Marketingmitteilungen für diesen Service werden, wie vom Regulator gefordert, aufgezeichnet.