Goldhandelsunternehmen in Dubai gründen als ausländischer Händler

Beschreiben Sie in je einem Satz, was das Unternehmen kaufen, verkaufen oder halten wird. Die Antwort fällt meist in eine von vier Gruppen, und jede hat andere Gegenparteien und andere Unterlagen.

Ein Barrenhändler kauft und verkauft Barren oder Münzen in großen Mengen, in der Regel an andere Unternehmen. Die Risiken liegen bei Herkunft, Abwicklung, Versicherung und dem Ort, an dem der Bestand zwischen Kauf und Verkauf liegt.

Ein Schmuckimporteur oder -händler handelt mit fertigen Waren. Die Marge liegt in Design, Arbeit und Marke und nicht im Metallpreis, und zum Kundenkreis können Einzelhandelsgeschäfte gehören. Zollbehandlung, Punzierung (hallmarking) und Lagerbewertung sind hier wichtiger als der Tageskurs.

Ein Broker oder Vermittler verdient eine Provision dafür, Käufer und Verkäufer zusammenzubringen, ohne das Metall selbst zu besitzen. Das wirkt leichter, und das ist es auch, doch die goAML-Seite des Ministry of Economy and Tourism führt Zwischenkäufer und Broker von Edelmetallen unter den Händlern auf, die sich registrieren müssen. Eine Bank wird dennoch die Verträge, die Provisionsflüsse und die Art und Weise sehen wollen, wie der Broker die Parteien überprüft.

Alles, was Abnehmern eine an den Goldpreis gekoppelte Rendite anbietet, mehreren Anlegern Anteile an einem Barren verschafft oder Fremdkapital oder Derivate einbezieht, ist eine andere Kategorie. Die öffentlichen Seiten der SCA beschreiben ihre Aufsicht über Kapitalmarktinstitutionen, Investmentfonds und das Marktverhalten. Ein Händler, der ein goldgebundenes Produkt für externe Anleger erwägt, sollte diese Frage früh und schriftlich stellen und nicht erst nach der Gründung entdecken.

Ein Golddealer ist nach den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der VAE ein designated non-financial business or profession (DNFBP). Die goAML-Seite des Ministry of Economy and Tourism zählt Produzenten, Zwischenkäufer und Broker, Schneider und Polierer, Raffinerien und Schmuckhersteller, die mit Edelmetallen handeln, dazu. Die Registrierung im goAML-Portal ist verpflichtend, und das Ministry warnt, dass eine unterlassene Registrierung schwere Strafen nach sich ziehen kann. Die Pflicht, Verfahren zur Meldung verdächtiger Transaktionen zu haben, ergibt sich aus dem Federal Decree Law No (20) of 2018 und Artikel 20(2) der Cabinet Decision No (10) of 2019. Lesen Sie die Schwellenwerte und Meldepflichten in den Hinweisen des Ministry vor dem ersten großen Barverkauf, nicht danach.

In der Praxis bedeutet das, vor dem ersten Geschäft drei Dokumente zu verfassen: ein Verfahren zur Kundensorgfaltsprüfung (customer due diligence), ein Screening-Verfahren für Sanktionen und Herkunft sowie eine Aufbewahrungsregel. Registrieren Sie sich bei goAML, sobald die Handelslizenz ausgestellt ist, denn der Antrag benötigt eine Kopie davon, ein Bevollmächtigungsschreiben des Unternehmens sowie eine Kopie von Reisepass, Aufenthaltsvisum und Emirates ID der registrierenden Person. Der Registrierende erhält über das SACM-Sicherheitssystem einen Benutzernamen und ein wechselndes Passwort aus der Google-Authenticator-App. Bestellen Sie einen Compliance-Beauftragten, der den Handel versteht und nicht nur die Formalitäten. Befindet sich der Inhaber im Ausland, ist der Compliance-Beauftragte häufig die Person, mit der die Behörden und die Bank im Alltag zu tun haben.

Dubai mainland über das DET, eine free zone oder eine spezialisierte Rohstoff-Zone wie DMCC kann jeweils einen Goldhändler beherbergen. Eine free-zone-Lizenz berechtigt für sich genommen nicht zu Geschäften auf dem mainland: Um Kunden in Dubai zu erreichen, braucht es einen Distributor, eine Zweigniederlassung, eine separate Lizenz oder eine einschlägige DET-Genehmigung. DMCC selbst sagt, dass das Ministry of Economy den Goldsektor auf Bundesebene reguliert, sodass eine Zonenlizenz diese Aufsicht nicht ersetzt. Ein Unternehmen, das an Einzelhändler in Dubai verkauft, wird in der Regel einen anderen Standort wollen als eines, das in Afrika kauft und in Asien verkauft, ohne dass das Metall je in den lokalen Handel gelangt. Der Vergleich von mainland- und free-zone-Gründung legt die Fragen dar, die beide unterscheiden.

Wenn das Unternehmen aus einem Ladengeschäft an die Öffentlichkeit verkaufen will, sind Anforderungen an die Geschäftsräume zu erwarten, die ein Großhandelsunternehmen vermeiden kann. Ein mainland-Unternehmen benötigt einen physischen Arbeitsplatz von mindestens 100 sq ft, und virtuelle Büros sind für mainland-Unternehmen nicht zulässig. Wenn es Ware lagert, müssen Lager- und Versicherungsregelungen bestehen, bevor die Lizenz von Nutzen ist; DMCC führt beispielsweise seinen Vault im Almas Tower, der DMCC gehört und von Brink's betrieben wird, als versicherte Lagerung auf. Der Leitfaden zum Handel mit Gold und Edelmetallen behandelt diesen Sektor ausführlicher, und der Leitfaden zum Rohstoffhandel gilt, wenn Gold eines von mehreren gehandelten Gütern ist.

Physischer Handel bedeutet Zolldokumentation, Transport und Lagerung. Ein Spediteur oder Zollagent gehört zur Struktur und ist kein nachträglicher Einfall, denn Herkunftsnachweise, Rechnungen und Transportunterlagen müssen übereinstimmen. Wenn das Unternehmen regelmäßig importiert, klären Sie im Voraus, wer Importeur im Sinne der Zollanmeldung ist und wer das Risiko auf dem Transportweg trägt. Der Leitfaden zu Spediteur und Zollagent erläutert die Rollen.

Die Versicherung verdient eine eigene Zeile. Metall auf dem Transport und in der Lagerung wird in der Regel getrennt vom allgemeinen Versicherungsschutz des Unternehmens versichert, und die Versicherer verlangen dieselben Angaben zu Herkunft und Abnehmern wie die Bank.

Ein Unternehmen in den VAE, das Handel treibt, fällt voraussichtlich unter die Corporate-Tax- und VAT-Regelungen der Federal Tax Authority. Die Website der FTA veröffentlicht derzeit Einreichungsfristen für beide, darunter eine Frist am 30 September 2026 für Corporate-Tax-Erklärungen und -Zahlung für das am 31 December 2025 endende Geschäftsjahr sowie einen letzten Termin am 28 October 2026 für eine VAT-Erklärung. Diese Termine gelten für bereits registrierte Unternehmen; ein neues Unternehmen sollte seine eigene Registrierung und Periode bei der FTA bestätigen. Gold unterliegt einer eigenen VAT-Regel. Nach Cabinet Decision No. 127 of 2024, wirksam ab 26 February 2025, schuldet ein VAT-registrierter Käufer, der die Waren weiterverkauft oder in der Fertigung verwendet, die VAT anstelle des Lieferanten. Der Käufer muss dem Lieferanten vor der Lieferung schriftliche Erklärungen über diese Absicht und über seine Registrierung vorlegen, und der Lieferant muss die Registrierung überprüfen. Die Regel erfasst Gold, Silber, Palladium und Platin sowie Schmuck, bei dem die Metalle und Steine die übrigen Bestandteile wertmäßig überwiegen. Sie gilt nicht für Lieferungen, die mit dem Nullsatz besteuert werden, daher sollten Sie die Behandlung jeder Produktlinie mit einem Steuerberater klären.

Die Reihenfolge von Velarozone für Goldhändler, dargestellt in so arbeitet Velarozone, lautet: zuerst die Tätigkeitsbeschreibung, dann die Gesellschaft, dann das Banking, dann die Meldungen, weil der Wortlaut der Lizenz in die goAML-Registrierung, die VAT-Behandlung und die Bankakte einfließt. Gründer, die in Dubai leben werden, sollten Aufenthaltsvisa für das Gründerteam einplanen, sobald die Tätigkeit feststeht, denn bei DMCC folgt das Kontingent dem Büro: bis zu 3 Visa bei einem Flexi Desk und 1 Visum je 9 Quadratmeter physischer Fläche.