Přeskočit na obsah
Velarozone

Pro skupiny, nadace, trusty a vícevrstvé vlastnictví

Komplexní vlastnictví a regulované činnosti: struktura před papírováním

Krátká odpověď

Komplexní vlastnická struktura — skupina, nadace nebo trust jako akcionář, více zahraničních akcionářů, vrstvená nebo nominální struktura, politicky exponovaná osoba (PEP), nebo činnost podléhající odvětvovému regulátorovi — se posuzuje dříve, než je zvolena struktura nebo licence, protože to je to, co banka nebo regulátor testují jako první. Vlastnický řetězec čteme po vrstvách — zveřejnění UBO, zdroj majetku za každým akcionářem, správu a řízení, kterou nadace nebo holdingová společnost potřebuje — a strukturu, dokumentaci a žádosti řadíme v pořadí, v jakém je čte banka a regulátor; o výsledku rozhoduje regulátor a banka.

Vlastnictví, které není jediným zakladatelem přímo držícím podíly, mění způsob, jakým je licence posuzována a jak probíhá onboarding. Regulátor udělující odvětvovou licenci i banka, která za ní otevírá účet, postupují vlastnickým řetězcem směrem nahoru, dokud nedosáhnou konkrétní osoby: každá společnost v řetězci je identifikována, každá vrstva je prověřena proti sankčním seznamům a seznamům politicky exponovaných osob, a banka čtoucí vlastnický řetězec očekává zdroj majetku u každé osoby na vrcholu, nejen u té, která podepisuje. Jediná chybějící vrstva nebo akcionář, který nedokáže vysvětlit svůj vlastní majetek, zastaví dokumentaci stejně jistě jako slabý podnikatelský plán.

Holdingová společnost, SPV nebo nadace mohou tento řetězec zjednodušit — jeden subjekt, který regulátor a banka posoudí jednou, namísto tří provozních společností vysvětlujících stejné akcionáře — ale zároveň přidávají vrstvu, kterou musí banka a auditor sami o sobě pochopit. Holdingové společnosti a SPV popisuje, kdy se tato volba vyplatí. Ať je zvolen jakýkoli tvar, následuje substance a správa a řízení: představenstvo, které se schází, registrovaný agent nebo svěřenský správce, kterého lze kontaktovat, a usnesení, která odpovídají licenci a bankovní dokumentaci. Práci řadíme v pořadí — nejprve struktura, potom dokumentace, potom žádosti — a regulatorní poradenství zajišťuje práci na AML a správě a řízení, kterou odvětvová licence přidává navíc.

Toto je pro vás, pokud

  • Mezi vaše akcionáře patří skupina, nadace, trust nebo jiná společnost, nikoli jednotlivci přímo držící podíly.
  • Máte více zahraničních akcionářů nebo nominální, svěřenskou či vrstvenou holdingovou strukturu.
  • Akcionář, ředitel nebo skutečný majitel je, nebo může být považován za, politicky exponovanou osobu.
  • Samotná činnost spadá pod odvětvového regulátora — finanční, pojišťovací nebo jinou licencovanou činnost — nad rámec otázky vlastnictví.

Toto nemusí být správná cesta, pokud

  • Společnost přímo vlastní jediná fyzická osoba, bez skupiny, trustu nebo zahraniční vrstvy nad ní; lépe se hodí standardní postup zřízení.
  • Chcete, aby vlastnická struktura zůstala pro banku nebo regulátora neprůhledná; oba jsou povinni prohlédnout až ke konkrétní osobě.
  • Očekáváte, že přijetí struktury bankou nebo regulátorem bude přislíbeno ještě před posouzením dokumentace.

Na první pohled

Orientanční náklady
Poplatky regulátora a banky, pokud existují, jsou jejich vlastní; servisní poplatek Velarozone za posouzení a dokumentaci je rozepsán ve vašem smluvním dopisu.
Časový harmonogram
Řetězec zmapovaný a struktura posouzená ve dnech; dokumentace si vyžádá čas, který potřebuje skutečná dokumentace; posuzování regulátora a banky probíhá vlastním tempem.
Co je zahrnuto
  • Vlastnický řetězec zmapovaný až po fyzickou osobu
  • Zdroj majetku a finančních prostředků zpracovaný pro každého akcionáře
  • Nejprve rozhodnutá struktura, poté dokumenty, poté žádosti

Co tato služba zahrnuje

  • Vlastnický řetězec zmapovaný až po fyzickou osobu, s dokumentací, kterou regulátor a banka očekávají na každé vrstvě.
  • Zdroj majetku a zdroj finančních prostředků zpracovaný pro každého akcionáře prostřednictvím služby zdroj majetku a finančních prostředků, kdekoli o to regulátor nebo banka požádá.
  • Posouzení, zda holdingová společnost, SPV nebo nadace strukturu usnadňuje, nebo zda přidává vrstvu, kterou nepotřebuje, a odpovídající správa a řízení — představenstvo, registrovaný agent nebo svěřenský správce, usnesení.
  • Podnikatelský plán a podpůrná dokumentace připravené prostřednictvím služby podnikatelské plány a dokumentace, v pořadí, v jakém je čtou regulátor a banka.
  • Stejný přístup uplatňovaný napříč celým procesem: proč Velarozone začíná tím, jak podnik potřebuje fungovat, nikoli nejrychleji vystavitelnou licencí.

Co tato služba nezahrnuje

  • Rozhodnutí regulátora nebo banky o struktuře, licenci nebo účtu.
  • Právní vypracování zakládacích listin trustů, statutů nadací nebo akcionářských dohod, které zajišťuje licencovaná advokátní kancelář, kterou koordinujeme.
  • Jakýkoli pokus zatajit skutečného majitele nebo status PEP před regulátorem nebo bankou; oba jsou povinni prohlédnout až ke konkrétní osobě.

Proces

Jak je práce sekvenována

Každý krok má své vlastní závislosti — schválení aktivit, legalizaci dokumentů, zpracování úřady a bankovní kontrolu — a my hlásíme pokrok vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.

  1. 01

    Řetězec zmapován

    Každý akcionář a každá vrstva identifikovaná až po fyzickou osobu, s dokumenty, které každá z nich potřebuje.

  2. 02

    Struktura posouzena

    Zda holdingová společnost, SPV nebo nadace řetězec usnadňuje, nebo jej naopak komplikuje, rozhodnuto na základě skutečností.

  3. 03

    Dokumentace

    Zdroj majetku a finančních prostředků, podnikatelský plán a dokumenty o správě a řízení připravené společně.

Celý proces, krok za krokem

Zřizujete regulovanou činnost, a nejen komplexní vlastnickou strukturu? Stránka o zřízení fintechu se věnuje licenční stránce této otázky.

Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.

Začněte s hodnocením struktury

Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.

Vlastnictví, čtené po vrstvách

Co komplexní vlastnictví mění a co připravujeme

Regulátor i banka čtou stejný řetězec; každý řádek níže je jeden jeho článek.

Na co se regulátor nebo banka ptají ohledně komplexní vlastnické struktury a co se pro každou z otázek připravuje.

  • Zveřejnění UBO

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Kdo je fyzická osoba na konci každé vrstvy a lze to doložit
    Co připravujeme
    Vlastnický řetězec zmapovaný a doložený až po konkrétní osobu, nikoli po nejbližší společnost

  • KYC pro každou vrstvu

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Je každá společnost v řetězci identifikována, v dobrém právním postavení a aktuální
    Co připravujeme
    Zakladatelské dokumenty, rejstříky a ověření aktuální pro každou vrstvu

  • Zdroj majetku a finančních prostředků

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Odkud pochází majetek každého akcionáře a finanční prostředky vstupující do podniku
    Co připravujeme
    Vysvětlení zdroje majetku a finančních prostředků zpracované pro každého akcionáře, podložené důkazy

  • Status PEP

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Je akcionář, ředitel nebo skutečný majitel politicky exponovanou osobou a co z toho vyplývá
    Co připravujeme
    Zesílená hloubková kontrola připravená upřímně, nikoli status, který odhalí až banka

  • Odvětvová regulace

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Potřebuje samotná činnost licenci od regulátora nad rámec obecného licenčního úřadu
    Co připravujeme
    Činnost posouzená vůči perimetru příslušného regulátora ještě před ustálením struktury

  • Substance a správa a řízení

    Na co se regulátor nebo banka ptají
    Má struktura představenstvo, registrovaného agenta a usnesení, která odpovídají dokumentaci
    Co připravujeme
    Správa a řízení vybudované tak, aby odpovídaly tomu, co uvádí licence a bankovní žádost

Služba

Regulatorní poradenství a částečné úvazky na vedoucích pozicích

Stránka služby popisuje licenční poradenství, práci na programu AML a fractional role v oblasti compliance, které může využít regulovaný podnik nebo podnik s komplexní vlastnickou strukturou.

Podívejte se na poradenskou službu
Kancelářské věže a budova Gate v Dubajském mezinárodním finančním centru

Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.

Po licenci

Co dalšího možná budete potřebovat

Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.

Další rozhodnutí

Související četba

Holdingové společnosti a SPV

Zahraniční akcionáři a bankovní dokumentace v SAE

Regulatorní poradenství a částečné úvazky na vedoucích pozicích

Otázky

Často kladené otázky

Přijme banka nebo regulátor v SAE nominálního akcionáře?
Oba jsou povinni prohlédnout nominální uspořádání až ke skutečné osobě, která má prospěch a kontrolu, a budou požadovat identifikaci této osoby a zdroj jejího majetku bez ohledu na to, co uvádí rejstřík. Nominální uspořádání, které nelze vysvětlit, je obvykle zamítnuto, nikoli dále prověřováno.
Skrývá nadace skutečného majitele?
Ne. Nadace samotná je povinna zveřejnit svého zakladatele, radu a oprávněné osoby svému rejstříkovému úřadu, a banka nebo regulátor posuzující strukturu požaduje stejný řetězec, jaký by požadoval u společnosti. Co nadace mění, je správa a řízení a nástupnictví, nikoli viditelnost.
Naše skupina má provozní společnosti ve třech zemích. Potřebuje každá z nich svou vlastní dokumentaci?
Dokumentace subjektu v SAE musí vysvětlit celý řetězec nad ním, bez ohledu na to, kolika zeměmi prochází, ale je vytvořena jednou a čte ji regulátor a banka společně, nikoli sestavována po částech pro každou zemi zvlášť.
Co se stane, pokud se v průběhu žádosti ukáže, že akcionář je politicky exponovanou osobou?
Na danou osobu se uplatní zesílená hloubková kontrola a dokumentace kolem ní se posílí; samo o sobě je to zřídka fatální. Žádost zastaví status odhalený bankou nebo regulátorem, nikoli status, který podnik sám zveřejnil.
Lze strukturu změnit po vydání licence?
Obvykle ano, stejným procesem změny, jakým prochází jakákoli úprava vlastnické struktury, ale struktura změněná brzy po vydání licence vyvolává právě ty otázky, kterým se měla vyhnout. Levnější cestou je nastavit vše správně ještě před podáním žádosti.

Zdroje

Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.

Právní poznámky a rozsah

Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.

Tato stránka obsahuje obecné informace o založení podnikání v SAE, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní poradenství. Pravidla, poplatky, povolené činnosti a politiky bank se mohou měnit. Konečná způsobilost závisí na vašich skutečnostech a na platných pravidlech v době žádosti.

O tom, kdo je akceptován jako akcionář, ředitel nebo skutečný majitel, rozhoduje regulátor a banka podle vlastních standardů hloubkové kontroly; nic na této stránce nepředjímá přijetí nebo licenční kategorii, o které ještě nebylo rozhodnuto. Právní vypracování dokumentů trustu, nadace nebo akcionářů zajišťuje licencovaná advokátní kancelář v rámci vlastní zakázky.

Přeložená stránka. Tato stránka je překladem anglické verze. Pokud se obě liší, platí anglická verze. Oficiální požadavky stanovují federální a emirátní úřady a registry volných zón, a několik zdrojových dokumentů je publikováno v arabštině — vždy zkontrolujte původní zdroj nebo se nás před jednáním zeptejte.