Pro soukromé klienty s velkou pozicí ve virtuálních aktivech
Soukromý klient směňující velkou kryptopozici
Krátká odpověď
Soukromý klient převádí velkou pozici ve virtuálních aktivech na obchodním oddělení licencovaném Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) pro služby broker-dealera a vypořádává na bankovní účet na své jméno. Obchodní oddělení nemůže provést obchod, dokud nedokončí due diligence, a klasifikuje vás jako retailového nebo kvalifikovaného investora; pro fyzickou osobu je kvalifikovaným testem odpovídající znalost virtuálních aktiv a čistá aktiva nejméně 3 500 000 AED nebo roční příjem 700 000 AED či více. Posoudíme vhodnost, připravíme spis, který obchodní oddělení a banka vyžádají, a koordinujeme onboarding do rozhodnutí obchodního oddělení; cenu nikdy neuvádíme.
Upozornění na rizika
Virtuální aktiva jsou vysoce volatilní a mohou ztratit veškerou hodnotu. Nemusí být likvidní, některé převody nelze vrátit a držitelé nemají žádnou formu finanční ochrany. Nejsou vhodná pro každého investora a minulá výkonnost není vodítkem budoucí výkonnosti.
Provádění je na základě licence VARA Broker-Dealer Services, pod dohledem Úřadu pro regulaci virtuálních aktiv, na základě vlastních podmínek desku a jeho klasifikace vás jako klienta. Velarozone neposkytuje služby virtuálních aktiv ani investiční poradenství a nic na této stránce není cenou nebo doporučením k obchodování.
Soukromý držitel převádějící velkou pozici se setkává se dvěma institucemi: obchodním oddělením, které provádí obchod, a bankou, která přijímá. Obchodní oddělení musí ověřit vaši totožnost a nemůže pro vás provést obchod, dokud nedokončí due diligence. Pokud vás ohodnotí jako vysoce rizikového, nebo jste politicky exponovaná osoba (osoba, která zastává nebo zastávala významnou veřejnou funkci), pravidla VARA po něm také vyžadují ověření zdroje majetku a zdroje prostředků a první platba na váš účet u obchodního oddělení musí přijít z účtu na vaše jméno u licencované instituce. Banka žádá stejný popis zdroje majetku a zdroje prostředků a chce také vědět, proč velká částka přichází od protistrany s virtuálními aktivy, s licencí obchodního oddělení po boku.
Spis, který uspokojí obě strany, se vytváří jednou. Pro obchodní oddělení vyžadují pravidla VARA kopii platného dokladu totožnosti, vaši státní příslušnost, adresu, místo narození a jméno a adresu vašeho zaměstnavatele. Pokud se opíráte o test čistých aktiv pro status kvalifikovaného investora, doplňte výpisy z účtů prokazující likviditu aktiv; počítá se pouze 50 % tržní hodnoty vašich virtuálních aktiv a vaše hlavní bydliště se vylučuje. Přidejte historii pozice a způsob jejího získání, doklady o peněžence nebo úschově, bankovní účet, na který se vypořádává fiat, a údaje licencovaného obchodního oddělení. Držitel, který přijde s takovým spisem, obchoduje; ten, kdo přijde bez něj, je žádán o každou položku obchodním oddělením a bankou postupně, zatímco se cena pohybuje.
Na první pohled
- Orientanční náklady
- Obchodní oddělení kótuje každý obchod za vlastních podmínek a spread patří jemu; VARA po něm vyžaduje zveřejnění poplatku nebo provize, kterou si ponechává, ledaže poskytuje diskreční nabídku kvalifikovanému nebo institucionálnímu investorovi. Servisní poplatek Velarozone za spis a koordinaci je rozepsán ve vašem smluvním dopise.
- Časový harmonogram
- Vhodnost posouzena během dnů a spis připraven jednou. Obchodní oddělení nemůže provést obchod, dokud nedokončí due diligence, a přezkum banky běží vlastním tempem.
- Co je zahrnuto
- Zda je licencovaný desk správnou cestou vzhledem k objemu
- Jeden spis pro onboarding u desku a dotazy banky
- Koordinace od onboarding po vyřízení
Toto je pro vás, pokud
- Máte osobně velkou pozici a chcete převést její část nebo celek, případně nakoupit ve velkém objemu.
- Vaše banka se ptala, nebo by se ptala, na vysokou platbu přijatou od protistrany obchodující s virtuálními aktivy.
- Chcete licencovanou protistranu, cenu pro daný objem a vypořádání na účet na vaše jméno. Kde se uplatní pravidlo VARA o nejlepším provedení, je velikost obchodu jedním z faktorů, které musí obchodní oddělení zvážit.
- Stěhujete se do SAE nebo zde již máte pobyt a chcete vypořádávat na bankovní účet na své jméno zde. Obchodní oddělení zaznamenává vaši adresu a u vysoce rizikového klienta musí ověřit aktuální adresu bydliště, která není poštovní schránkou.
Toto nemusí být správná cesta, pokud
- Chcete investiční poradenství, názor na vývoj ceny nebo příslib výnosu; nic z toho neposkytujeme.
- Chcete anonymitu; desk i banka jsou povinny vědět, kdo jste a odkud aktiva pocházejí.
- Chcete, aby byly aktiva nebo peníze přesunuty mimo licencovaný stůl a bankovní účet na vaše vlastní jméno; to není cesta, kterou budeme pokračovat.
Na první pohled
- Orientanční náklady
- Obchodní oddělení kótuje každý obchod za vlastních podmínek a spread patří jemu; VARA po něm vyžaduje zveřejnění poplatku nebo provize, kterou si ponechává, ledaže poskytuje diskreční nabídku kvalifikovanému nebo institucionálnímu investorovi. Servisní poplatek Velarozone za spis a koordinaci je rozepsán ve vašem smluvním dopise.
- Časový harmonogram
- Vhodnost posouzena během dnů a spis připraven jednou. Obchodní oddělení nemůže provést obchod, dokud nedokončí due diligence, a přezkum banky běží vlastním tempem.
- Co je zahrnuto
- Zda je licencovaný desk správnou cestou vzhledem k objemu
- Jeden spis pro onboarding u desku a dotazy banky
- Koordinace od onboarding po vyřízení
Co tato služba zahrnuje
- Posouzení vhodnosti: zda je licencované obchodní oddělení vhodnou cestou pro daný objem a okolnosti, včetně toho, zda pravděpodobně splníte test kvalifikovaného investora VARA.
- Klientský spis připravený jednou pro onboarding u desku a dotazy banky.
- Přístup ke stolu s licencí VARA; koordinace onboardingu k rozhodnutí stolu.
- Přijímající banka připravená na vypořádání, případně nalezená banka, jejíž apetit to zahrnuje.
- Koordinace až do vypořádání; obchod a jeho cena jsou věcí desku.
Co tato služba nezahrnuje
- Provádění, správa a cenotvorba, které spadají pod licencované oddělení podle jeho vlastních podmínek.
- Investiční, daňové nebo právní poradenství; daňové a právní otázky směřují k licencovanému poradci, kterého koordinujeme.
- Jakýkoli příslib ohledně rozhodnutí desku, jeho nabídky nebo přijetí bankou.
Proces
Jak je práce sekvenována
Každá fáze má své vlastní závislosti (schválení činností, legalizace dokumentů, zpracování úřady a posouzení bankou) a o postupu informujeme vzhledem k nim, nikoli vzhledem k jednomu celkovému termínu.
- 01
Vhodnost
Posouzena velikost, okolnosti a pravděpodobný postoj banky.
- 02
Soubor
Zdokumentována identifikace, zdroj majetku a prostředků, doklady o úschově a zúčtovací účet.
- 03
Onboarding (přijetí klienta)
Oddělení vás zařadí podle své vlastní pozornosti a klasifikace klienta VARA.
Pokud se stěhujete i do SAE, stránky o vízech uvádějí cesty k pobytu. Obchodní oddělení zaznamenává vaši adresu v rámci due diligence, proto doklady o bydlišti patří do spisu.
Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.
Začněte s hodnocením struktury
Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.
Desk a banka
Co potřebuje desk a co banka
Obojí vychází z toho, kdo jste a odkud majetek pochází, a liší se v tom, co potřebují vidět dále.
Co po soukromém klientovi konvertujícím velkou pozici vyžaduje licencovaný broker-dealer a co přijímající banka.
Kdo jste
- Desk
- Identifikace, adresa, zaměstnavatel a klasifikace VARA jako retailový nebo kvalifikovaný investor
- Banka
- Identifikace, bydliště, majitel účtu
Odkud aktiva pocházejí
- Desk
- Zdroj majetku a zdroj prostředků s doklady; VARA vyžaduje ověření obou u vysoce rizikových klientů a PEP
- Banka
- Stejné vysvětlení, doplněné licencí desku
Kde se aktiva nacházejí
- Desk
- Doklad o peněžence nebo custody a kontrola nad nimi
- Banka
- Obvykle se nevyžaduje; přichází vypořádání od desku
Kam peníze směřují
- Desk
- Bankovní účet vedený na vaše jméno
- Banka
- Vysvětlení k příchozímu vypořádání
Obchod
- Desk
- Cenu stanoví desk podle objemu; vypořádání probíhá podle jeho podmínek
- Banka
- Přijato jako převod od licencované protistrany
| Otázka | Desk | Banka |
|---|---|---|
| Kdo jste | Identifikace, adresa, zaměstnavatel a klasifikace VARA jako retailový nebo kvalifikovaný investor | Identifikace, bydliště, majitel účtu |
| Odkud aktiva pocházejí | Zdroj majetku a zdroj prostředků s doklady; VARA vyžaduje ověření obou u vysoce rizikových klientů a PEP | Stejné vysvětlení, doplněné licencí desku |
| Kde se aktiva nacházejí | Doklad o peněžence nebo custody a kontrola nad nimi | Obvykle se nevyžaduje; přichází vypořádání od desku |
| Kam peníze směřují | Bankovní účet vedený na vaše jméno | Vysvětlení k příchozímu vypořádání |
| Obchod | Cenu stanoví desk podle objemu; vypořádání probíhá podle jeho podmínek | Přijato jako převod od licencované protistrany |
Služba
Provedení krypto OTC obchodů přes licencovaný desk
Obchodní oddělení, které provádí obchod, drží licenci VARA pro služby broker-dealera; služba uvádí tuto licenci a úplné upozornění na rizika.
Podívejte se na službu Crypto OTC
Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.
Licence a schválení
Otázka, kterou pokládají obchodní oddělení i banka
Oddělení musí u vysoce rizikového klienta nebo politicky exponované osoby ověřit zdroj majetku a zdroj finančních prostředků a přijímající banka požaduje totéž u velkého příchozího vypořádání.
Po licenci
Co dalšího možná budete potřebovat
Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.
Víza a služby PRO
Rezidenční víza pro majitele, zaměstnance a rodinné příslušníky, spolu s pracovními složkami MOHRE, lékařskými prohlídkami a obnovami Emirates ID, které udržují licenci a její osoby v řádném stavu. Sponzorované vízum platí 1, 2 nebo 3 roky; schválení zůstává na úřadu.
→Zřízení bankovního účtu v SAE
Spis připravený pro banku, vystavěný kolem vašeho vlastnictví, činnosti a očekávaných transakcí, přizpůsobený bance, jejíž ochota riskovat odpovídá vašemu profilu. O schválení a načasování rozhoduje pouze banka.
→Účetnictví a daně
Měsíční účetnictví, přiznání k DPH a dani z příjmu právnických osob a roční účetní závěrky, se zákonným auditem podepsaným registrovaným auditorem.
→Právní služby
Smlouvy, firemní dokumenty, spory a regulatorní záležitosti, s poradenstvím právníků oprávněných působit ve SAE a uvedených v dopise o zakázce.
→
Další rozhodnutí
Související četba
Otázky
Často kladené otázky
- Jak velkou pozici tato služba pokrývá?
- Dostatečně velká na to, aby retailový burzovní příkaz pohnul cenou nebo vyvolal vypořádání, které by banka zpochybnila. Co nabídne, rozhoduje obchodní oddělení. Samostatně platí, že test kvalifikovaného investora VARA pro fyzickou osobu je čistá aktiva nejméně 3 500 000 AED, přičemž se počítá pouze 50 % tržní hodnoty virtuálních aktiv, nebo roční příjem 700 000 AED či více. Posouzení vhodnosti ověří obojí dříve, než je kdokoli onboardován.
- Přijme moje banka tyto peníze?
- Banky rozhodují podle vlastních kritérií a velký příjem od protistrany s virtuálními aktivy se pečlivě přezkoumává. Přijetí nemůžeme slíbit. Pomáhá vypořádání od licencovaného obchodního oddělení na účet na vaše jméno se spisem o zdroji prostředků, který banka již viděla. Tento spis připravujeme před obchodem, nikoli po něm.
- Musím být rezidentem SAE?
- Testy VARA pro fyzickou osobu se odvíjejí od znalosti virtuálních aktiv, čistých aktiv a ročního příjmu, nikoli od pobytu. Pobyt přesto pro due diligence obchodního oddělení záleží: musí zjistit vaši adresu a u vysoce rizikového klienta ověřit aktuální adresu bydliště, která není poštovní schránkou. Každé obchodní oddělení také stanoví vlastní pravidla onboardingu, takže posouzení vhodnosti nejprve pokrývá pobyt.
- Co si desk účtuje?
- Obchodní oddělení si stanoví vlastní ceny; žádné zde nejsou zveřejněny ani námi stanoveny. VARA vyžaduje, aby obchodní oddělení zveřejnilo poplatek nebo provizi, kterou si ponechává, před provedením a v potvrzení obchodu, s výjimkou diskreční nabídky kvalifikovanému nebo institucionálnímu investorovi. Náš poplatek za spis a koordinaci je rozepsán ve vašem smluvním dopise.
- Podléhá to zdanění?
- Osobní zdanění závisí na vašem pobytu a pravidlech dotčených zemí a je otázkou pro licencovaného daňového poradce, kterého koordinujeme. Postoj SAE je věcí jejich vyjádření, ne našeho.
Zdroje
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Příručka pravidel VARA pro Broker-Dealer Services
- Nařízení VARA o marketingu virtuálních aktiv a souvisejících činností 2024 (VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024)
- Pokyny CBUAE k hloubkové kontrole zákazníka (customer due diligence), původu finančních prostředků a původu majetku
Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.
Právní poznámky a rozsah
Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.
Obecné informace vycházející z příručky CBUAE (CBUAE Rulebook), včetně nařízení o maloobchodních platebních službách a kartových schématech (C 15/2021) a usnesení vlády č. (134) z roku 2025 v publikovaném znění, nikoli právní ani daňové poradenství. Pravidla a pokyny se mění, proto před podáním ověřte aktuální znění a požadavky každé instituce.
Virtuální aktiva jsou vysoce volatilní a mohou zcela ztratit hodnotu; nejsou vhodná pro každého investora. Velarozone neposkytuje služby týkající se virtuálních aktiv, investiční poradenství, úschovu ani provádění obchodů a nikdy nestanovuje cenu. Obchody provádí broker-dealer licencovaný VARA podle vlastních podmínek a klasifikace klientů; přijímající banka rozhoduje podle vlastních kritérií. Marketingová sdělení k této službě jsou evidována podle požadavků regulátora.