للشركات التي توزّع على مستفيدين عديدين دفعة واحدة
دفع مستحقات أطراف متعددة وفق مجموعة شروط واحدة: ترتيب وكيل الدفع
الإجابة المختصرة
يدفع وكيل الدفع لعدة مستلمين من حساب واحد منفصل، وفقط عند إثبات المحفّز المتفق عليه. يموّل الدافع الحساب مرة واحدة مقابل جدول موثَّق، ويدفع الوكيل كل بند بعد أن يستكمل إجراءات تسجيل كل مستلم. يخضع الوكيل لتنظيم سلطة التنظيم المالي في سوق أبوظبي العالمي (ADGM Financial Services Regulatory Authority) أو سلطة دبي للخدمات المالية (Dubai Financial Services Authority) أو مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (Central Bank of the UAE)، بحسب الترتيب. تعدّ Velarozone الجدول وتنسّق تسجيل المستلمين وتوثّق المحفّز، لكنها ليست وكيل الدفع.
أين تُحفظ الأموال
تُودَع أموال التوزيع في حساب منفصل لأموال العملاء لدى مؤسسة مرخَّصة، لا لدى Velarozone التي ليست وكيل الدفع. وتتوقف الجهة المنظِّمة على الترتيب: سلطة التنظيم المالي في سوق أبوظبي العالمي (ADGM Financial Services Regulatory Authority) أو سلطة دبي للخدمات المالية (Dubai Financial Services Authority) التابعة لمركز دبي المالي العالمي (DIFC) أو مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (Central Bank of the UAE). اسألوا عمّا إذا كان الحساب مجمَّعاً أو مخصَّصاً. ففي قواعد أموال العملاء في سوق أبوظبي العالمي، يمنح الحساب المجمَّع كل عميل مطالبة تناسبية فقط إذا أخفقت الشركة، بينما يمنح الحساب المخصَّص حق ملكية في مبلغ محدد. ولا تُصرف الأموال إلا مقابل الشروط التي يحددها الاتفاق.
إذا طلب أي شخص يقدم نفسه كمن يعمل لصالحنا أن تدفع أموال التوزيع إلى أي حساب آخر بخلاف ذلك المذكور في الاتفاقية، توقف واتصل بنا عبر التفاصيل الموجودة في هذا الموقع.
تتعثر التوزيعات على أطراف كثيرة من وجهين: الحساب والتوقيت، والضمان (إسكرو) هو الانضباط الذي يعالج الوجهين. الحساب هو جدول بمن يستحق ماذا، ومن أي دفعة، وبعد أي خصومات، وبأي عملة، وإلى أي حساب. ويجب أن يكون صحيحاً قبل خروج أي دفعة، لأن الدفعة المرسلة بمبلغ خاطئ أو إلى حساب خاطئ قد يصعب استردادها. أما التوقيت فهو شرط: إتمام البيع، أو أمر من محكمة، أو تاريخ الاستحقاق في خطة الخيارات، أو إقفال فترة صندوق. ويجب إثباته لدى طرف يثق به الجميع قبل أن يُدفع لأي أحد.
وكيل الدفع هو ذلك الطرف. يقوم بتسجيل كل مستلم بموجب الفحص المنظم، ويحتفظ بالأموال في حساب منفصل، ويدفع الجدول عند الزر، مع سجل لكل عملية دفع. يتم حماية الدافع من الدفع المبكر أو الخاطئ؛ يتم حماية المستلمين من الدفع المتأخر أو عدمه. يتمثل العمل في الخدمات المؤسسية في بناء الجدول، وإثبات الزر، والحصول على كل مستلم من خلال تسجيل الوكيل قبل يوم الدفع.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- رسوم وكيل الدفع، وأتعاب المحامين، ورسوم البنك على المدفوعات يحددها كل طرف على حدة؛ رسوم خدمة Velarozone عن الجدول الزمني والتنسيق مُفصَّلة في كتاب الارتباط الخاص بك.
- التوقيت
- يُجمَّد جدول التوزيع قبل التمويل؛ ويخضع المستفيدون لإجراءات التأهيل في الأسابيع التي تسبق وقوع المحفز؛ ويتم الدفع في اليوم الذي يُثبت فيه وقوعه.
- ما هو مشمول
- جدول التوزيع مُعدّ ومُتحقَّق منه
- كل مستفيد يخضع لإجراءات التأهيل لدى الوكيل
- إثبات وقوع المحفز ومطابقة المدفوعات
هذا مناسب لك إذا
- أنتم تبيعون شركة لديها عدّة مساهمين، أو تشترون شركة وتسدّدون لهم.
- تديرون خطة خيارات أو خطة أسهم وهمية (phantom-share) تستحق مدفوعاتها عند وقوع حدث.
- توزّعون عائدات، أو تسوية، أو أرباحاً على مستفيدين عديدين في عدّة دول.
- تحتاجون إلى سجل واحد مطابَق بمن دُفع له ماذا ومتى، لتقديمه إلى المدققين أو المستثمرين المشاركين أو المحكمة.
قد لا يكون هذا هو المسار الصحيح إذا
- تريد أن تتم المدفوعات قبل الزر أو خارج جدول موثق؛ يوجد الترتيب لمنع ذلك تمامًا.
- تحتاجون إلى الصياغة القانونية للبيع أو الخطة أو التسوية؛ وهذا عمل مكتب محاماة مرخّص، ننسّقه نحن.
- تريدون ضماناً بأن الوكيل سيقبل مستلماً بعينه. كل مستلم يجتاز العناية الواجبة الخاصة بالوكيل أو يخفق فيها.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- رسوم وكيل الدفع، وأتعاب المحامين، ورسوم البنك على المدفوعات يحددها كل طرف على حدة؛ رسوم خدمة Velarozone عن الجدول الزمني والتنسيق مُفصَّلة في كتاب الارتباط الخاص بك.
- التوقيت
- يُجمَّد جدول التوزيع قبل التمويل؛ ويخضع المستفيدون لإجراءات التأهيل في الأسابيع التي تسبق وقوع المحفز؛ ويتم الدفع في اليوم الذي يُثبت فيه وقوعه.
- ما هو مشمول
- جدول التوزيع مُعدّ ومُتحقَّق منه
- كل مستفيد يخضع لإجراءات التأهيل لدى الوكيل
- إثبات وقوع المحفز ومطابقة المدفوعات
ما تشمله هذه الخدمة
- جدول التوزيع المُعَدّ استناداً إلى المستندات الأساسية والمتحقَّق منه مع الأطراف.
- تنسيق تسجيل كل مستلم في حساب وكيل الدفع قبل الزر.
- تنسيق صياغة الاتفاقية مع المحامين المرخصين في الإمارات حيثما كانت هناك شروط مخصصة مطلوبة.
- إثبات المُحفِّز (trigger) وتأكيده للوكيل؛ وتسوية المدفوعات مع الجدول لاحقاً.
- الإجراءات المؤسسية التي تلي البيع، مثل نقل الأسهم وتحديث السجلات، وننفّذها نحن.
ما لا تشمله
- أي دفعة خارج الجدول الموثق أو قبل الزر.
- تقديم استشارات ضريبية للمستفيدين في بلدانهم.
- رسوم وكيل الدفع، ورسوم المحامين، وأي رسوم بنكية على المدفوعات، كل منها توضحها الطرف الذي يكسبها.
العملية
كيفية ترتيب العمل
لكل مرحلة اعتماداتها الخاصة (موافقات الأنشطة وتصديق الوثائق ومعالجة الجهات الرسمية ومراجعة البنك)، ونُبلغك بالتقدم المحرز بالنسبة إليها لا بالنسبة إلى موعد إجمالي واحد.
- 01
الجدول الزمني
يُعدّ استنادًا إلى المستندات، ويتم التحقق منه من قبل الأطراف، ويُجمَّد قبل التمويل.
- 02
إجراءات القبول
يخضع كل مستفيد لإجراءات العناية الواجبة الخاصة بالوكيل؛ ويتم تأكيد الحسابات.
- 03
التمويل ونقطة التفعيل
يموّل الدافع الوكيل؛ ويتم إثبات وقوع المحفز وتأكيده.
إذا كنتم تبيعون الشركة نفسها، فإن ثمن الشراء يمر عادةً عبر الوكيل نفسه أولاً.
تفضل البدء كتابيًا؟ أرسل التفاصيل من خلال نموذج الاتصال.
ابدأ بتقييم الهيكل
في الاستشارة الأولية، تتلقى ملخص قرار بلغة واضحة، وقائمة إعداد الوثائق، والإجراءات التالية لوضعك. يتم تأكيد الأرقام الحالية ضمن مقارنة المسارات التي راجعها مستشارك.
الجدول والمُحفِّز (trigger)
ما الذي يجب أن يكون صحيحًا قبل دفع أي مستحقات
يُتَّفق على الجدول ويُتحقَّق منه قبل التمويل؛ ويُثبَت المُحفِّز (trigger) قبل الإفراج.
عناصر توزيع عبر وكيل الدفع (paying agent) ومن المسؤول عن كل منها.
جدول التوزيع
- ما هو
- كل مستفيد، والمبلغ، والعملة، والاقتطاعات، والحساب
- من المسؤول
- مُعَدّ من قِبلنا استناداً إلى مستندات البيع أو الخطة أو التسوية؛ ويتحقّق منه الأطراف
تهيئة المستفيد
- ما هو
- فحص الوكيل الخاص (due diligence) لكل مستفيد من السداد
- من المسؤول
- كل مستفيد، بتنسيق منّا
التمويل
- ما هو
- تحويل الدافع إلى حساب الوكيل
- من المسؤول
- الدافع
الحدث
- ما هو
- الإتمام، أو أمر، أو تاريخ، أو شهادة
- من المسؤول
- يُثبَت من قِبل الأطراف؛ ونؤكّده نحن للوكيل
الدفع
- ما هو
- كل بند من الجدول يُسدَّد عند تحقّق المُحفِّز (trigger)
- من المسؤول
- الوكيل، بموجب الاتفاقية
السجلّ
- ما هو
- بيان بكل دفعة تمّت
- من المسؤول
- الوكيل؛ ونُسوّيه نحن مع الجدول
| العنصر | ما هو | من المسؤول |
|---|---|---|
| جدول التوزيع | كل مستفيد، والمبلغ، والعملة، والاقتطاعات، والحساب | مُعَدّ من قِبلنا استناداً إلى مستندات البيع أو الخطة أو التسوية؛ ويتحقّق منه الأطراف |
| تهيئة المستفيد | فحص الوكيل الخاص (due diligence) لكل مستفيد من السداد | كل مستفيد، بتنسيق منّا |
| التمويل | تحويل الدافع إلى حساب الوكيل | الدافع |
| الحدث | الإتمام، أو أمر، أو تاريخ، أو شهادة | يُثبَت من قِبل الأطراف؛ ونؤكّده نحن للوكيل |
| الدفع | كل بند من الجدول يُسدَّد عند تحقّق المُحفِّز (trigger) | الوكيل، بموجب الاتفاقية |
| السجلّ | بيان بكل دفعة تمّت | الوكيل؛ ونُسوّيه نحن مع الجدول |
الخدمة
إدارة الضمان والمعاملات
أنواع المعاملات التي تغطيها خدمة الضمان (إسكرو)، وأين تُحفظ الأموال، وما الذي يفرج عنها.
اطّلع على خدمة الضمان (escrow)
تُخطط كل مسار بناءً على كيفية عمل النشاط التجاري فعليًا في الإمارات العربية المتحدة.
بعد الرخصة
ما قد تحتاجونه أيضًا
الخدمات الأربع التي يسأل عنها معظم المؤسسين في هذا الوضع لاحقًا، كل منها في صفحتها الخاصة.
التأشيرات وخدمات PRO
تأشيرات إقامة للملاك والموظفين والأسرة، إضافة إلى ملفات العمل لدى MOHRE والفحوص الطبية وتجديدات Emirates ID التي تُبقي الرخصة وأفرادها في وضع سليم. تمتد التأشيرة بالكفالة سنة أو سنتين أو ثلاث سنوات؛ ويبقى القبول بيد الجهة المختصة.
→إعداد حساب مصرفي في الإمارات
ملف جاهز للبنك مبني على هيكل الملكية والنشاط والمعاملات المتوقعة، ومطابق للبنك الذي تناسب شهيته للمخاطر ملفكم. القرار بشأن الموافقة والتوقيت يعود للبنك وحده.
→المحاسبة والضرائب
مسك الدفاتر شهرياً، وإقرارات ضريبة القيمة المضافة وضريبة الشركات، والحسابات الختامية، مع تدقيق قانوني يوقّعه مدقق مسجّل.
→الخدمات القانونية
العقود والوثائق المؤسسية والنزاعات والمسائل التنظيمية، بمشورة محامين مرخّصين لممارسة المهنة في الإمارات ومذكورين في خطاب التكليف.
→
القرار التالي
قراءات ذات صلة
الأسئلة
الأسئلة المتكررة
- كم عدد المستفيدين الذين يمكن دفع مستحقاتهم؟
- بقدر ما يحدده جدول التوزيع، شريطة أن يُتمّ كل منهم إجراءات التأهيل لدى الوكيل قبل وقوع المحفز. إجراءات التأهيل هي ما يستغرق الوقت الأطول، ولهذا السبب تبدأ العملية بإعداد جدول التوزيع وليس قبل أسبوع من إتمام الصفقة.
- هل يمكن دفع مستحقات المستفيدين بعملات مختلفة؟
- حيثما يتيح الوكيل ذلك، فنعم، وفق أسعار الصرف الخاصة بالوكيل في ذلك اليوم؛ ويحدد جدول التوزيع عملة كل مستفيد، ويموّل الدافع الحساب وفقًا لذلك.
- ماذا يحدث إذا تعذّر إتمام إجراءات التأهيل لأحد المستفيدين؟
- يقرر الوكيل لمن سيدفع وفق العناية الواجبة الخاصة به. وتحدد الاتفاقية ما يحدث لحصة ذلك المستلم (حجزها أو إعادتها أو دفعها بطريقة أخرى)، ويُحسم ذلك قبل التمويل لا بعده.
- من يقتطع الضرائب أو الرسوم من المدفوعات؟
- فقط ما تقتضيه المستندات الأساسية والقانون، ويُبيّن جدول التوزيع كل اقتطاع قبل أن تتحقق منه الأطراف. أما الأوضاع الضريبية الخاصة بالمستفيدين فتقع على عاتق مستشاريهم.
- هل هذا هو نفسه حساب الضمان في عملية بيع؟
- إنه نفس الترتيب المنظم ونفس الانضباط المطبق على الطرف الآخر من الصفقة: حيث يحتفظ وكيل الإيداع بالسعر حتى الانتهاء؛ ويوزع الوكيل المدفوع السعر بعد ذلك. تُستخدم العديد من المعاملات كلاهما.
المصادر
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، الجهة المنظِّمة للقطاع المصرفي والمدفوعات في الإمارات العربية المتحدة
- سوق أبوظبي العالمي (ADGM)
- مركز دبي المالي العالمي (DIFC)
يمكن أن تتغير اللوائح والرسوم ومعايير الأهلية. يتم إعادة التحقق من كل بيان تنظيمي قبل النشر وتاريخه مذكور أعلاه.
ملاحظات قانونية ونطاق
Velarozone تقدم تنسيق الإعداد والجاهزية التشغيلية. هذه الصفحة هي معلومات عامة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية.
معلومات عامة مستمدة من دليل قواعد مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE)، ومنها Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)، وقرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025 كما نُشر، وهي ليست مشورة قانونية أو ضريبية. القواعد والتوجيهات تتغير، فتأكد من النص الحالي ومن متطلبات كل مؤسسة قبل التقديم.
تحتفظ الأموال الخاصة بالوكيل المدفوع في حساب مفصول مع مؤسسة مرخصة وتدفع بموجب الاتفاق بعد إجراء العناية الواجبة على كل مستلم؛ Velarozone غير مرخصة كوكيل مدفوع أو وكيل إيداع وتوفر الجدول، والأدلة المحفزة والتنظيم الموضح هنا.