Thành lập công ty tại DIFC: Cấp phép DFSA hoặc giấy phép của Registrar

Để thực hiện dịch vụ tài chính trong hoặc từ DIFC, công ty phải được ủy quyền và có giấy phép của Dubai Financial Services Authority. Các công ty được ủy quyền được xếp vào các nhóm thận trọng, và nhóm đó quyết định các yêu cầu về vốn và báo cáo tiếp theo. Chẳng hạn, các trung gian và nhà quản lý bảo hiểm thuộc nhóm thận trọng 4.

Mọi thực thể còn lại đều được DIFC Registrar of Companies đăng ký và cấp phép. Đối với các thực thể đó, DIFC công bố các hướng dẫn hoạt động (một hướng dẫn cho các hoạt động bán lẻ và một hướng dẫn cho các hoạt động phi bán lẻ) mô tả các hoạt động kinh doanh được công nhận và xác định liệu một hoạt động đề xuất có thể được đăng ký và cấp phép tại trung tâm hay không. Một hoạt động nằm ngoài các mô tả đó không được phép chỉ vì nó không bị quản lý.

Có một vị thế thứ ba khiến nhiều người bất ngờ. Doanh nghiệp hoặc ngành nghề phi tài chính được chỉ định (DNFBP) là nhóm bao gồm các công ty luật, kế toán viên, nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp, nhà kinh doanh kim loại và đá quý, và các công ty bất động sản. Nhóm này phải đăng ký với DFSA dù không thực hiện dịch vụ tài chính.

DIFC có khuôn khổ thông luật (common law) Anh riêng, được quản lý độc lập, và Tòa án DIFC (DIFC Courts) riêng. Các tranh chấp liên quan đến pháp nhân DIFC được xét xử tại một tòa án thông luật áp dụng luật DIFC, không phải trong hệ thống dân luật onshore.

Đối với một quỹ, một liên doanh, hoặc một cấu trúc phục vụ nhà đầu tư, tính khả đoán đó thường là lý do chính cho sự lựa chọn. Đối với một doanh nghiệp không có đối tác xuyên biên giới và không có nhà đầu tư, đó là một tính năng đắt đỏ mà sẽ không bao giờ được sử dụng.

DIFC cung cấp một giấy phép đổi mới nhằm vào các công ty công nghệ và đổi mới. Nó không phân biệt ngành nghề với các loại hình bao gồm fintech, insurtech, regtech, Web 3.0, AI và học máy, trò chơi, greentech, edtech, và fintech Hồi giáo, và nó được cấp bởi Đăng ký thay vì DFSA khi hoạt động không bị quản lý.

Việc gia nhập đi qua phê duyệt nguyên tắc (in-principle approval) của một ủy ban xem xét đăng ký. Pháp nhân được cấp phép sau đó có thể hoạt động từ cơ sở DIFC Innovation Hub và thuê không gian làm việc chung tại đó. Một công ty giai đoạn đầu không có hoạt động bị quản lý nên kiểm tra tính đủ điều kiện trước khi cho rằng DIFC nằm ngoài tầm với.

Hai trung tâm tài chính UAE gần như thay thế cho nhau trên giấy tờ và khác nhau theo những cách quan trọng trong thực tế. Cả hai đều là khu vực pháp lý luật chung với các cơ quan quản lý độc lập và các tòa án riêng của mình; DIFC nằm ở Dubai với DFSA, ADGM nằm ở Abu Dhabi với FSRA.

Sự khác biệt cấu trúc rõ ràng nhất là cách xử lý luật thông thường: ADGM áp dụng luật thông thường của Anh trực tiếp, trong khi DIFC đã xây dựng cơ sở pháp lý của riêng mình trong khuôn khổ luật thông thường. Sự khác biệt thực tiễn rõ ràng nhất là địa điểm: ADGM yêu cầu sự hiện diện vật lý cho các thực thể của mình với một trường hợp miễn trừ hẹp cho các phương tiện đặc biệt, điều này làm cho ADGM là nơi tự nhiên hơn cho các cấu trúc nắm giữ và SPV, trong khi giấy phép đổi mới của DIFC cung cấp cho các công ty công nghệ giai đoạn đầu một lộ trình nhẹ nhàng hơn.

Nơi doanh nghiệp được quản lý, sự lựa chọn nên theo cuộc trò chuyện với cơ quan quản lý, không phải mã bưu chính. Liên hệ với DFSA hoặc FSRA về các quyền cụ thể của bạn trước khi bạn chọn.