DIFC: hai lối vào, và lối nào áp dụng cho bạn

Để hoạt động dịch vụ tài chính trong hoặc từ DIFC, một công ty phải được cấp phép và nhận giấy phép từ Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (Dubai Financial Services Authority). Các công ty được cấp phép được xếp vào các loại hình thẩm định — chẳng hạn như các trung gian và quản lý bảo hiểm nằm trong loại hình thẩm định 4 — và loại hình này quyết định các yêu cầu về vốn và báo cáo đi kèm.

Mọi thứ khác đều được đăng ký và cấp phép bởi Đăng ký Công ty DIFC (DIFC Registrar of Companies). Đối với những thực thể này, DIFC công bố các hướng dẫn hoạt động — một hướng dẫn cho các hoạt động bán lẻ và một hướng dẫn cho các hoạt động phi bán lẻ — mô tả các hoạt động kinh doanh được công nhận và xác định xem một hoạt động đề xuất có thể được đăng ký và cấp phép tại trung tâm hay không. Một hoạt động ngoài những mô tả đó không có sẵn chỉ vì nó không bị quản lý.

Có một vị trí thứ ba khiến nhiều người nhầm lẫn. Một doanh nghiệp hoặc nghề không phải tài chính được chỉ định — loại hình này bao gồm các công ty luật, kế toán viên, nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp, những người giao dịch kim loại và đá quý, và các công ty bất động sản — phải được đăng ký bởi DFSA ngay cả khi nó không thực hiện dịch vụ tài chính.

DIFC hoạt động trong một khuôn khổ luật chung bằng tiếng Anh được quản lý độc lập, với Tòa án DIFC được thành lập theo Luật DIFC số 10 năm 2004. Đó là nội dung đứng sau cụm từ 'trung tâm tài chính quốc tế': các tranh chấp liên quan đến các thực thể DIFC được nghe tại một tòa án luật chung áp dụng luật DIFC thay vì trong hệ thống luật dân sự trên bờ.

Đối với một quỹ, một liên doanh, hoặc một cấu trúc phục vụ nhà đầu tư, tính khả đoán đó thường là lý do chính cho sự lựa chọn. Đối với một doanh nghiệp không có đối tác xuyên biên giới và không có nhà đầu tư, đó là một tính năng đắt đỏ mà sẽ không bao giờ được sử dụng.

DIFC cung cấp một giấy phép đổi mới nhằm vào các công ty công nghệ và đổi mới. Nó không phân biệt ngành nghề với các loại hình bao gồm fintech, insurtech, regtech, Web 3.0, AI và học máy, trò chơi, greentech, edtech, và fintech Hồi giáo, và nó được cấp bởi Đăng ký thay vì DFSA khi hoạt động không bị quản lý.

Lộ trình chạy qua sự chấp thuận nguyên tắc từ một ủy ban xem xét đăng ký, sau đó thực thể được cấp phép có thể hoạt động từ cơ sở của DIFC Innovation Hub và sử dụng không gian làm việc chung tại đó. Đây là cách duy nhất thực tế để vào DIFC cho một công ty ở giai đoạn đầu, và đáng để kiểm tra đủ điều kiện trước khi giả định rằng trung tâm là ngoài tầm với.

Hai trung tâm tài chính UAE gần như thay thế cho nhau trên giấy tờ và khác nhau theo những cách quan trọng trong thực tế. Cả hai đều là khu vực pháp lý luật chung với các cơ quan quản lý độc lập và các tòa án riêng của mình; DIFC nằm ở Dubai với DFSA, ADGM nằm ở Abu Dhabi với FSRA.

Sự khác biệt cấu trúc rõ ràng nhất là cách xử lý luật thông thường: ADGM áp dụng luật thông thường của Anh trực tiếp, trong khi DIFC đã xây dựng cơ sở pháp lý của riêng mình trong khuôn khổ luật thông thường. Sự khác biệt thực tiễn rõ ràng nhất là địa điểm: ADGM yêu cầu sự hiện diện vật lý cho các thực thể của mình với một trường hợp miễn trừ hẹp cho các phương tiện đặc biệt, điều này làm cho ADGM là nơi tự nhiên hơn cho các cấu trúc nắm giữ và SPV, trong khi giấy phép đổi mới của DIFC cung cấp cho các công ty công nghệ giai đoạn đầu một lộ trình nhẹ nhàng hơn.

Nơi doanh nghiệp được quản lý, sự lựa chọn nên theo cuộc trò chuyện với cơ quan quản lý, không phải mã bưu chính. Liên hệ với DFSA hoặc FSRA về các quyền cụ thể của bạn trước khi bạn chọn.