Yabancı Tüccar Olarak Dubai'de Altın Ticaret Şirketi Kurmak

Şirketin neyi satın alacağını, neyi satacağını veya neyi elinde tutacağını her biri için birer cümleyle açıklayın. Cevap genellikle dört gruptan birine girer ve her grubun karşı tarafları ve evrak gereklilikleri farklıdır.

Külçe tüccarı, külçe veya sikkeleri toptan, normalde diğer işletmelere alıp satar. Riskler köken, takas ve ödeme, sigorta ve stokun alım ile satış arasında nerede durduğudur.

Bir mücevher ithalatçısı veya dağıtıcısı bitmiş ürünlerle ilgilenir. Marj, maden fiyatında değil; tasarımda, işçilikte ve markadadır ve müşteri tabanı perakende mağazalarını içerebilir. Burada günlük fiyattan çok gümrük işlemi, ayar damgası (hallmarking) ve stok değerlemesi önemlidir.

Bir komisyoncu veya aracı, metale sahip olmadan alıcılarla satıcıları buluşturmaktan komisyon kazanır. Bu daha hafif görünür ve gerçekten de öyledir; ancak Ekonomi ve Turizm Bakanlığı'nın goAML sayfası, kıymetli metallerde aracı alıcıları ve komisyoncuları kayıt yaptırması gereken tüccarlar arasında sayar. Banka yine de sözleşmeleri, komisyon akışlarını ve komisyoncunun tarafları nasıl doğruladığını görmek isteyecektir.

Alıcılara altın fiyatına bağlı bir getiri sunan, birden çok yatırımcının bir külçenin payına sahip olmasına izin veren veya borçlanılan para ya da türev ürünler içeren her şey farklı bir kategoridir. SCA'nın kamuya açık sayfaları, sermaye piyasası kurumları, yatırım fonları ve piyasa davranışı üzerindeki gözetimini anlatır. Dışarıdan yatırımcılar için altına bağlı bir ürünü düşünen tüccar, bu soruyu erken ve yazılı olarak sormalı, şirket kurulduktan sonra keşfetmemelidir.

Altın tüccarı, BAE kara para aklamayı önleme kuralları uyarınca belirlenmiş bir mali olmayan iş veya meslektir (designated non-financial business or profession, DNFBP). Ekonomi ve Turizm Bakanlığı'nın goAML sayfası, kıymetli metallerle uğraşan üreticileri, aracı alıcıları ve komisyoncuları, kesicileri ve parlatıcıları, rafinerileri ve mücevher üreticilerini bunlar arasında sayar. goAML portalına kayıt zorunludur ve Bakanlık, kayıt yaptırmamanın ağır cezalara yol açabileceği uyarısında bulunur. Şüpheli işlem bildirimi prosedürlerine sahip olma yükümlülüğü, 2018 tarihli 20 sayılı Federal Kararname Kanun'dan (Federal Decree Law No (20) of 2018) ve 2019 tarihli 10 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı'nın (Cabinet Decision No (10) of 2019) 20(2). maddesinden kaynaklanır. Eşikleri ve bildirim yükümlülüklerini, ilk büyük nakit satıştan sonra değil, önce Bakanlığın rehberinden okuyun.

Uygulamada bu, ilk işlemden önce üç belge yazmak demektir: bir müşteri durum tespiti prosedürü, yaptırımlar ve kaynak için bir tarama prosedürü ve bir kayıt tutma kuralı. goAML'ye ticari lisans düzenlendikten sonra kaydolun, çünkü başvuru için lisansın bir kopyası, şirketten bir yetkilendirme mektubu ve kaydı yaptıran kişinin pasaportunun, oturma vizesinin ve Emirates ID'sinin bir kopyası gerekir. Kayıt yaptıran kişi, SACM güvenlik sistemi üzerinden bir kullanıcı adı ve Google Authenticator uygulamasından değişen bir parola alır. Yalnızca evrakı değil, ticareti de anlayan bir uyum görevlisi atayın. Sahip yurt dışındaysa, otoriteler ve banka günlük işlerde çoğu zaman uyum görevlisiyle muhatap olur.

Bir altın tüccarı; DET aracılığıyla Dubai mainland'inde, bir free zone'da veya DMCC gibi uzmanlaşmış bir emtia bölgesinde kurulabilir. Bir free zone ruhsatı tek başına mainland'de ticarete yetki vermez: Dubai müşterilerine ulaşmak için bir distribütör, bir şube, ayrı bir ruhsat veya geçerli bir DET izni gerekir. DMCC'nin kendisi, altın sektörünü federal düzeyde Ekonomi Bakanlığı'nın düzenlediğini belirtir; dolayısıyla bir bölge ruhsatı bu denetimin yerini tutmaz. Dubai'deki perakendecilere satış yapan bir şirket, genellikle Afrika'dan alıp metal yerel ticarete hiç girmeden Asya'ya satan bir şirketten farklı bir merkez isteyecektir. mainland ve free zone kuruluşu karşılaştırması, ikisini ayıran soruları ortaya koyar.

İş, bir mağaza vitrininden halka satış yapacaksa, toptan satış yapan bir şirketin kaçınabileceği mekân gereklilikleri beklenmelidir. Bir mainland şirketi için en az 100 sq ft büyüklüğünde fiziksel bir çalışma alanı gerekir ve mainland şirketleri için sanal ofislere izin verilmez. Şirket stok tutuyorsa, ruhsat işe yarayabilmeden önce depolama ve sigorta düzenlemelerinin mevcut olması gerekir; örneğin DMCC, sahibi DMCC olan ve Brink's tarafından işletilen Almas Tower'daki Vault'unu sigortalı depolama olarak listeler. altın ve kıymetli metal ticareti rehberi bu sektörü daha ayrıntılı ele alır; altın, ticareti yapılan çeşitli mallardan yalnızca biriyse emtia ticareti rehberi geçerlidir.

Fiziki ticaret; gümrük belgeleri, taşıma ve depolama demektir. Nakliyeci veya gümrük müşaviri yapının bir parçasıdır, sonradan akla gelen bir şey değildir; çünkü köken belgeleri, faturalar ve taşıma kayıtları birbiriyle uyuşmalıdır. Şirket düzenli olarak ithalat yapıyorsa, kayıtlardaki ithalatçının kim olduğunu ve taşıma sırasındaki riski kimin üstlendiğini önceden belirleyin. Nakliyeci ve gümrük müşaviri kılavuzu rolleri açıklar.

Sigorta ayrı bir satırı hak eder. Taşıma sırasındaki ve depodaki metal genellikle şirketin genel teminatından ayrı olarak sigortalanır ve sigortacılar, bankanın istediği köken ve alıcı bilgilerinin aynısını isteyecektir.

Ticaret yapan bir BAE şirketinin Federal Vergi İdaresi'nin (Federal Tax Authority, FTA) Kurumlar Vergisi ve VAT rejimleri kapsamına girmesi muhtemeldir. FTA'nın sitesi şu anda her ikisi için de beyan tarihlerini yayımlamaktadır; bunlar arasında 31 Aralık 2025'te sona eren mali yıl için Kurumlar Vergisi beyannamesi ve ödemesi için 30 Eylül 2026 tarihi ile bir VAT beyannamesi için 28 Ekim 2026 son tarihi yer alır. Bu tarihler halihazırda kayıtlı şirketler için geçerlidir; yeni bir şirket kendi kaydını ve dönemini FTA ile teyit etmelidir. Altının kendine özgü bir VAT kuralı vardır. 26 Şubat 2025'ten itibaren yürürlükte olan 2024 tarihli 127 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı (Cabinet Decision No. 127 of 2024) uyarınca, malları yeniden satacak veya imalatta kullanacak VAT'a kayıtlı bir alıcı, VAT'ı tedarikçi yerine kendisi hesaplar. Alıcı, tedarikten önce tedarikçiye bu niyetine ve kaydına ilişkin yazılı beyanlar vermelidir ve tedarikçi kaydı doğrulamalıdır. Kural altını, gümüşü, paladyumu ve platini ve metallerin ile taşların değeri diğer bileşenlerin değerini aştığı mücevherleri kapsar. Sıfır oranlı tedariklere uygulanmaz; bu nedenle her ürün grubunun işlemini bir vergi danışmanıyla teyit edin.

Velarozone'un altın tüccarları için sıralaması, Velarozone nasıl çalışır bölümünde ortaya konduğu üzere, önce faaliyet tanımı, sonra tüzel kişi, sonra bankacılık, sonra beyanlardır; çünkü ruhsat metni goAML kaydını, VAT işlemini ve banka dosyasını besler. Dubai'de yaşayacak kurucular, faaliyet belirlendikten sonra kurucu ekip için oturma vizeleri planlamalıdır; çünkü DMCC'de kota ofisi takip eder: flexi desk'te en fazla 3 vize ve fiziksel alanın her 9 metrekaresi için 1 vize.