Cum să înființezi o Companie de Încredere Privat în EAU

ADGM și DIFC sunt free zones distincte, de common law, cu propriile instanțe, iar fiecare își administrează propriul regim pentru fundații și trusturi, independent de mainland și unul de celălalt. ADGM Registration Authority administrează înregistrarea fundațiilor în Abu Dhabi; DIFC are un cadru paralel în Dubai. Care dintre ele se aplică este o chestiune care ține de actele trustului sau ale fundației, nu de agentul de constituire: constituiți societatea de tip trustee oriunde au ales deja consultanții familiei legea aplicabilă și instanțele, deoarece mutarea ulterioară a unui vehicul constituit valid dintr-un regim în celălalt reprezintă o nouă înregistrare, nu o formalitate.

Dacă familia are deja un family office, decideți din timp dacă acesta se află în aceeași free zone cu societatea de tip trustee sau într-una separată: cele două servesc funcții diferite, după cum arată ghidul despre single sau multi-family office.

O societate de trust privată este, la înregistrare, o societate ca oricare alta din free zone-ul său: are nevoie de un sediu înregistrat sau de un agent, de un act constitutiv care să declare că scopul său unic este să acționeze ca trustee sau membru al consiliului fundației pentru propriile structuri ale familiei, și de directori nominalizați care să corespundă așteptărilor registrului privind caracterul adecvat („fit-and-proper”). Registrul va dori, de asemenea, suficiente informații din instrumentul de trust sau din actul constitutiv al fundației pentru a confirma rolul societății de trustee, categoria de beneficiari și cine poate înlătura trustee-ul. Nimic din toate acestea nu se reduce la o cifră sau la un termen fix; citiți cerința actuală de pe pagina proprie a registrului imediat înainte de depunere.

Atât ADGM, cât și DIFC licențiază activități fiduciare și de administrare a trusturilor care acționează pentru clienți fără legătură între ei. O trust company care servește exclusiv trusturile sau fundația propriei familii (fără a oferi servicii de trustee publicului) este altceva, iar în jurisdicții comparabile de common law tocmai această distincție ține un trustee dedicat unei familii în afara regimului activităților fiduciare licențiate.

Linia de demarcație este activitatea, nu denumirea. O societate de trustee rămâne în poziția de „doar pentru familie” numai cât timp administrează trusturile proprii conexe ale familiei și nu primește instrucțiuni, onorarii sau numiri de la nimeni din afara acelei familii. În momentul în care acționează pentru un fondator (settlor) neconectat, desfășoară activitatea pe care licența există pentru a o controla. Confirmați poziția actuală direct cu autoritatea de reglementare a free zone-ului ales, pentru că testul analizează faptele, nu modul în care societatea se descrie pe sine.

Proprietatea asupra societății de trustee este întrebarea pe care familiile o lasă cel mai des nerezolvată. Cineva trebuie să dețină acțiunile acesteia, iar această deținere nu ar trebui să revină tacit, implicit, unei singure ramuri, unei singure generații sau celui care a semnat actele de constituire, pentru că oricine deține societatea de trustee poate, în esență, influența fiecare trust sau fundație pe care aceasta o administrează. Decideți de la început dacă acțiunile aparțin unui purpose trust, unei fundații, unei societăți holding sau unor membri nominalizați ai familiei, și consemnați ce se întâmplă cu această proprietate în caz de deces, divorț sau litigiu.

O societate holding situată sub structură, pentru a deține activele operaționale, este o întrebare separată de cine deține societatea de trustee însăși. Consiliul de administrație sau consiliul fundației are nevoie de persoane capabile să îndeplinească atribuțiile de trustee și să gestioneze conflictele, nu doar de membri ai familiei cu un interes în rezultat. Atunci când structura este stratificată, planificați-o ca o structură de proprietate reglementată și complexă, nu ca o constituire unică.

O bancă sau un administrator de private wealth care deschide un cont pentru o structură de trust solicită un istoric clar al sursei de avere, o diagramă a fiecărui trust și a beneficiarilor acestuia, și un răspuns clar privind cine poate da instrucțiuni pentru fiecare cont. Aceste dovezi trebuie să fie pregătite înainte de trimiterea primului formular de onboarding.

Păstrați actualizate dovezile sursei de avere și fonduri pentru fiecare fondator și beneficiar cu drept de semnătură, și tratați pregătirea pentru contul bancar corporativ al societății de trustee ca pe un flux de lucru propriu, desfășurat în paralel cu înregistrarea. Numele, procentele de proprietate și diagrama trustului trebuie să corespundă exact în dosarul depus la registru, în formularele băncii și în înregistrările oricărui administrator.

Revedeți structura ori de câte ori se schimbă o generație, se adaugă un nou trust sau se modifică semnificativ situația unui beneficiar. O societate de tip trustee poate rămâne înregistrată valid, în timp ce guvernanța și narațiunea bancară din jurul ei devin depășite. Costul aici este construit pe straturi, nu dintr-o singură cifră, iar onorariul propriu al Velarozone este detaliat în scrisoarea de misiune; consultați cum funcționează Velarozone.