DIFC: dwa sposoby wejścia i ten, który dotyczy Ciebie

Aby prowadzić usługi finansowe w lub z DIFC, firma musi uzyskać uprawnienia i uzyskać licencję od Dubai Financial Services Authority. Uprawnione firmy są klasyfikowane w kategoriach prudencjalnych — na przykład pośrednicy ubezpieczeniowi i menedżerowie znajdują się w kategorii prudencjalnej 4 — a ta kategoria determinuje wymagania dotyczące kapitału i raportowania, które się z tym wiążą.

Wszystkie pozostałe podmioty są rejestrowane i licencjonowane przez DIFC Registrar of Companies. Dla tych podmiotów DIFC publikuje przewodniki dotyczące działalności — jeden dla działalności detalicznej i jeden dla działalności niedetalicznej — opisujące uznawane działalności gospodarcze i określające, czy proponowana aktywność może być zarejestrowana i licencjonowana w centrum. Działalność poza tymi opisami nie jest dostępna tylko dlatego, że jest nieuregulowana.

Jest jeszcze jedna trzecia lokalizacja, która myli ludzi. Wyznaczony biznes niena finansowy lub zawód — kategoria obejmująca kancelarie prawne, księgowych, dostawców usług korporacyjnych, handlarzy w metale szlachetne i kamienie oraz firmy zajmujące się nieruchomościami — musi być zarejestrowana przez DFSA, mimo że nie prowadzi usług finansowych.

DIFC działa w oparciu o angielskie prawo zwyczajowe zarządzane niezależnie, z DIFC Courts ustanowionymi na mocy DIFC Law No. 10 z 2004 roku. To jest istota za wyrażeniem 'międzynarodowe centrum finansowe': spory z udziałem podmiotów DIFC rozpatrywane są w sądzie prawa zwyczajowego stosującym prawo DIFC, a nie w lądowym systemie prawa cywilnego.

Dla funduszu, wspólnego przedsięwzięcia lub struktury skierowanej do inwestorów, ta przewidywalność jest często całym powodem wyboru. Dla firmy bez transakcji transgranicznych i inwestorów, to drogi element, który nigdy nie zostanie wykorzystany.

DIFC oferuje licencję na innowacje skierowaną do firm technologicznych i innowacyjnych. Jest ona agnostyczna sektorowo w różnych kategoriach, w tym fintech, insurtech, regtech, Web 3.0, AI i uczenie maszynowe, gry, greentech, edtech oraz islamic fintech, i jest wydawana przez Rejestratora, a nie DFSA, gdzie działalność nie jest regulowana.

Droga prowadzi przez zgodę wstępną wydaną przez komitet przeglądu rejestracji, po której licencjonowany podmiot może działać z pomieszczeń DIFC Innovation Hub i korzystać z przestrzeni do współpracy. Jest to jedyny realistyczny sposób na wejście do DIFC dla firmy w początkowej fazie rozwoju, i warto sprawdzić kwalifikowalność przed założeniem, że centrum jest poza zasięgiem.

Dwa centra finansowe w ZEA są bliskimi substytutami na papierze i różnią się w sposób mający znaczenie w praktyce. Oba są jurysdykcjami prawa zwyczajowego z niezależnymi regulatorami i własnymi sądami; DIFC znajduje się w Dubaju z DFSA, ADGM znajduje się w Abu Zabi z FSRA.

Najwyraźniejsza różnica strukturalna dotyczy samego prawa common law: ADGM stosuje angielskie prawo common law bezpośrednio, podczas gdy DIFC zbudowało swój własny system prawny w ramach struktury common law. Najwyraźniejsza różnica praktyczna dotyczy siedziby: ADGM wymaga fizycznej obecności dla swoich podmiotów, z wąskim wyjątkiem dla pojazdów specjalnego przeznaczenia, co sprawia, że ADGM jest bardziej naturalnym miejscem dla struktur holdingowych i SPV, podczas gdy licencja innowacyjna DIFC daje firmom technologicznym na wczesnym etapie łatwiejszą drogę do założenia działalności.

Gdzie działalność jest regulowana, wybór powinien podążać za rozmową z regulatorem, a nie kodem pocztowym. Skontaktuj się z DFSA lub FSRA w sprawie swoich konkretnych zezwoleń przed podjęciem decyzji.