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Velarozone

그룹, 재단, 신탁 및 다층적 소유 구조 기업을 위한 안내

복잡한 소유구조와 규제대상 활동: 서류보다 먼저 결정하는 구조

간단한 답변

복잡한 소유 구조 — 그룹, 재단 또는 신탁이 주주인 경우, 다수의 외국인 주주, 다층적 구조 또는 명의 대리인 구조, 정치적 주요인물, 또는 업종별 규제 기관의 적용을 받는 활동 — 은 구조나 라이선스를 선택하기 전에 먼저 평가합니다. 은행이나 규제 기관이 가장 먼저 검토하는 부분이 바로 이것이기 때문입니다. 저희는 소유 구조 체인을 단계별로 살펴봅니다 — UBO 공시, 각 주주 뒤에 있는 자산 출처, 재단이나 지주회사에 필요한 거버넌스 — 그리고 은행과 규제 기관이 검토하는 순서에 맞춰 구조, 문서화, 신청 절차를 배열합니다. 최종 결과는 규제 기관과 은행이 결정합니다.

단독 설립자가 직접 지분을 보유하는 구조가 아닌 경우, 라이선스를 검토하는 방식과 온보딩이 진행되는 방식이 달라집니다. 업종별 라이선스를 발급하는 규제 기관과 그 뒤에서 계좌를 개설하는 은행 모두, 자연인에 도달할 때까지 소유 구조 체인을 거슬러 올라가며 검토합니다: 체인 내 모든 회사가 식별되고, 모든 단계가 제재 목록 및 정치적 주요인물 목록과 대조되며, 소유 구조 체인을 검토하는 은행은 서명인뿐 아니라 최상위에 있는 모든 사람의 자산 출처를 요구합니다. 단 하나의 단계라도 빠져 있거나 자신의 자산을 설명하지 못하는 주주가 있으면, 미흡한 사업계획서와 마찬가지로 파일 진행이 지연됩니다.

지주회사, SPV 또는 재단은 이 체인을 단순화할 수 있습니다 — 동일한 주주를 설명하는 세 개의 운영 회사 대신, 규제 기관과 은행이 한 번만 검토하는 단일 법인체로 만드는 것입니다 — 하지만 이는 은행과 감사인이 별도로 이해해야 하는 단계를 하나 더 추가하는 것이기도 합니다. 지주회사와 SPV에서는 그러한 선택이 가치가 있는 경우를 설명합니다. 어떤 형태를 선택하든 실체성과 거버넌스가 뒤따라야 합니다: 실제로 개최되는 이사회, 연락 가능한 등록 대리인 또는 수탁자, 라이선스 및 은행 파일과 일치하는 결의서가 필요합니다. 저희는 작업을 순서대로 진행합니다 — 구조 결정 후 문서화, 그다음 신청 — 그리고 규제 자문에서는 업종별 라이선스에 추가되는 AML 및 거버넌스 작업을 담당합니다.

이 서비스가 필요한 경우

  • 고객님의 주주 구성에 그룹, 재단, 신탁 또는 다른 회사가 포함되어 있으며, 개인이 직접 지분을 보유하는 방식이 아닙니다.
  • 다수의 외국인 주주를 보유하고 있거나, 명의 대리인, 수탁자 또는 다층적 지주 구조를 갖추고 있습니다.
  • 주주, 이사 또는 실소유자가 정치적 주요인물에 해당하거나 그렇게 간주될 수 있습니다.
  • 사업 활동 자체가 업종별 규제 기관의 적용을 받습니다 — 금융, 보험 또는 기타 라이선스가 필요한 활동 — 이는 소유 구조 문제와는 별개로 존재합니다.

이 경로가 적합하지 않을 수 있는 경우

  • 단독 개인이 회사를 직접 보유하고 있으며, 그 위에 그룹, 신탁 또는 해외 소유 단계가 없는 경우에는 일반적인 설립 절차가 더 적합합니다.
  • 은행이나 규제 기관으로부터 소유 구조를 불투명하게 유지하고 싶은 경우 — 두 기관 모두 최종적으로 실제 인물까지 파악해야 할 의무가 있습니다.
  • 파일 검토 전에 은행이나 규제 기관이 해당 구조를 수용할 것이라는 약속을 기대하는 경우입니다.

한눈에 보기

예상 비용
규제 기관 및 은행의 비용이 있는 경우 이는 해당 기관의 비용이며, 평가 및 문서화에 대한 Velarozone 서비스 요금은 고객님의 용역 계약서에 항목별로 명시됩니다.
소요 시간
체인 매핑과 구조 평가는 며칠 내에 이루어지며, 문서화는 정상적인 파일 작업에 필요한 시간이 소요되고, 규제 기관과 은행의 검토는 각자의 일정에 따라 진행됩니다.
포함 내용
  • 자연인까지 매핑된 소유 구조 체인
  • 주주별로 구축한 자산 출처 및 자금 출처
  • 구조 결정 후 문서 작업, 그다음 신청 절차

이 서비스에 포함된 내용

  • 자연인까지 매핑된 소유 구조 체인과, 각 단계에서 규제 기관과 은행이 요구하는 문서화 작업입니다.
  • 자산 출처 및 자금 출처 서비스를 통해 규제 기관이나 은행이 요구하는 경우 주주별로 구축한 자산 출처 및 자금 출처 자료입니다.
  • 지주회사, SPV 또는 재단이 구조에 도움이 되는지, 혹은 불필요한 단계를 추가하는 것인지에 대한 견해와, 그에 맞는 거버넌스 — 이사회, 등록 대리인 또는 수탁자, 결의서 — 입니다.
  • 사업계획서 및 문서화 서비스를 통해 규제 기관과 은행이 검토하는 순서에 맞춰 준비한 사업계획서 및 보조 문서입니다.
  • Velarozone인 이유에서도 동일한 방식이 적용됩니다 — 가장 빠르게 발급되는 라이선스가 아니라 사업이 어떻게 운영되어야 하는지에서 출발합니다.

포함되지 않은 내용

  • 구조, 라이선스 또는 계좌에 대한 규제 기관 또는 은행의 결정.
  • 신탁 증서, 재단 정관 또는 주주 간 계약서의 법률 작성 업무는 저희가 조율하는 라이선스를 보유한 법률회사가 담당합니다.
  • 규제 기관이나 은행으로부터 실소유자나 정치적 주요인물 여부를 숨기려는 시도. 두 기관 모두 실제 인물까지 파악할 의무가 있습니다.

프로세스

작업 순서

각 단계는 활동 승인, 문서 인증, 당국 처리 및 은행 검토와 같은 고유한 종속성을 가지고 있으며, 우리는 이를 종합 날짜가 아닌 각 단계에 대해 진행 상황을 보고합니다.

  1. 01

    구조 매핑 완료

    모든 주주와 모든 단계를 자연인까지 식별하고, 각각에 필요한 문서를 확보합니다.

  2. 02

    구조 평가

    지주회사, SPV 또는 재단이 체인에 도움이 되는지 아니면 부담을 추가하는지를 사실관계에 따라 판단합니다.

  3. 03

    문서

    자산 출처 및 자금 출처, 사업계획서, 거버넌스 문서를 함께 준비합니다.

전체 과정, 단계별로

단순히 복잡한 소유 구조가 아니라 규제 대상 활동을 설립하려는 경우라면, 핀테크 설립 페이지에서 라이선스 측면을 다루고 있습니다.

서면으로 시작하는 것을 선호하십니까? 연락처 양식을 통해 세부정보를 보내주세요.

구조 평가부터 시작하세요

초기 상담에서 귀하는 쉽게 이해할 수 있는 결정 요약, 문서 준비 목록 및 귀하의 상황에 대한 다음 조치를 받습니다. 현재 수치는 귀하의 상담사가 검토한 경로 비교 내에서 확인됩니다.

소유 구조, 단계별로 살펴보기

복잡한 소유구조가 바꾸는 것과 저희가 준비하는 것

규제 기관과 은행은 동일한 체인을 검토합니다. 아래 각 행은 그 체인의 한 연결 고리입니다.

규제 기관이나 은행이 복잡한 소유 구조에 대해 묻는 질문과, 각각에 대해 준비하는 사항입니다.

  • UBO 공시

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    모든 단계의 끝에 있는 자연인이 누구인지, 그리고 이를 증명할 수 있는지 여부
    우리가 준비하는 것
    가장 가까운 회사가 아니라 실제 인물까지 매핑하고 문서화한 소유 구조 체인

  • 단계별 KYC

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    체인 내 모든 회사가 식별되었고, 정상 상태를 유지하고 있으며 최신 정보인지 여부
    우리가 준비하는 것
    각 단계별로 최신 상태인 정관 문서, 등록부 및 공증 서류

  • 자산 출처 및 자금 출처

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    각 주주의 자산과 사업체로 들어오는 자금이 어디에서 왔는지
    우리가 준비하는 것
    증거 자료를 뒷받침하여 주주별로 작성한 자산 출처 및 자금 출처 서술

  • 정치적 주요인물 여부

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    주주, 이사 또는 실소유자가 정치적 주요인물에 해당하는지, 그리고 그에 따라 어떤 절차가 필요한지
    우리가 준비하는 것
    은행이 나중에 발견하도록 방치하지 않고, 정직하게 준비한 강화된 실사

  • 업종별 규제

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    일반 라이선스 발급 기관 외에 별도의 규제 기관으로부터 라이선스가 필요한 활동인지 여부
    우리가 준비하는 것
    구조를 확정하기 전에 해당 활동을 관련 규제 기관의 규제 범위에 비추어 검토

  • 실체성과 거버넌스

    규제 기관이나 은행이 묻는 질문
    구조에 이사회, 등록 대리인, 그리고 파일과 일치하는 결의서가 있는지 여부
    우리가 준비하는 것
    라이선스와 은행 신청서의 내용에 맞춰 구축된 거버넌스

서비스

규제 컨설팅과 파트타임 임원 역할

해당 서비스 페이지에서는 규제 대상 또는 복잡한 소유 구조를 가진 사업체가 활용할 수 있는 라이선스 자문, AML 프로그램 작업 및 파트타임 컴플라이언스 역할을 설명합니다.

컨설팅 서비스 보기
두바이 국제 금융 센터의 사무실 타워와 게이트 빌딩

모든 경로는 UAE에서 실제로 비즈니스가 운영되는 방안에 따라 계획됩니다.

라이선스 발급 후

추가로 필요할 수 있는 것

이런 상황에 있는 창업자 대부분이 다음으로 문의하는 네 가지 서비스이며, 각각 별도의 페이지에서 확인할 수 있습니다.

다음 결정

관련 자료

홀딩 회사 및 SPV

외국인 주주와 UAE 은행 파일

규제 컨설팅과 파트타임 임원 역할

질문

자주 묻는 질문

UAE 은행이나 규제 기관이 명의 대리 주주를 수용할까요?
두 기관 모두 명의 대리 구조를 통해 실제로 이익을 얻고 통제하는 인물까지 파악할 의무가 있으며, 등록부에 어떻게 기재되어 있든 해당 인물의 신원과 자산 출처를 요구합니다. 설명할 수 없는 명의 대리 구조는 추가 질문 없이 대개 거절됩니다.
재단은 실소유자를 숨길 수 있나요?
아닙니다. 재단은 자체적으로 설립자, 위원회 및 수익자를 등록 기관에 공시해야 할 의무가 있으며, 구조를 검토하는 은행이나 규제 기관은 일반 회사와 동일한 체인을 요구합니다. 재단이 바꾸는 것은 거버넌스와 승계 방식이며, 투명성 여부는 바뀌지 않습니다.
저희 그룹은 세 개 국가에 운영 회사를 두고 있습니다. 각각 별도의 파일이 필요한가요?
UAE 법인의 파일은 그 위에 있는 전체 체인을 설명해야 하며, 이는 몇 개국을 거치든 동일합니다. 다만 이는 각국별로 조각조각 작성되는 것이 아니라 한 번만 구축되어 규제 기관과 은행이 함께 검토합니다.
신청 진행 중에 주주가 정치적 주요인물로 확인되면 어떻게 되나요?
해당 인물에게 강화된 실사가 적용되고 그에 맞춰 파일이 보강되며, 이것만으로 신청이 무산되는 경우는 거의 없습니다. 신청을 중단시키는 것은 사업체가 공시하지 않고 은행이나 규제 기관이 직접 발견한 지위입니다.
라이선스 발급 후에도 구조를 변경할 수 있나요?
대개는 지분 변경 시 거치는 것과 동일한 변경 절차를 통해 가능합니다. 다만 라이선스 발급 직후에 구조를 변경하면 원래 피하고자 했던 질문을 오히려 불러올 수 있습니다. 신청서 제출 전에 제대로 구성하는 것이 더 비용 효율적인 방법입니다.

출처

규정, 수수료 및 자격 요건은 변경될 수 있습니다. 모든 규제 성명서는 게시 전에 다시 확인되며 날짜가 기재됩니다.

법적 주의사항 및 범위

Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.

이 페이지는 UAE 비즈니스 설정에 대한 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다. 규칙, 수수료, 허용된 활동 및 은행 정책은 변경될 수 있습니다. 최종 자격은 귀하의 사실과 신청 시점의 적용 가능한 규칙에 따라 다릅니다.

주주, 이사 또는 실소유자로서의 수용 여부는 규제 기관과 은행이 각자의 실사 기준에 따라 결정합니다. 이 페이지의 어떤 내용도 규제 기관이나 은행이 아직 결정하지 않은 수용 여부나 라이선스 범주를 단정하지 않습니다. 신탁, 재단 또는 주주 관련 문서의 법률 작성 업무는 별도의 수임 계약에 따라 라이선스를 보유한 법률회사가 담당합니다.

번역된 페이지입니다. 이 페이지는 영어 버전의 번역입니다. 두 버전이 다를 경우 영어 버전이 우선합니다. 공식 요구 사항은 UAE 연방 및 각 emirate의 당국과 자유 구역 등록기관에 의해 정해지며, 여러 원본 문서는 아랍어로 게시됩니다 — 행동하기 전에 항상 원본 자료를 확인하거나 저희에게 문의하세요.