대규모 가상자산 포지션을 보유한 개인 고객을 위한
대규모 암호자산 포지션을 환전하는 개인 고객
간단한 답변
개인 고객이 Virtual Assets Regulatory Authority(VARA)로부터 브로커-딜러 서비스(Broker-Dealer Services) 인가를 받은 데스크에서 대규모 가상자산 포지션을 환전하고 본인 명의의 은행 계좌로 정산합니다. 데스크는 실사가 완료될 때까지 집행할 수 없으며, 귀하를 리테일 투자자 또는 적격 투자자로 분류합니다. 개인의 경우 적격 요건은 가상자산에 관한 관련 지식과 함께 순자산 3,500,000 AED 이상 또는 연소득 700,000 AED 이상입니다. 저희는 적합성을 평가하고, 데스크와 은행이 요구할 서류를 준비하며, 데스크의 결정이 나올 때까지 온보딩을 조율합니다. 가격을 제시하는 일은 없습니다.
위험 경고
가상자산(virtual assets)은 변동성이 매우 커서 가치를 전부 잃을 수 있습니다. 유동성이 없을 수 있고, 일부 이전은 되돌릴 수 없으며, 보유자는 어떠한 형태의 금융 보호도 받지 못합니다. 모든 투자자에게 적합하지 않으며, 과거 실적은 미래 실적을 보장하지 않습니다.
실행은 가상 자산 규제 기관(Virtual Assets Regulatory Authority)의 감독하에 VARA 중개-딜러 서비스 라이선스에 따라 이루어지며, 거래소의 자체 조건 및 귀하를 고객으로 분류하는 기준에 따라 진행됩니다. Velarozone은 가상 자산 서비스나 투자 조언을 제공하지 않으며, 이 페이지의 어떤 내용도 가격이나 거래에 대한 추천이 아닙니다.
대규모 포지션을 환전하는 개인 보유자는 두 기관을 만납니다. 집행하는 데스크와 자금을 받는 은행입니다. 데스크는 귀하의 신원을 확인해야 하며 실사가 완료될 때까지 집행할 수 없습니다. 데스크가 귀하를 고위험으로 평가하거나 귀하가 정치적 주요 인물(중요한 공직을 맡고 있거나 맡았던 사람)인 경우, VARA 규칙은 부(富)의 출처와 자금의 출처도 확인하도록 요구하며, 데스크 계좌로의 첫 입금은 인가받은 기관에 있는 본인 명의 계좌에서 이루어져야 합니다. 은행도 동일한 부의 출처 및 자금 출처 소명을 요구하고, 가상자산 거래 상대방으로부터 왜 큰 금액이 들어오는지도 알고자 하며, 데스크의 인가도 함께 확인합니다.
두 곳을 모두 충족하는 서류는 한 번만 만들면 됩니다. 데스크에는 VARA 규칙에 따라 유효한 신분증 사본, 국적, 주소, 출생지, 고용주의 이름과 주소가 필요합니다. 적격 투자자 지위를 순자산 요건으로 충족하려는 경우, 자산이 유동적임을 보여 주는 계좌 명세서를 추가하십시오. 가상자산 시장 가치의 50%만 인정되며 주된 거주지는 제외됩니다. 여기에 포지션의 이력과 취득 경위, 지갑 또는 수탁 증빙, 법정화폐가 정산되는 은행 계좌, 인가받은 데스크의 정보를 더합니다. 이 서류를 갖추고 오는 보유자는 거래를 진행하지만, 그렇지 않은 보유자는 가격이 움직이는 동안 데스크와 은행이 차례로 항목마다 요청하게 됩니다.
한눈에 보기
- 예상 비용
- 데스크는 거래마다 자체 조건으로 가격을 제시하며 스프레드는 데스크의 몫입니다. VARA는 적격 투자자 또는 기관 투자자에게 재량적 가격을 제시하는 경우를 제외하고, 데스크가 보유하는 수수료나 보수를 공개하도록 요구합니다. 서류와 조율에 대한 Velarozone 서비스 요금은 귀사의 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 기재됩니다.
- 소요 시간
- 적합성 평가는 며칠, 서류는 한 번에 준비. 데스크는 실사가 완료될 때까지 집행할 수 없으며, 은행의 심사는 은행 자체의 일정으로 진행됩니다.
- 포함 내용
- 규모에 비추어 라이선스 데스크가 적절한 경로인지 여부
- 데스크의 온보딩과 은행의 질문에 대응하는 단일 파일
- 온보딩부터 정산까지의 조정
이 서비스가 필요한 경우
- 귀하는 개인적으로 대규모 포지션을 보유하고 있으며 그 일부 또는 전부를 전환하거나 대량으로 매수하고자 합니다.
- 귀하의 은행이 가상자산 거래상대방으로부터의 거액 입금에 대해 문의했거나 문의할 것입니다.
- 인가받은 거래 상대방, 해당 규모에 대한 견적서, 그리고 본인 명의 계좌로의 정산을 원하는 경우. VARA의 최선 집행 규칙이 적용되는 경우 거래 규모는 데스크가 고려해야 하는 요소 중 하나입니다.
- UAE로 이주하려 하거나 이미 거주 중이며 이곳의 본인 명의 은행 계좌로 정산하려는 경우. 데스크는 귀하의 주소를 기록하며, 고위험 고객에 대해서는 사서함이 아닌 현재 거주지 주소를 확인해야 합니다.
이 경로가 적합하지 않을 수 있는 경우
- 투자 자문, 가격 전망, 또는 수익 약속을 원하시는 경우; 이러한 것은 제공되지 않습니다.
- 귀하는 익명성을 원하지만; 데스크와 은행은 귀하가 누구인지, 자산이 어디에서 왔는지를 파악해야 할 의무가 있습니다.
- 고객은 자산이나 자금을 라이선스가 있는 데스크와 고객 자신의 명의의 은행 계좌 밖으로 이동하길 원합니다. 이는 우리가 진행할 경로가 아닙니다.
한눈에 보기
- 예상 비용
- 데스크는 거래마다 자체 조건으로 가격을 제시하며 스프레드는 데스크의 몫입니다. VARA는 적격 투자자 또는 기관 투자자에게 재량적 가격을 제시하는 경우를 제외하고, 데스크가 보유하는 수수료나 보수를 공개하도록 요구합니다. 서류와 조율에 대한 Velarozone 서비스 요금은 귀사의 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 기재됩니다.
- 소요 시간
- 적합성 평가는 며칠, 서류는 한 번에 준비. 데스크는 실사가 완료될 때까지 집행할 수 없으며, 은행의 심사는 은행 자체의 일정으로 진행됩니다.
- 포함 내용
- 규모에 비추어 라이선스 데스크가 적절한 경로인지 여부
- 데스크의 온보딩과 은행의 질문에 대응하는 단일 파일
- 온보딩부터 정산까지의 조정
이 서비스에 포함된 내용
- 적합성 평가: 규모와 상황에 비추어 인가받은 데스크가 적절한 경로인지, 그리고 VARA의 적격 투자자 요건을 충족할 가능성이 있는지를 포함합니다.
- 데스크의 온보딩과 은행의 질문에 대비해 한 번에 준비하는 고객 파일.
- VARA에서 라이선스를 받은 데스크에 대한 접근; 데스크 결정에 대한 온보딩 조정.
- 정산을 받을 준비가 된 수취 은행, 또는 그러한 수용 범위에 부합하는 은행을 찾는 것.
- 정산까지의 조율; 거래와 그 가격은 데스크의 몫입니다.
포함되지 않은 내용
- 실행, 보관 및 가격 책정은 라이선스가 있는 데스크의 조건에 따라 이루어집니다.
- 투자, 세무 또는 법률 자문; 세무 및 법률 관련 질문은 라이선스를 보유한 자문가에게 전달하며, 이를 저희가 조율합니다.
- 데스크의 결정, 제시 가격 또는 은행의 수용 여부에 대해 어떠한 약속도 하지 않습니다.
프로세스
작업 순서
각 단계에는 고유한 선행 조건(사업 활동 승인, 서류 법적 인증, 당국 처리, 은행 심사)이 있으며, 당사는 하나의 전체 일정이 아니라 이러한 단계별 조건을 기준으로 진행 상황을 보고합니다.
- 01
적합성 확인
규모, 상황, 그리고 은행이 취할 것으로 예상되는 입장을 평가합니다.
- 02
파일
신원 확인, 자산 및 자금의 출처, 보관 증빙, 정산 계좌를 문서화합니다.
- 03
온보딩
데스크는 자체 실사 및 VARA의 고객 분류하에 귀하를 온보딩합니다.
UAE로의 이주도 계획 중이라면 비자 페이지에서 거주 경로를 안내합니다. 데스크는 실사에서 귀하의 주소를 기록하므로 거주 관련 서류도 서류에 포함해야 합니다.
서면으로 시작하는 것을 선호하십니까? 연락처 양식을 통해 세부정보를 보내주세요.
구조 평가부터 시작하세요
초기 상담에서 귀하는 쉽게 이해할 수 있는 결정 요약, 문서 준비 목록 및 귀하의 상황에 대한 다음 조치를 받습니다. 현재 수치는 귀하의 상담사가 검토한 경로 비교 내에서 확인됩니다.
데스크와 은행
데스크와 은행이 각각 필요로 하는 것
둘 다 귀하가 누구이고 자산이 어디에서 왔는지에서 출발하며, 그다음에 확인해야 할 내용이 다릅니다.
면허를 보유한 브로커-딜러와 자금을 수취하는 은행이 대규모 포지션을 전환하는 개인 고객에게 각각 요구하는 사항.
귀하가 누구인지
- 데스크
- 신원 확인, 주소, 고용주, 그리고 VARA의 리테일 투자자 또는 적격 투자자 분류
- 은행
- 신원 확인, 거주지, 계좌 명의인
자산이 어디에서 왔는지
- 데스크
- 부의 출처와 자금의 출처 및 증빙. VARA는 고위험 고객과 PEP에 대해 두 가지 모두 확인하도록 요구합니다
- 은행
- 동일한 설명, 그리고 데스크의 면허 사본
자산이 어디에 있는지
- 데스크
- 지갑 또는 커스터디(custody) 증빙 및 통제권
- 은행
- 통상 요구되지 않음; 도착하는 것은 데스크의 정산액
자금이 어디로 가는지
- 데스크
- 본인 명의의 은행 계좌
- 은행
- 입금되는 정산에 대한 설명
거래
- 데스크
- 규모에 따라 데스크가 가격을 제시하고, 그 조건에 따라 정산됩니다
- 은행
- 라이선스를 보유한 거래상대방으로부터 송금으로 수령
| 질문 | 데스크 | 은행 |
|---|---|---|
| 귀하가 누구인지 | 신원 확인, 주소, 고용주, 그리고 VARA의 리테일 투자자 또는 적격 투자자 분류 | 신원 확인, 거주지, 계좌 명의인 |
| 자산이 어디에서 왔는지 | 부의 출처와 자금의 출처 및 증빙. VARA는 고위험 고객과 PEP에 대해 두 가지 모두 확인하도록 요구합니다 | 동일한 설명, 그리고 데스크의 면허 사본 |
| 자산이 어디에 있는지 | 지갑 또는 커스터디(custody) 증빙 및 통제권 | 통상 요구되지 않음; 도착하는 것은 데스크의 정산액 |
| 자금이 어디로 가는지 | 본인 명의의 은행 계좌 | 입금되는 정산에 대한 설명 |
| 거래 | 규모에 따라 데스크가 가격을 제시하고, 그 조건에 따라 정산됩니다 | 라이선스를 보유한 거래상대방으로부터 송금으로 수령 |
서비스
라이선스를 보유한 데스크를 통한 암호화폐 장외거래(OTC) 집행
집행하는 데스크는 VARA 브로커-딜러 서비스(Broker-Dealer Services) 인가를 보유합니다. 서비스 페이지에 해당 인가와 전체 위험 고지가 나와 있습니다.
암호자산 장외거래(OTC) 서비스 보기
모든 경로는 UAE에서 실제로 비즈니스가 운영되는 방안에 따라 계획됩니다.
라이선스 및 승인
데스크와 은행이 공통으로 묻는 질문
고위험 고객 또는 정치적 주요 인물에 대해서는 담당 부서가 자산 형성 출처와 자금 출처를 확인해야 하며, 수취 은행도 대규모 입금 정산에 대해 같은 것을 요구합니다.
라이선스 발급 후
추가로 필요할 수 있는 것
이런 상황에 있는 창업자 대부분이 다음으로 문의하는 네 가지 서비스이며, 각각 별도의 페이지에서 확인할 수 있습니다.
비자 및 PRO 서비스
소유주, 직원, 가족을 위한 거주 비자와 함께, 트레이드 라이선스와 그 소속 인원이 양호한 상태를 유지하도록 하는 MOHRE 근로 서류, 건강 검진, 에미레이트 ID(Emirates ID) 갱신. 스폰서 비자는 1년, 2년 또는 3년간 유효하며, 승인은 기관이 결정합니다.
→UAE 은행 계좌 개설
소유 구조, 사업 활동, 예상 거래를 중심으로 구성한 은행 제출용 파일을, 위험 선호도가 귀하의 프로필에 맞는 은행에 맞춰 연결합니다. 승인과 시기는 은행만 결정합니다.
→회계 및 세무
월간 장부 관리, VAT 및 법인세 신고, 연말 결산, 등록 감사인이 서명하는 법정 감사.
→법률 서비스
계약, 기업 문서, 분쟁, 규제 사안에 대해 UAE에서 업무가 허가되고 위임 계약서에 이름이 명시된 변호사가 자문합니다.
→
질문
자주 묻는 질문
- 어느 정도 규모의 포지션에 적합한가요?
- 리테일 거래소 주문이 가격을 움직이거나 은행이 의문을 가질 만한 정산을 발생시킬 만큼 큰 규모입니다. 무엇을 제시할지는 데스크가 결정합니다. 별도로, 개인에 대한 VARA의 적격 투자자 요건은 순자산 3,500,000 AED 이상(가상자산은 시장 가치의 50%만 산입) 또는 연소득 700,000 AED 이상입니다. 적합성 평가에서는 온보딩 전에 두 가지를 모두 확인합니다.
- 제 은행이 이 자금을 수용할까요?
- 은행은 자체 기준으로 결정하며, 가상자산 거래 상대방으로부터의 대규모 입금은 면밀히 검토됩니다. 승인을 약속할 수는 없습니다. 도움이 되는 것은 인가받은 데스크에서 본인 명의 계좌로의 정산과, 은행이 이미 본 적 있는 자금 출처 서류입니다. 저희는 그 서류를 거래 후가 아니라 거래 전에 준비합니다.
- UAE에 거주해야 하나요?
- 개인에 대한 VARA의 요건은 거주 여부가 아니라 가상자산에 대한 지식, 순자산, 연소득에 달려 있습니다. 그래도 거주 여부는 데스크의 실사에서 중요합니다. 데스크는 귀하의 주소를 수집해야 하며, 고위험 고객에 대해서는 사서함이 아닌 현재 거주지 주소를 확인해야 합니다. 또한 각 데스크는 자체 온보딩 규칙을 정하므로 적합성 평가에서는 거주 여부를 먼저 다룹니다.
- 데스크는 어떤 비용을 청구하나요?
- 가격은 데스크가 정하며, 여기에서 공개되는 것도, 저희가 정하는 것도 없습니다. VARA는 적격 투자자 또는 기관 투자자에 대한 재량적 가격 제시를 제외하고, 데스크가 보유하는 수수료나 보수를 집행 전과 거래 확인서에서 공개하도록 요구합니다. 서류와 조율에 대한 저희 비용은 귀사의 용역 계약서(engagement letter)에 항목별로 기재됩니다.
- 이는 과세 대상인가요?
- 개인 과세는 귀하의 거주지와 관련 국가의 규정에 따라 달라지며, 이는 라이선스를 보유한 세무 자문가에게 문의할 사항으로 저희가 그 조율을 담당합니다. UAE의 입장은 저희가 아니라 그들이 설명할 사항입니다.
출처
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA 브로커-딜러 서비스 규정집
- 가상자산 마케팅 및 관련 활동에 관한 2024년 VARA 규정
- 고객 실사, 자금 출처 및 자산 형성 출처에 관한 CBUAE 지침
규정, 수수료 및 자격 요건은 변경될 수 있습니다. 모든 규제 성명서는 게시 전에 다시 확인되며 날짜가 기재됩니다.
법적 주의사항 및 범위
Velarozone 설치 및 운영 준비 조정을 제공합니다. 이 페이지는 일반 정보이며 법률, 세금, 이민 또는 은행 관련 조언이 아닙니다.
CBUAE Rulebook에서 발췌한 일반 정보이며, Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)과 공표된 2025년 내각 결의 제(134)호를 포함하고, 법률 또는 세무 자문이 아닙니다. 규칙과 지침은 변경되므로 제출 전에 현행 본문과 각 기관 고유의 요건을 확인하십시오.
가상자산은 변동성이 매우 크며 가치 전부를 잃을 수 있습니다. 모든 투자자에게 적합한 것은 아닙니다. Velarozone은 가상자산 서비스, 투자 자문, 보관 또는 체결을 제공하지 않으며 가격을 제시하지도 않습니다. 체결은 VARA 라이선스를 보유한 브로커딜러가 자체 조건과 고객 분류에 따라 수행하며, 수취 은행은 자체 기준에 따라 판단합니다. 본 서비스에 관한 마케팅 커뮤니케이션은 규제당국의 요구에 따라 기록으로 보관됩니다.