외국인 트레이더를 위한 두바이 금 거래 법인설립

회사가 무엇을 사고, 팔고, 보유할지를 각각 한 문장으로 설명해 보십시오. 답은 대개 네 가지 유형 중 하나로 나뉘며, 유형마다 거래 상대방과 필요한 서류가 다릅니다.

금괴 거래업자는 금괴나 주화를 대량으로, 보통 다른 기업에 사고팝니다. 위험은 출처, 결제, 보험, 그리고 매입과 매도 사이에 재고가 어디에 있는지입니다.

보석 수입업자 또는 유통업자는 완제품을 취급합니다. 마진은 금속 시세가 아니라 디자인, 인건비, 브랜드에 있으며, 고객층에는 소매점이 포함될 수 있습니다. 여기서는 일일 시세보다 통관 처리, 품질 각인(hallmarking), 재고 평가가 더 중요합니다.

중개인 또는 소개인은 금속을 직접 소유하지 않고 구매자와 판매자를 연결해 주고 수수료를 받습니다. 이 방식은 부담이 더 가벼워 보이고 실제로도 그렇지만, 경제관광부의 goAML 페이지는 귀금속의 중간 구매자와 중개인을 등록 대상 딜러로 명시하고 있습니다. 은행은 여전히 계약서, 수수료 흐름, 그리고 중개인이 거래 당사자를 어떻게 확인하는지를 보고자 할 것입니다.

구매자에게 금 가격에 연동된 수익을 제공하거나, 여러 투자자가 금괴의 지분을 소유하도록 하거나, 차입금이나 파생상품이 관련된 것은 모두 다른 범주입니다. SCA의 공개 페이지는 자본시장 기관, 투자 펀드 및 시장 행위에 대한 감독을 설명합니다. 외부 투자자를 위한 금 연동 상품을 고려하는 거래업자는 법인 설립 후에 알게 되기보다 이 질문을 일찍, 서면으로 해야 합니다.

금 딜러는 UAE 자금세탁방지 규정상 지정 비금융 사업·전문직(designated non-financial business or profession, DNFBP)에 해당합니다. 경제관광부의 goAML 페이지는 귀금속을 취급하는 생산업자, 중간 구매자와 중개인, 절단·연마업자, 정련업자, 보석류 제조업자를 여기에 포함시키고 있습니다. goAML 포털 등록은 의무이며, 경제관광부는 등록하지 않을 경우 중대한 처벌을 받을 수 있다고 경고합니다. 의심거래 보고 절차를 갖춰야 할 의무는 2018년 연방 법령 제(20)호 및 2019년 내각 결정 제(10)호 제20조 제(2)항에서 비롯됩니다. 첫 대규모 현금 판매 이후가 아니라 그 이전에 경제관광부 지침의 기준액과 보고 의무를 읽어 두십시오.

실무적으로는 첫 거래 전에 세 가지 문서를 작성해야 한다는 뜻입니다. 고객 확인 절차(customer due diligence procedure), 제재 및 자금 출처에 대한 스크리닝 절차, 그리고 기록 보관 규정입니다. goAML 등록은 트레이드 라이선스가 발급된 뒤에 하십시오. 신청 시 라이선스 사본, 회사의 위임장, 그리고 등록자의 여권, 거주 비자, 에미리트 ID 사본이 필요하기 때문입니다. 등록자는 SACM 보안 시스템을 통해 사용자 이름을 받고, Google Authenticator 앱에서 수시로 바뀌는 비밀번호를 받습니다. 서류 업무만이 아니라 거래 실무를 이해하는 컴플라이언스 담당자를 선임하십시오. 소유주가 해외에 있는 경우, 당국과 은행이 일상적으로 상대하는 사람은 대개 컴플라이언스 담당자입니다.

금 거래 회사는 DET를 통한 두바이 메인랜드, 프리존, 또는 DMCC와 같은 전문 상품 거래 구역 중 어느 곳에든 둘 수 있습니다. 프리존 라이선스만으로는 메인랜드 영업이 허용되지 않습니다. 두바이 고객에게 접근하려면 유통업체, 지사, 별도의 라이선스 또는 해당하는 DET 허가가 필요합니다. DMCC 자체도 금 부문은 연방 차원에서 경제부가 규제한다고 밝히고 있으므로, 구역 라이선스가 그 감독을 대체하지는 않습니다. 두바이 소매업체에 판매하는 회사는, 아프리카에서 매입해 금속이 현지 상거래에 들어오지 않은 채 아시아에 판매하는 회사와는 대개 다른 거점을 원할 것입니다. 메인랜드와 프리존 설립 비교는 둘을 가르는 질문들을 정리해 두었습니다.

매장을 통해 일반 대중에게 판매할 계획이라면, 도매 회사가 피할 수 있는 사무 공간 요건이 적용될 것으로 예상하셔야 합니다. 메인랜드 회사는 최소 100제곱피트의 물리적 업무 공간이 필요하며, 메인랜드 회사에는 가상 오피스가 허용되지 않습니다. 재고를 다루는 경우에는 라이선스가 쓸모 있게 되기 전에 보관 및 보험 체계가 마련되어 있어야 합니다. 예를 들어 DMCC는 Almas Tower에 있는 DMCC 소유, Brink's 운영의 금고(Vault)를 보험이 적용되는 보관 시설로 안내하고 있습니다. 금 및 귀금속 거래 가이드는 이 부문을 더 깊이 다루며, 금이 여러 거래 품목 중 하나라면 상품 거래 가이드가 적용됩니다.

실물 거래는 통관 서류, 운송 및 보관을 의미합니다. 운송 대행업자나 관세사는 나중에 생각할 일이 아니라 구조의 일부입니다. 원산지 서류, 송장 및 운송 기록이 일치해야 하기 때문입니다. 회사가 정기적으로 수입하는 경우, 수입 신고상의 수입자가 누구이고 운송 중 위험을 누가 부담하는지 미리 정리하십시오. 운송 대행업자 및 관세사 가이드가 그 역할을 설명합니다.

보험은 별도로 다룰 가치가 있습니다. 운송 중과 보관 중의 금속은 보통 회사의 일반 보장과 별도로 보험에 가입하며, 보험사는 은행이 요구하는 것과 같은 출처 및 구매자 정보를 요청할 것입니다.

거래를 하는 UAE 회사는 연방세무청(Federal Tax Authority, FTA)의 법인세 및 부가가치세(VAT) 제도의 적용을 받을 가능성이 높습니다. FTA 사이트는 현재 두 제도의 신고 기한을 게시하고 있으며, 2025년 12월 31일에 종료된 회계연도의 법인세 신고 및 납부 기한은 2026년 9월 30일, 부가가치세 신고 최종 기한은 2026년 10월 28일입니다. 이 날짜는 이미 등록된 회사에 적용되며, 신설 회사는 자사의 등록 및 과세 기간을 FTA에 직접 확인해야 합니다. 금에는 별도의 부가가치세 규정이 있습니다. 2025년 2월 26일부터 시행된 2024년 내각 결정 제127호에 따라, 해당 상품을 재판매하거나 제조에 사용할 부가가치세 등록 구매자가 공급자 대신 부가가치세를 신고·납부합니다. 구매자는 공급 이전에 그러한 의도와 자신의 등록 사실에 대한 서면 선언서를 공급자에게 제공해야 하며, 공급자는 그 등록 여부를 확인해야 합니다. 이 규정은 금, 은, 팔라듐, 백금, 그리고 금속과 보석의 가치가 다른 구성 요소의 가치를 초과하는 보석류에 적용됩니다. 영세율 공급에는 적용되지 않으므로, 각 제품군의 처리 방식은 세무 자문가와 확인하십시오.

Velarozone의 업무 방식에 정리된 금 거래 회사에 대한 Velarozone의 진행 순서는 사업 활동 설명, 법인, 은행 거래, 각종 신고 순입니다. 라이선스 문구가 goAML 등록, 부가가치세(VAT) 처리, 은행 서류에 그대로 이어지기 때문입니다. 두바이에 거주할 창업자는 사업 활동이 확정된 후 창업 팀의 거주 비자를 계획하십시오. DMCC에서는 비자 한도가 사무 공간에 따라 정해지기 때문입니다. 플렉시 데스크는 최대 3개, 물리적 공간은 9제곱미터당 1개입니다.