大口の仮想資産ポジションをお持ちのプライベートクライアント向け
大口暗号資産ポジションを換金するプライベートクライアント
短い回答
個人の富裕層顧客が、Virtual Assets Regulatory Authority(VARA)からブローカー・ディーラー業務(Broker-Dealer Services)の許可を受けたデスクで大口の暗号資産ポジションを換金し、ご自身名義の銀行口座に決済する場合。デスクはデューデリジェンスが完了するまで執行できず、お客様をリテール投資家または適格投資家に分類します。個人の場合、適格投資家の基準は、暗号資産に関する関連知識に加え、純資産が3,500,000 AED以上、または年収が700,000 AED以上であることです。当社は適合性を評価し、デスクと銀行が求めるファイルを準備し、デスクの判断が下るまでのオンボーディングを調整します。価格を提示することはありません。
リスクに関する警告
暗号資産(virtual assets)は価格変動が非常に大きく、その価値をすべて失う可能性があります。流動性がない場合があり、取り戻せない送金もあり、保有者はいかなる形の金融保護も受けられません。すべての投資家に適しているわけではなく、過去の実績は将来の成績を示すものではありません。
実行は、VARAブローカー・ディーラーサービスのライセンスの下、仮想資産規制当局の監視のもと、デスクの独自の条件およびお客様の分類に基づいて行われます。Velarozoneは仮想資産サービスや投資アドバイスを提供せず、このページの内容は価格や取引を推奨するものではありません。
大口のポジションを換金する個人の保有者は、2つの機関と関わります。執行するデスクと、受け取る銀行です。デスクは本人確認を行う必要があり、デューデリジェンスが完了するまで執行できません。高リスクと評価された場合、または政治的要人(重要な公的職務に就いている、または就いていた者)に該当する場合は、VARAの規則により、資産の源泉(source of wealth)と資金の源泉(source of funds)も確認しなければならず、デスク口座への最初の入金は、認可を受けた機関にあるご自身名義の口座から行われる必要があります。銀行も同じ資産の源泉・資金の源泉に関する説明を求めるほか、なぜ暗号資産の取引相手から多額の資金が入金されるのかを知りたがり、デスクの許可も併せて確認します。
双方を満たすファイルは、1度作成すれば足ります。デスクについては、VARAの規則により、有効な身分証明書の写し、国籍、住所、出生地、勤務先の名称と住所が求められます。適格投資家の地位を純資産基準で満たす場合は、資産が流動的であることを示す口座明細書を追加してください。算入されるのは暗号資産の時価の50%のみで、主たる居住用不動産は除外されます。さらに、ポジションの履歴と取得の経緯、ウォレットまたはカストディの証拠、法定通貨の決済先となる銀行口座、認可を受けたデスクの詳細を加えます。このファイルを持参する保有者は取引を進められますが、持参しない保有者は、価格が動く間に、デスクと銀行から順番に各項目を求められることになります。
一目で
- 予想コスト
- デスクは取引ごとに独自の条件で価格を提示し、スプレッドはデスクのものです。VARAは、適格投資家または機関投資家に対する裁量的な価格提示の場合を除き、デスクが受け取る手数料または報酬を開示することを求めています。ファイルと調整に係るVelarozone サービス料は、御社の業務委託契約書(engagement letter)に明細化されます。
- タイミング
- 適合性の評価は数日、ファイルは1度で作成。デスクはデューデリジェンスが完了するまで執行できず、銀行の審査は銀行独自の期間で進みます。
- 含まれる内容
- 規模に対してライセンスデスクが適切な経路かどうか
- デスクのオンボーディングと銀行の質問に対応する単一のファイル
- オンボーディングから決済までの調整
これが適している場合
- ご自身で大口のポジションを保有しており、その一部または全部を換金したい、あるいは大口で購入したいとお考えの方。
- 取引銀行が、仮想資産の取引相手からの多額の入金について疑義を呈した、または呈する可能性がある方。
- 認可を受けた取引相手、その規模に対する見積書、そしてご自身名義の口座への決済をお求めの場合。VARAの最良執行規則が適用される場合、取引規模はデスクが考慮しなければならない要素の一つです。
- UAEに移住する予定、またはすでに居住しており、こちらのご自身名義の銀行口座に決済したい場合。デスクはお客様の住所を記録し、高リスクの顧客については、私書箱ではない現在の居住地住所を確認しなければなりません。
これが適していない可能性がある場合
- 投資助言、価格の見通し、あるいはリターンの約束を求めているが、いずれも提供されない。
- 匿名性をご希望の方。デスクおよび銀行は、お客様が誰であるか、資産がどこから来たのかを把握することが義務付けられています。
- ライセンスのあるデスクと自身の名前の銀行口座の外で資産または資金を移動したいと考えていますが、そのルートを進めることはありません。
一目で
- 予想コスト
- デスクは取引ごとに独自の条件で価格を提示し、スプレッドはデスクのものです。VARAは、適格投資家または機関投資家に対する裁量的な価格提示の場合を除き、デスクが受け取る手数料または報酬を開示することを求めています。ファイルと調整に係るVelarozone サービス料は、御社の業務委託契約書(engagement letter)に明細化されます。
- タイミング
- 適合性の評価は数日、ファイルは1度で作成。デスクはデューデリジェンスが完了するまで執行できず、銀行の審査は銀行独自の期間で進みます。
- 含まれる内容
- 規模に対してライセンスデスクが適切な経路かどうか
- デスクのオンボーディングと銀行の質問に対応する単一のファイル
- オンボーディングから決済までの調整
このサービスに含まれる内容
- 適合性の評価。規模と状況に照らして、認可を受けたデスクが適切な経路かどうか、またVARAの適格投資家の基準を満たす見込みがあるかどうかを含みます。
- デスクのオンボーディングと銀行からの質問に備えて一度だけ準備するクライアントファイル。
- VARAライセンスを持つデスクへのアクセス；デスクの決定に対するオンボーディングの調整。
- 決済を受け入れる準備が整った受取銀行、またはその受け入れ方針に合致する銀行を見つけること。
- 決済に至るまでの調整。取引とその価格はデスクによるものです。
含まれない内容
- 実行、保管、価格設定は、ライセンスを持つデスクが独自の条件の下で行います。
- 投資、税務、法律に関する助言。税務・法律上の質問はライセンスを保有するアドバイザーに引き継ぎ、その調整を行います。
- デスクの判断、その提示価格、または銀行による受け入れについての約束は一切行いません。
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ依存関係(事業活動の承認、書類の認証、当局での処理、銀行の審査)があり、当社は全体で一つの期日を示すのではなく、これらに沿って進捗をご報告します。
- 01
適合性確認
規模、状況、および銀行が取り得る立場を評価します。
- 02
ファイル
本人確認、資産および資金の出所、カストディの証跡、決済口座を書面化します。
- 03
オンボーディング
デスクは自身のデューデリジェンスとVARAのクライアント分類に基づいてあなたをオンボーディングします。
UAEへの移住も予定されている場合は、ビザのページに居住の経路が記載されています。デスクはデューデリジェンスでお客様の住所を記録するため、居住に関する書類もファイルに含める必要があります。
書面で開始することを希望されますか？ 連絡フォームから詳細を送信.
構造評価から始める
初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。
デスクと銀行
デスクと銀行がそれぞれ必要とするもの
どちらも、お客様が誰であり、資産がどこから来たのかを出発点とし、その次に何を確認する必要があるかが異なります。
大口ポジションを換金するプライベートクライアントに対し、認可を受けたブローカー・ディーラーと受取銀行がそれぞれ何を求めるか。
お客様が誰であるか
- デスク
- 本人確認、住所、勤務先、およびVARAによるリテール投資家または適格投資家の分類
- 銀行
- 本人確認、居住地、口座名義人
資産がどこから来たか
- デスク
- 資産の源泉と資金の源泉、および証拠書類。VARAは、高リスクの顧客と政治的要人(PEP)についてその両方の確認を求めています
- 銀行
- 同様の説明、およびデスクのライセンス
資産がどこにあるか
- デスク
- ウォレットまたはカストディの証明および管理状況
- 銀行
- 通常は尋ねられません。届くのはデスクからの決済です。
資金の行き先
- デスク
- ご本人名義の銀行口座
- 銀行
- 入金される決済についての説明
取引
- デスク
- 規模に応じてデスクが価格を提示し、その条件のもとで決済されます
- 銀行
- ライセンスを保有するカウンターパーティからの送金として受領
| 質問 | デスク | 銀行 |
|---|---|---|
| お客様が誰であるか | 本人確認、住所、勤務先、およびVARAによるリテール投資家または適格投資家の分類 | 本人確認、居住地、口座名義人 |
| 資産がどこから来たか | 資産の源泉と資金の源泉、および証拠書類。VARAは、高リスクの顧客と政治的要人(PEP)についてその両方の確認を求めています | 同様の説明、およびデスクのライセンス |
| 資産がどこにあるか | ウォレットまたはカストディの証明および管理状況 | 通常は尋ねられません。届くのはデスクからの決済です。 |
| 資金の行き先 | ご本人名義の銀行口座 | 入金される決済についての説明 |
| 取引 | 規模に応じてデスクが価格を提示し、その条件のもとで決済されます | ライセンスを保有するカウンターパーティからの送金として受領 |
サービス内容
ライセンス取得済みデスクによる暗号資産OTC執行
執行するデスクは、VARAのブローカー・ディーラー業務(Broker-Dealer Services)の許可を保有しています。サービスのページに、その許可内容と全文のリスク警告が記載されています。
暗号資産OTCサービスを見る
すべてのルートは、ビジネスがUAEで実際にどのように運営されるかに基づいて計画されています。
ライセンスと承認
デスクと銀行がともに尋ねる質問
高リスクのクライアントまたは政治的に影響力のある人物については、担当部署が資産形成の源泉と資金の源泉を確認する必要があり、受取銀行も大口の入金決済について同じことを求めます。
ライセンスの発行後
あわせて必要になるもの
この状況にある創業者の多くが次に尋ねる4つのサービスを、それぞれ専用のページでご案内します。
ビザ&PROサービス
オーナー、従業員、家族の居住ビザに加え、トレードライセンスとその関係者を良好な状態に保つためのMOHREの労働関連ファイル、健康診断、エミレーツID(Emirates ID)の更新。スポンサー付きビザの期間は1年、2年、または3年で、承認は当局が行います。
→UAE銀行口座開設
所有構造、事業内容、想定取引を軸に作成した銀行提出可能なファイルを、リスク許容度がお客様のプロフィールに合う銀行に合わせます。承認と時期は銀行のみが決定します。
→会計・税務
月次の記帳、VATおよび法人税の申告、年度末決算、登録監査人が署名する法定監査。
→法務サービス
契約、会社書類、紛争、規制事項について、UAEで業務を認められ、委任契約書に氏名が記載された弁護士が助言します。
→
質問
よくある質問
- どの程度の規模のポジションに適していますか?
- リテール取引所での注文が価格を動かす、または銀行が疑問視するような決済になる程度の規模です。何を提示するかはデスクが決めます。これとは別に、個人に対するVARAの適格投資家の基準は、純資産が3,500,000 AED以上(暗号資産は時価の50%のみ算入)、または年収が700,000 AED以上であることです。適合性評価では、オンボーディングの前に双方を確認します。
- 私の銀行はこの資金を受け入れてくれますか?
- 銀行は独自の基準で判断し、暗号資産の取引相手からの多額の入金は厳しく審査されます。受け入れをお約束することはできません。有効なのは、認可を受けたデスクからご自身名義の口座への決済と、銀行がすでに確認済みの資金の源泉に関するファイルです。当社は、そのファイルを取引の後ではなく、前に準備します。
- UAEに居住している必要がありますか?
- 個人に対するVARAの基準は、居住地ではなく、暗号資産に関する知識、純資産および年収によって決まります。ただし、居住地はデスクのデューデリジェンスにとって依然として重要です。デスクはお客様の住所を収集しなければならず、高リスクの顧客については、私書箱ではない現在の居住地住所を確認しなければなりません。また、各デスクは独自のオンボーディング規則を定めているため、適合性評価ではまず居住地を確認します。
- デスクはどのような費用を請求しますか?
- 価格設定はデスクが独自に行い、ここで公表されるものも、当社が設定するものもありません。VARAは、適格投資家または機関投資家に対する裁量的な価格提示の場合を除き、デスクが受け取る手数料または報酬を、執行前および取引確認書で開示することを求めています。ファイルと調整に係る当社の費用は、御社の業務委託契約書(engagement letter)に明細化されます。
- これは課税対象になりますか?
- 個人課税はご自身の居住地および関係国の規則によって異なり、これはライセンスを保有する税務アドバイザーに相談すべき事項であり、その調整は当社が行います。UAEの立場については、当社ではなく彼らが説明すべきものです。
情報源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA ブローカー・ディーラー業務規則集
- 2024年 VARA 暗号資産のマーケティングおよび関連活動に関する規則
- 顧客デューデリジェンス、資金の源泉および資産形成の源泉に関するCBUAEのガイダンス
規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
CBUAE Rulebookから引用した一般的な情報であり、Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)および公表されている2025年内閣決議第(134)号を含みます。法務または税務上の助言ではありません。規則やガイダンスは変更されるため、提出前に最新の条文と各機関独自の要件をご確認ください。
仮想資産は価格変動が非常に大きく、価値の全額を失う可能性があります。すべての投資家に適した商品ではありません。Velarozoneは仮想資産サービス、投資助言、カストディ、執行のいずれも提供せず、価格を提示することもありません。執行はVARAライセンスのブローカーディーラーが独自の条件および顧客分類のもとで行い、受取銀行は独自の基準で判断します。本サービスに関するマーケティング上のやり取りは、規制当局の求めに応じて記録として保管されます。