Qual è la differenza tra una licenza commerciale di free zone e una licenza regolamentare?

L'autorità di licenza decide sull'esistenza e sull'ambito: se questa entità esiste, in questa giurisdizione, con queste attività. L'ente regolatore decide sull'idoneità: se questa entità, con queste persone, questo capitale e questi sistemi, possa svolgere questa specifica attività regolamentata. Nel DIFC, la licenza della DFSA va oltre e specifica il tipo di Financial Services che l'impresa può svolgere.

I due organismi pongono domande diverse, e quindi richiedono documenti diversi. Per una nuova autorizzazione della DFSA nel DIFC, la domanda richiede i CV del Board, i documenti sull'origine del patrimonio e dei fondi degli UBO, un piano industriale regolamentare e le policy in materia di rischio, AML e conformità. Un ufficio del registro che costituisce una società non ha motivo di valutare tali aspetti e non cerca di farlo.

Le righe delle attività nei registri in nostro possesso indicano l'organismo la cui approvazione è richiesta. La nota si trova sulla riga stessa perché il requisito segue l'attività. Se un determinato richiedente sia approvato o meno è poi una decisione dell'ente regolatore.

Gli enti registrati contro le attività nei nostri registri analizzati includono il Municipio di Dubai (permessi per la sicurezza alimentare, permessi per prodotti di consumo, registrazione e classificazione degli appaltatori, qualificazione delle consulenze ingegneristiche), l'Autorità Sanitaria di Dubai (licenza per strutture sanitarie), l'Autorità per la Conoscenza e lo Sviluppo Umano, l'Autorità dei Trasporti e delle Strade, l'Autorità dell'Aviazione Civile di Dubai, l'Autorità Marittima di Dubai, il Consiglio Sportivo di Dubai, l'Agenzia Regolamentare dell'Industria della Sicurezza, la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, l'Autorità Nazionale dei Media e l'Ufficio Regolamentare dei Media, l'autorità per l'ambiente e il cambiamento climatico di Dubai per l'autorizzazione ambientale per categoria industriale, i dipartimenti di salute pubblica e controllo alimentare del Municipio di Sharjah, e il Ministero della Difesa insieme al Consiglio Tawazun per i beni militari.

I registri riportano anche la fase. Alcune voci sono contrassegnate come soggette ad approvazione prima del rilascio della licenza; altre come successive al rilascio, il che significa che la licenza in vostro possesso non è ancora un'autorizzazione ad avviare l'attività. La DFSA mostra la stessa scansione: dopo la propria valutazione fissa condizioni in una lettera di approvazione in linea di principio e concede l'autorizzazione solo una volta che queste siano state soddisfatte.

Un'autorità di licenza risponde solo della propria licenza. Un ente regolatore non è vincolato da quanto l'ufficio commerciale di una zona abbia detto sull'attività. La DFSA, ad esempio, richiede l'autorizzazione per i Financial Services nel DIFC o a partire da esso, e la registrazione per una Designated Non-Financial Business or Profession.

Una costituzione può bloccarsi dopo il rilascio della licenza: l'entità esiste, l'attività è indicata sulla licenza e tuttavia l'impresa non può legittimamente iniziare perché le condizioni dell'ente regolatore sono ancora aperte. Presso la DFSA, l'autorizzazione è concessa solo dopo che le condizioni indicate nella lettera di approvazione in linea di principio sono state soddisfatte.