Untuk pendiri yang sudah pernah ditolak
Ditolak oleh bank UEA: pengajuan kedua
Jawaban singkat
Perusahaan yang ditolak oleh bank UEA dapat membuka rekening pada pengajuan kedua jika mengajukan ke bank yang selera risikonya mencakup profil perusahaan tersebut, dengan berkas yang menjawab apa yang belum terjawab pada pengajuan pertama. Biasanya itu adalah sumber dana, substansi, aktivitas usaha yang tidak dilayani oleh bank pertama, atau pemegang saham yang belum dijelaskan dalam berkas. Kami menelaah hasil pengajuan pertama, menyusun ulang berkas, dan menghubungkan Anda dengan bank yang sesuai; jika belum ada yang sesuai, rekening internasional di samping rekening UEA adalah alternatif yang jujur.
Bank jarang menjelaskan alasannya. Berdasarkan standar uji tuntas Central Bank, setiap bank menetapkan selera risikonya sendiri — aktivitas usaha apa, kebangsaan pemilik yang mana, struktur kepemilikan seperti apa, arus dana yang diharapkan seperti apa yang akan diterimanya — dan pengajuan di luar selera tersebut akan ditolak sebaik apa pun berkasnya. Pengajuan yang berada dalam selera tersebut ditolak ketika berkas menyisakan pertanyaan terbuka: dari mana uang itu berasal, dari mana perusahaan itu sebenarnya dijalankan, siapa yang pada akhirnya memilikinya, dan mengapa arus dana yang diharapkan terlihat seperti itu.
Jadi tugas pertama adalah membedakan kedua kemungkinan tersebut. Jika masalahnya adalah selera risiko bank, berkasnya mungkin sudah baik dan bank tersebut memang bukan yang cocok; jika masalahnya adalah berkasnya, bank kedua akan menemukan celah yang sama; rekening internasional adalah jalan sementara sambil berkas UEA semakin matang. Pekerjaan kesiapan menelaah hasil pertama terhadap kedua kemungkinan tersebut, dan pengajuan kedua baru dikirim setelah jawabannya diketahui.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya dari bank adalah biaya bank; biaya layanan VelaroZone untuk pembacaan, berkas yang disusun ulang, dan perkenalan tersebut dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Pembacaan berlangsung dalam hitungan hari; berkas yang disusun ulang membutuhkan waktu sesuai dengan dokumen-dokumennya; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Hasil pertama dibaca: selera risiko atau berkas
- Berkas yang disusun ulang sesuai urutan bank
- Perkenalan kepada bank yang kebijakannya sesuai
Ini untuk Anda jika
- Bank UEA menolak rekening perusahaan tersebut, atau pengajuannya tertunda selama berbulan-bulan lalu terhenti.
- Anda diminta memberikan dokumen yang tidak dapat Anda berikan dengan mudah, dan pengajuannya ditutup.
- Aktivitas usaha, kebangsaan, atau struktur kepemilikan Anda tampaknya menjadi masalah, dan tidak ada yang mau mengatakannya.
- Anda menginginkan pengajuan kedua yang disiapkan untuk berhasil, bukan sekadar percobaan ulang atas hal yang sama.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda menginginkan nama bank tertentu, persetujuan, atau tanggal yang dijanjikan; setiap bank memutuskan berdasarkan kriterianya sendiri.
- Anda lebih memilih untuk tidak menjelaskan sumber dana atau rantai kepemilikan; padahal bank diwajibkan memiliki keduanya.
- Perusahaan tersebut tidak memiliki aktivitas usaha, tidak memiliki kehadiran, dan tidak memiliki rencana untuk keduanya.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya dari bank adalah biaya bank; biaya layanan VelaroZone untuk pembacaan, berkas yang disusun ulang, dan perkenalan tersebut dirinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Pembacaan berlangsung dalam hitungan hari; berkas yang disusun ulang membutuhkan waktu sesuai dengan dokumen-dokumennya; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Hasil pertama dibaca: selera risiko atau berkas
- Berkas yang disusun ulang sesuai urutan bank
- Perkenalan kepada bank yang kebijakannya sesuai
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Pembacaan atas hasil pertama: selera risiko atau berkas, dan pertanyaan apa saja yang belum terjawab.
- Berkas yang disusun ulang — kepemilikan, sumber dana, substansi, profil bisnis — sesuai urutan bank.
- Perkenalan kepada bank yang selera risikonya mencakup aktivitas dan profil kepemilikan Anda.
- Koordinasi atas pertanyaan-pertanyaan bank selama proses tinjauannya.
- Jika belum ada bank UEA yang sesuai, jalur rekening internasional dipaparkan secara jujur berdampingan dengan jalur UEA.
Apa yang tidak termasuk
- Keputusan bank, jangka waktu prosesnya, atau nama bank tertentu yang dijanjikan di muka.
- Pernyataan apa pun kepada bank yang tidak didukung oleh fakta.
- Nasihat hukum mengenai struktur itu sendiri, yang berasal dari firma hukum berlisensi.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungan tersendiri — persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan tinjauan bank — dan kami melaporkan kemajuan terhadapnya daripada terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
Baca hasil pertama
Selera risiko atau berkas, ditentukan berdasarkan apa yang diminta dan apa yang diberikan.
- 02
Bangun ulang berkas
Kepemilikan, sumber dana, substansi, dan profil bisnis ditulis ulang dan dibuktikan.
- 03
Perkenalkan
Berkas disampaikan kepada bank yang kebijakannya sesuai.
Dimiliki dari luar negeri atau oleh perusahaan lain? Halaman rantai kepemilikan adalah berkas yang akan diminta oleh bank.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Selera risiko atau berkas
Alasan bank menolak, dan apa yang dibutuhkan tiap alasan
Hasil pertama dibaca berdasarkan hal-hal berikut ini sebelum permohonan diajukan kembali.
Alasan umum bank UEA menolak rekening korporat dan respons untuk masing-masing alasan tersebut.
Aktivitas di luar selera risiko
- Seperti apa bentuknya
- Bank tidak menerima sektor Anda, atau hanya dengan syarat tertentu
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Bank yang kebijakannya mencakup aktivitas tersebut, dipilih sebelum berkas diajukan
Profil kepemilikan
- Seperti apa bentuknya
- Kewarganegaraan atau struktur yang menurut kebijakan bank dianggap berisiko lebih tinggi
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Bank yang selera risikonya mencakup profil tersebut, dan berkas kepemilikan yang lengkap
Sumber dana
- Seperti apa bentuknya
- Narasinya kurang kuat atau buktinya tidak sesuai dengan narasi tersebut
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Narasi yang singkat dan konsisten, dengan bukti di balik setiap pernyataan
Substansi
- Seperti apa bentuknya
- Tidak ada kantor, tidak ada staf, tidak ada manajemen di UEA
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Bukti mengenai di mana dan oleh siapa perusahaan dijalankan
Aliran yang diharapkan
- Seperti apa bentuknya
- Volume, mata uang, atau pihak lawan transaksi yang tidak dapat dilacak oleh bank
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Profil bisnis yang menjelaskan arus transaksi dan pihak lawan transaksinya
Berkas tidak lengkap
- Seperti apa bentuknya
- Permintaan yang tidak dijawab, dokumen yang kedaluwarsa atau belum diatestasi
- Apa yang dibutuhkan permohonan kedua
- Berkas yang disusun ulang sesuai urutan bank dan mutakhir pada harinya
| Alasan | Seperti apa bentuknya | Apa yang dibutuhkan permohonan kedua |
|---|---|---|
| Aktivitas di luar selera risiko | Bank tidak menerima sektor Anda, atau hanya dengan syarat tertentu | Bank yang kebijakannya mencakup aktivitas tersebut, dipilih sebelum berkas diajukan |
| Profil kepemilikan | Kewarganegaraan atau struktur yang menurut kebijakan bank dianggap berisiko lebih tinggi | Bank yang selera risikonya mencakup profil tersebut, dan berkas kepemilikan yang lengkap |
| Sumber dana | Narasinya kurang kuat atau buktinya tidak sesuai dengan narasi tersebut | Narasi yang singkat dan konsisten, dengan bukti di balik setiap pernyataan |
| Substansi | Tidak ada kantor, tidak ada staf, tidak ada manajemen di UEA | Bukti mengenai di mana dan oleh siapa perusahaan dijalankan |
| Aliran yang diharapkan | Volume, mata uang, atau pihak lawan transaksi yang tidak dapat dilacak oleh bank | Profil bisnis yang menjelaskan arus transaksi dan pihak lawan transaksinya |
| Berkas tidak lengkap | Permintaan yang tidak dijawab, dokumen yang kedaluwarsa atau belum diatestasi | Berkas yang disusun ulang sesuai urutan bank dan mutakhir pada harinya |
Panduan
Persiapan rekening bank perusahaan di UEA
Panduan ini menjabarkan empat hal yang diminta bank sebelum membuka rekening, yang merupakan titik di mana sebagian besar permohonan pertama gagal.
Baca panduannya
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Jawaban singkat
Pertanyaan yang kemungkinan besar ditanyakan bank pertama
Jawaban yang kurang mendalam di sini adalah alasan paling umum sebuah pengajuan ditutup tanpa keputusan.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi untuk pemilik, staf, dan keluarga, Emirates ID dan pemeriksaan medis, serta pekerjaan PRO yang menjaga lisensi beserta orang-orangnya tetap dalam status baik. Kelayakan dan persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas yang siap untuk bank dan perkenalan kepada bank yang preferensinya sesuai dengan profil Anda. Persetujuan dan waktunya tetap menjadi wewenang bank.
→Akuntansi & pembukuan
Pembukuan bulanan, pelaporan VAT dan pajak korporat, serta laporan keuangan akhir tahun, dengan audit statutori dirujuk ke auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporat, sengketa dan masalah regulasi, dengan nasihat dari firma hukum berlisensi dalam jaringan kami.
→
Keputusan berikutnya
Bacaan terkait
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Apakah bank pertama akan memberi tahu Anda alasan penolakannya?
- Biasanya tidak, dan kami tidak memintanya untuk melakukan itu. Pembacaan dilakukan berdasarkan apa yang diminta bank, apa yang diberikan dan bagaimana permohonan tersebut berakhir, yang biasanya sudah cukup untuk menempatkannya pada salah satu kasus di atas.
- Apakah penolakan di satu bank memengaruhi bank lainnya?
- Bank-bank tidak saling berbagi keputusan permohonan, tetapi mereka mengajukan pertanyaan yang sama berdasarkan standar yang sama. Kesenjangan yang menghentikan satu permohonan akan menghentikan permohonan berikutnya kecuali kesenjangan itu ditutup.
- Haruskah saya langsung mencoba bank lain?
- Belum, sampai alasannya diketahui. Penolakan kedua pada berkas yang sama memakan waktu berbulan-bulan, dan beberapa bank tidak akan membuka kembali permohonan yang telah mereka tutup.
- Bagaimana jika aktivitas tersebut termasuk yang hanya dilayani oleh sedikit bank UEA?
- Maka pemilihan bank adalah keseluruhan jawabannya, dan daftarnya mungkin lebih pendek dari yang Anda perkirakan. Jika belum ada bank UEA yang sesuai, rekening internasional yang berdampingan dengan rekening UEA membuat bisnis tetap beroperasi sambil berkas UEA-nya terus disiapkan hingga matang.
- Apakah flexi-desk dihitung sebagai substansi?
- Itu adalah langkah awal, dan bagi sebagian bank serta aktivitas hal itu sudah cukup; bagi yang lain, bank ingin melihat adanya orang dan manajemen di UEA. Kami akan menyampaikan mana yang dibutuhkan oleh profil Anda sebelum berkas disusun ulang.
Sumber
- CBUAE — standar uji tuntas pelanggan
- CBUAE — standar pembukaan rekening
- Central Bank of the UAE — regulator perbankan dan pembayaran UEA
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Halaman ini adalah informasi umum tentang pengaturan bisnis di UAE, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan. Aturan, biaya, kegiatan yang diizinkan, dan kebijakan bank dapat berubah. Kelayakan akhir bergantung pada fakta-fakta Anda dan aturan yang berlaku pada saat aplikasi.
Kami mempersiapkan dan mengoordinasi aplikasi rekening bank korporat. Kami tidak membuka rekening dan tidak dapat menjamin persetujuan, bank tertentu, atau jadwal waktu. Setiap bank menerapkan KYC, AML, dan penilaian risiko masing-masing.