Cara Mendirikan Perusahaan Jam Tangan, Perhiasan atau Barang Mewah di UAE

Tidak ada satu otoritas pun yang memiliki sektor ini; beberapa menentukan bagian-bagiannya yang berbeda. Departemen Ekonomi dan Pariwisata atau otoritas zona bebas menentukan lisensi komersial dan kegiatan yang dicakupnya. Kementerian Ekonomi dan Pariwisata menentukan apakah rezim AML/DNFBP berlaku dan bagaimana perusahaan mendaftar di bawahnya. Undang-undang merek dagang UAE menentukan apa yang boleh dikatakan masing-masing oleh distributor resmi, pemilik merek dagang, dan penjual barang bekas atau tanpa merek tentang barang yang mereka jual. Bea Cukai Dubai menentukan persyaratan deklarasi dan impor untuk barang yang masuk ke emirat, dan Otoritas Pajak Federal menentukan perlakuan PPN dan pajak korporasi. Merek restoran asing menghadapi sebaran otoritas yang serupa, seperti ditunjukkan merek restoran asing di UAE.

Ujian yang berlaku untuk semuanya bersifat fungsional, bukan sekadar label pada lisensi. Perusahaan yang hanya memperkenalkan pembeli kepada penjual, atau yang tidak pernah memegang hak milik atas stok, berada pada posisi yang berbeda dari perusahaan yang membeli, menyimpan, mengasuransikan, dan menjual kembali barang sebagai pemilik. Pertanyaan yang sama berlaku bagi kelas aset yang berdekatan: dealer mobil klasik menguji hak milik dan asal-usul dengan cara yang sama seperti dealer perhiasan, dan platform kepemilikan fraksional memunculkan pertanyaan yang sama ketika stok dimiliki bersama, bukan dipegang oleh satu pihak.

Federal Decree-Law No. 20 of 2018 on anti-money laundering and combating the financing of terrorism, sebagaimana diubah dengan Federal Decree-Law No. 10 of 2025, mencantumkan pedagang logam mulia dan batu mulia di antara designated non-financial businesses and professions. Posisi yang dipublikasikan oleh Ministry of Economy and Tourism menguraikan apa yang dituntut oleh status tersebut dalam praktik:

Kewajiban-kewajiban ini berlaku di samping lisensi komersial, bukan termasuk di dalamnya; suatu perusahaan dapat memegang lisensi dagang yang sah dan tetap melanggar kewajiban pendaftaran AML-nya. Surat edaran kementerian telah memperpanjang tenggat pendaftaran lebih dari satu kali, yang menandakan bahwa penegakannya bersifat aktif, bukan sekadar teoretis.

Federal Decree-Law No. 36 of 2021 on Trademarks merupakan undang-undang utama yang mengatur perlindungan merek di UAE, yang dilaksanakan melalui Cabinet Decision No. 57 of 2022 dan, khusus untuk agen merek dagang, Ministerial Decision No. 90 of 2024. Tujuan yang dinyatakan dalam undang-undang ini mencakup pemberantasan penipuan dan pemalsuan serta perlindungan hak pemilik merek dagang, dan undang-undang ini mengatur pendaftaran lokal maupun internasional, upaya pemulihan atas pelanggaran, serta sanksinya. Suatu merek dagang didaftarkan untuk jangka waktu sepuluh tahun, dapat diperpanjang dalam enam bulan sebelum habis berlaku dengan tambahan masa tenggang tiga bulan yang tersedia.

Bagi bisnis jam tangan, perhiasan, atau barang mewah, inilah undang-undang yang menentukan apakah perusahaan dapat menyebut dirinya sebagai "dealer resmi" atau "pengecer resmi" untuk suatu merek, dan apa yang harus dibuktikannya untuk itu. Dealer barang bekas pakai atau butik konsinyasi yang bukan distributor resmi harus menggambarkan stoknya dan hubungannya dengan merek tersebut secara akurat; rezim merek dagang, bukan lisensi dagang, yang menjadikan klaim menyesatkan tentang otorisasi atau keaslian sebagai risiko hukum, bukan sekadar pilihan pemasaran.

Barang bernilai tinggi dan mudah dibawa menarik pengawasan yang tidak dialami oleh bisnis ritel biasa. Bank akan mengharapkan untuk mengetahui dari mana stok berasal, dari mana dana pelanggan berasal, dan bagaimana nilai suatu transaksi ditetapkan, sebelum mereka membuka atau mempertahankan suatu rekening. Kerja Velarozone pada kesiapan rekening bank korporat dan pada bukti sumber kekayaan dan dana berada langsung di balik bagian penyiapan ini, karena pertanyaan yang sama muncul kembali saat penerimaan nasabah, saat perpanjangan, dan setiap kali suatu transaksi berukuran tidak biasa besar.

Bangun bukti tersebut sebelum diminta: dokumentasi pemasok dan hak merek, prosedur autentikasi dan penerimaan barang, catatan inventaris dan penguasaan barang, serta penjelasan yang jelas untuk setiap pembayaran setara tunai atau pembayaran dari pihak ketiga. Bank atau penyedia pembayaran yang tidak dapat melihat bukti ini akan memperlakukan rekening tersebut, bukan hanya transaksinya, sebagai berisiko lebih tinggi.

Kewajiban AML di atas (uji tuntas, penilaian risiko, pelaporan) harus berada pada satu orang tertentu yang bertanggung jawab di dalam perusahaan, bukan dokumen kebijakan yang tidak dimiliki siapa pun. Bank, dan kementerian itu sendiri, akan mengharapkan untuk melihat siapa yang bertanggung jawab atas pendaftaran, penyaringan, dan pengajuan laporan, serta bahwa hal ini sesuai dengan siapa yang sebenarnya menjalankan bisnis sehari-hari.

Struktur grup yang memisahkan entitas pemegang merek atau merek dagang dari entitas perdagangan, atau yang memisahkan ritel dari konsinyasi, dapat masuk akal bila kewajiban hukumnya memang berbeda: bisnis refit superyacht menghadapi pertanyaan yang sama tentang siapa yang bertanggung jawab ketika suatu aset berada dalam penguasaan pihak lain. Bila kepemilikan, pengaturan lisensi, atau perjanjian merek berlapis secara tidak lazim, pekerjaan Velarozone mengenai pendirian dengan kepemilikan teregulasi dan kompleks dirancang tepat untuk struktur semacam itu. Rencana bisnis yang terdokumentasi, yang memuat model yang dipilih, rantai kepemilikan, dan peran kepatuhan, merupakan satu dokumen yang paling berguna baik untuk perbankan maupun pendaftaran AML.

Mendaftarkan perusahaan adalah langkah tercepat dalam proses ini dan yang paling kurang mewakili keseluruhan prosesnya. Pendaftaran AML, perjanjian merek dagang atau distribusi, penyiapan akun kepabeanan, dan proses penerimaan nasabah oleh bank masing-masing menambah waktu peninjauannya sendiri, dan masing-masing berulang: pelaporan dan penilaian risiko AML berlanjut setiap tahun selama bisnis beroperasi, pendaftaran merek dagang memerlukan perpanjangan, dan hubungan perbankan ditinjau secara berkala, bukan disetujui hanya sekali. Biaya dibangun secara berlapis, bukan satu angka tunggal, dan biaya layanan Velarozone untuk pekerjaan ini dirinci dalam surat perikatan; lihat cara kerja Velarozone untuk mengetahui bagaimana lapisan-lapisan tersebut ditetapkan harganya.

Kegagalan paling umum di sektor ini bukanlah kesalahan perizinan:

Masing-masing hal ini mengubah pertanyaan AML, merek dagang, atau perbankan menjadi sengketa setelah kejadian, bukan keputusan yang dibuat sebelum penjualan pertama.