Mendirikan Perusahaan Perdagangan Emas, Logam Berharga, atau Berlian di UAE

Ministry of Economy mengawasi DNFBPs, termasuk pedagang logam mulia dan batu mulia, untuk memberantas pencucian uang dan pendanaan terorisme. Anti-Money Laundering Department di kementerian tersebut menangani sosialisasi, pengendalian, dan inspeksi atas kegiatan usaha tersebut. Pengawasan itu berlaku di tingkat negara dan di free zones komersial, sehingga alamat di free zone tidak memindahkan pedagang dari cakupan pengawasan tersebut.

Ministry juga menerbitkan Ministerial Decision No. 253 of 2025 tentang syarat pendaftaran DNFBPs pada otoritas perizinan. Bacalah sebelum memilih otoritas perizinan, karena dokumen itu menjelaskan apa yang diharapkan otoritas untuk dilihat.

Para pedagang melapor melalui goAML. Kementerian menerbitkan bagian pendaftaran goAML, surat edaran mengenai persyaratan pelaporan goAML (Circular No. 8 of 2021), video tentang penyampaian laporan pedagang logam mulia dan batu mulia, materi indikator red-flag, dan pemberitahuan pengungkapan data untuk para pedagang (Circular No. 2 of 2023). Surat edaran diperbarui, dan kementerian telah menerbitkan panduan tambahan bagi para pedagang, sehingga pastikan dokumen mana yang masih berlaku sebelum Anda menyusun program Anda. Ambang batas pelaporan dan besaran sanksi tercantum dalam panduan dan keputusan kementerian itu sendiri; konfirmasikan keduanya di sana sebelum Anda menetapkan kebijakan transaksi tunai.

Untuk emas, Circular No. 2 of 2024 menetapkan uji tuntas (due diligence) untuk pengadaan yang bertanggung jawab. Ministerial Decree No. 68 of 2024 membahas bagaimana kilang emas mematuhinya. Siapa pun yang membeli emas dari kilang, atau memurnikan sendiri, sebaiknya membaca keduanya.

Berlian, perak, dan perhiasan memiliki rantai pasokan yang berbeda. Pastikan kepada Ministry dokumen sumber pasokan mana yang berlaku untuk komoditas tersebut. Jangan berasumsi bahwa aturan emas dapat diberlakukan serupa, atau bahwa ketiadaan aturan berarti tidak ada bea.

Jika rencana usaha mencakup pemurnian atau pengolahan, Ministry of Industry and Advanced Technology (MoIAT) menyelenggarakan Industrial Registry tempat perusahaan mendaftarkan informasinya setiap tahun. Pastikan kepada MoIAT apakah perizinan industri berlaku untuk proses Anda sebelum Anda mengambil tempat usaha.

Principal membeli, mengambil hak milik, menyimpan stok, dan menjual. Broker memperkenalkan dan memperoleh komisi, tanpa hak milik. Keduanya tampak mirip di brosur. Keduanya tampak sangat berbeda di buku besar dan di mata bank.

Pisahkan keduanya. Mencampur komisi dengan persediaan principal dalam satu set pembukuan mengaburkan siapa memiliki apa pada setiap saat, dan itulah hal yang tidak dapat disetujui oleh petugas kepatuhan. Jika suatu grup menjalankan keduanya, gunakan entitas terpisah. Perusahaan induk atau perusahaan treasuri dapat berdampingan, selama memiliki peran nyata.

Tahap perdagangan juga penting. Grosir batangan, distribusi perhiasan, dan sisa/skrap masing-masing membawa bukti asal dan perilaku tunai yang berbeda. Pilih model tersempit yang sesuai dengan rencana dan tambahkan langkah berikutnya (ritel, pemurnian, ekspor ulang) sebagai keputusan terpisah.

Siapa pun yang masuk atau keluar dari UEA dengan logam mulia atau batu berharga wajib membuat pengungkapan berdasarkan Pasal 10 Federal Decree by Law No. (10) of 2025, melalui sistem yang diterbitkan oleh Federal Authority for Identity, Citizenship, Customs and Port Security. Barang yang melintasi perbatasan dilaporkan kepada bea cukai. Dubai Customs mencantumkan aplikasi iDeclare di antara layanannya; pastikan kepada otoritas bea cukai emirat Anda dokumen dan pendaftaran apa yang dibutuhkan impor dan ekspor Anda, karena jawabannya bergantung pada bentuk logam dan tempat masuknya.

Untuk VAT, FTA menyediakan pendaftaran VAT melalui eServices-nya, dan menerbitkan topik, panduan, serta klarifikasi publik tentang VAT. Carilah di sana perlakuan terhadap logam dan batu mulia, termasuk akuntansi khusus apa pun untuk keduanya, dan pastikan dengan agen pajak terdaftar sebelum faktur pertama Anda. Pastikan faktur, catatan bea cukai, dan pencatatan buku besar menggambarkan setiap pengiriman dengan cara yang sama.

Bank menilai jejak transaksi. Untuk setiap pengiriman, bank ingin melihat bukti asal, siapa para pihak lawan dan bagaimana mereka diskrining, kapan hak milik beralih, bagaimana pembayaran datang, dan apakah ada uang tunai. Dokumen-dokumen itu harus selaras satu sama lain. Jika berkas pemasok mengatakan satu hal, catatan bea cukai hal lain, dan pencatatan akuntansi hal ketiga, rekening tidak akan dibuka.

Proses onboarding di sektor ini lambat dan penolakan terjadi. Siapkan satu contoh transaksi yang terdokumentasi lengkap sebelum mengajukan, serta kebijakan tunai tertulis. Pekerjaan kesiapan rekening bank korporasi dibangun di sekitar hal itu, dan bukti sumber kekayaan dan dana para pemilik biasanya berada dalam berkas yang sama. Biaya lebih bergantung pada jalurnya daripada pada biaya pendaftaran apa pun. Cara kerja Velarozone adalah menguji jejaknya terlebih dahulu, dan biaya layanan Velarozone dirinci dalam surat perikatan.

Pedagang membutuhkan seseorang yang memiliki program AML: uji tuntas pelanggan dan pemasok, skrining, eskalasi red flag, dan pelaporan goAML. Bank mencari orang itu sejak awal. Tambahkan staf yang mengelola stok dan merekonsiliasinya dengan buku besar, serta pengaturan penyimpanan brankas dan pengangkutan aman yang sesuai dengan nilai yang dibawa. Pemilik fungsi kepatuhan dan orang yang menyetujui perdagangan sebaiknya tidak dipegang oleh orang yang sama jika bisnisnya cukup besar untuk dipisahkan.