Mendirikan Perusahaan Perdagangan Emas di Dubai sebagai Pedagang Asing

Jelaskan dalam satu kalimat masing-masing apa yang akan dibeli, dijual, atau dikuasai oleh perusahaan. Jawabannya biasanya masuk ke dalam salah satu dari empat kelompok, dan masing-masing memiliki pihak lawan transaksi dan dokumen yang berbeda.

Pedagang emas batangan membeli dan menjual batangan atau koin dalam jumlah besar, biasanya kepada bisnis lain. Risikonya adalah asal-usul, penyelesaian, asuransi, dan di mana stok berada antara pembelian dan penjualan.

Importir atau distributor perhiasan bergerak dengan barang jadi. Marginnya terletak pada desain, tenaga kerja, dan merek, bukan pada harga logam, dan basis pelanggannya dapat mencakup toko ritel. Perlakuan kepabeanan, hallmarking, dan penilaian persediaan lebih penting di sini daripada harga harian.

Broker atau perantara memperoleh komisi dari mempertemukan pembeli dan penjual tanpa memiliki logamnya. Model ini tampak lebih ringan, dan memang demikian, tetapi halaman goAML Ministry of Economy and Tourism mencantumkan pembeli perantara dan broker logam mulia di antara para pedagang yang wajib mendaftar. Bank tetap akan meminta untuk melihat kontrak, aliran komisi, dan cara broker memverifikasi para pihak.

Apa pun yang menawarkan kepada pembeli imbal hasil yang terkait dengan harga emas, memungkinkan beberapa investor memiliki bagian dari sebatang emas, atau melibatkan uang pinjaman atau derivatif adalah kategori yang berbeda. Halaman publik SCA menjelaskan pengawasannya atas lembaga pasar modal, dana investasi, dan perilaku pasar. Pedagang yang mempertimbangkan produk terkait emas untuk investor luar harus mengajukan pertanyaan itu sejak awal dan secara tertulis, bukan menemukannya setelah perusahaan didirikan.

Pedagang emas adalah bisnis atau profesi non-keuangan yang ditetapkan (designated non-financial business or profession, DNFBP) berdasarkan aturan anti pencucian uang UAE. Halaman goAML Ministry of Economy and Tourism menyebutkan produsen, pembeli perantara dan broker, pemotong dan pemoles, pemurni, serta produsen perhiasan yang bergerak di bidang logam mulia sebagai bagian dari kelompok tersebut. Pendaftaran pada portal goAML bersifat wajib, dan Ministry memperingatkan bahwa kegagalan mendaftar dapat berujung pada sanksi yang berat. Kewajiban untuk memiliki prosedur pelaporan transaksi mencurigakan bersumber dari Federal Decree Law No (20) of 2018 dan Article 20(2) dari Cabinet Decision No (10) of 2019. Bacalah ambang batas dan kewajiban pelaporan dalam panduan Ministry sebelum penjualan tunai besar yang pertama, bukan setelahnya.

Dalam praktiknya, ini berarti menyusun tiga dokumen sebelum transaksi pertama: prosedur uji tuntas pelanggan (customer due diligence), prosedur penyaringan untuk sanksi dan sumber barang, serta aturan penyimpanan catatan. Daftarkan diri pada goAML setelah lisensi dagang diterbitkan, karena permohonan memerlukan salinannya, surat otorisasi dari perusahaan, serta salinan paspor, visa residen, dan Emirates ID dari orang yang mendaftar. Pendaftar memperoleh nama pengguna melalui sistem keamanan SACM dan kata sandi yang berubah-ubah dari aplikasi Google Authenticator. Tunjuklah petugas kepatuhan (compliance officer) yang memahami perdagangannya, bukan hanya urusan administrasinya. Jika pemiliknya berada di luar negeri, petugas kepatuhan sering kali menjadi orang yang berhubungan sehari-hari dengan otoritas dan bank.

Dubai mainland melalui DET, sebuah free zone, atau zona komoditas khusus seperti DMCC masing-masing dapat menaungi pedagang emas. Lisensi free zone dengan sendirinya tidak memberi wewenang untuk berbisnis di mainland: untuk menjangkau pelanggan di Dubai diperlukan distributor, cabang, lisensi terpisah, atau izin DET yang berlaku. DMCC sendiri menyatakan bahwa Ministry of Economy mengatur sektor emas di tingkat federal, sehingga lisensi zona tidak menggantikan pengawasan tersebut. Perusahaan yang menjual kepada pengecer di Dubai umumnya membutuhkan basis yang berbeda dari perusahaan yang membeli di Afrika dan menjual di Asia tanpa logamnya pernah masuk ke perdagangan lokal. Perbandingan antara pendirian di mainland dan free zone menguraikan pertanyaan-pertanyaan yang membedakan keduanya.

Jika bisnis akan menjual kepada masyarakat dari etalase toko, harapkan adanya persyaratan tempat usaha yang dapat dihindari oleh perusahaan grosir. Perusahaan mainland memerlukan ruang kerja fisik minimal 100 sq ft, dan kantor virtual tidak diperbolehkan bagi perusahaan mainland. Jika perusahaan menangani stok, pengaturan penyimpanan dan asuransi harus sudah ada sebelum lisensi berguna; DMCC, misalnya, mencantumkan Vault miliknya di Almas Tower, yang dimiliki DMCC dan dioperasikan oleh Brink's, sebagai tempat penyimpanan yang diasuransikan. Panduan tentang perdagangan emas dan logam mulia membahas sektor itu secara lebih mendalam, dan panduan perdagangan komoditas berlaku jika emas hanyalah salah satu dari beberapa barang yang diperdagangkan.

Perdagangan fisik berarti dokumentasi bea cukai, pengangkutan, dan penyimpanan. Forwarder atau pengurus kepabeanan adalah bagian dari struktur, bukan pemikiran belakangan, karena dokumen asal, faktur, dan catatan pengangkutan harus cocok. Jika perusahaan mengimpor secara rutin, tentukan lebih dahulu siapa importir tercatat dan siapa yang menanggung risiko selama pengangkutan. Panduan forwarder dan pengurus kepabeanan menjelaskan perannya.

Asuransi layak mendapat baris tersendiri. Logam dalam pengangkutan dan penyimpanan biasanya diasuransikan terpisah dari pertanggungan umum perusahaan, dan perusahaan asuransi akan meminta informasi asal dan pembeli yang sama dengan yang diminta bank.

Perusahaan UAE yang berdagang kemungkinan besar termasuk dalam rezim Corporate Tax dan VAT dari Federal Tax Authority. Situs FTA saat ini mempublikasikan batas waktu pelaporan untuk keduanya, termasuk batas waktu 30 September 2026 untuk pengajuan dan pembayaran Corporate Tax bagi tahun keuangan yang berakhir pada 31 Desember 2025, serta tanggal akhir 28 Oktober 2026 untuk pengajuan VAT. Tanggal-tanggal tersebut berlaku bagi perusahaan yang sudah terdaftar; perusahaan baru perlu memastikan pendaftaran dan periodenya sendiri kepada FTA. Emas memiliki aturan VAT tersendiri. Berdasarkan Cabinet Decision No. 127 of 2024, yang berlaku sejak 26 Februari 2025, pembeli yang terdaftar VAT dan akan menjual kembali barang tersebut atau menggunakannya dalam manufaktur memperhitungkan VAT tersebut sebagai pengganti pemasok. Pembeli harus memberikan kepada pemasok pernyataan tertulis mengenai maksud itu dan mengenai pendaftarannya sebelum penyerahan barang, dan pemasok harus memverifikasi pendaftaran tersebut. Aturan ini mencakup emas, perak, paladium, dan platina, serta perhiasan yang nilai logam dan batu di dalamnya melebihi nilai komponen lainnya. Aturan ini tidak berlaku untuk penyerahan yang dikenai tarif nol persen, jadi pastikan perlakuan untuk setiap lini produk dengan penasihat pajak.

Urutan kerja Velarozone untuk pedagang emas, sebagaimana diuraikan dalam cara kerja Velarozone, adalah deskripsi aktivitas terlebih dahulu, kemudian entitas, lalu perbankan, kemudian pelaporan, karena redaksi lisensi menjadi dasar bagi pendaftaran goAML, perlakuan VAT, dan berkas bank. Para pendiri yang akan tinggal di Dubai sebaiknya merencanakan visa residen bagi tim pendiri setelah aktivitas ditetapkan, karena di DMCC kuota mengikuti kantor: hingga 3 visa untuk flexi desk dan 1 visa untuk setiap 9 meter persegi ruang fisik.