Դիտել բովանդակությունը
Velarozone

Խմբերի, հիմնադրամների, հավատարմագրային կառույցների և բազմաշերտ սեփականության համար

Բարդ սեփականություն և կարգավորվող գործունեություններ. կառուցվածքը՝ նախքան փաստաթղթավորումը

Կարճ պատասխան

Բարդ սեփականությունը՝ խումբ, հիմնադրամ կամ հավատարմագրային կառույց որպես բաժնետոմսատեր, մի քանի արտասահմանյան բաժնետոմսատեր, շերտավոր կամ անվանական (nominee) կառուցվածք, քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ, կամ ճյուղային կարգավորող մարմնի ենթակայության տակ գտնվող գործունեություն,- գնահատվում է նախքան կառուցվածքի կամ լիցենզիայի ընտրությունը, քանի որ հենց դա է բանկը կամ կարգավորող մարմինն առաջին հերթին ստուգում։ Մենք վերլուծում ենք սեփականության շղթան շերտ առ շերտ՝ UBO բացահայտումը, յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ ունեցվածքի ծագումը, այն կառավարման համակարգը, որն անհրաժեշտ է հիմնադրամին կամ հոլդինգային ընկերությանը,- և հաջորդականությամբ կազմակերպում ենք կառուցվածքը, փաստաթղթավորումը և դիմումները այնպես, ինչպես բանկը և կարգավորող մարմինը դրանք դիտարկում են. արդյունքը որոշում են կարգավորող մարմինը և բանկը։

Սեփականություն, որը ոչ թե մեկ հիմնադրի կողմից ուղղակիորեն պահվող բաժնետոմսերից է կազմված, փոխում է այն, թե ինչպես է մեկնաբանվում լիցենզիան և ինչպես է ընթանում հաշվի բացման գործընթացը։ Ճյուղային լիցենզիա տրամադրող կարգավորող մարմինը և դրա հետևում հաշիվ բացող բանկը երկուսն էլ բարձրանում են շղթայով, մինչև հասնեն անձին. շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն նույնականացվում է, յուրաքանչյուր շերտ ստուգվում է պատժամիջոցների և քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձերի ցուցակների դիմաց, և սեփականության շղթան վերլուծող բանկը սպասում է ունեցվածքի ծագման հիմնավորում յուրաքանչյուր վերին մակարդակի անձից, ոչ միայն ստորագրողից։ Մեկ բացակայող շերտը կամ բաժնետոմսատերը, որը չի կարող բացատրել իր սեփական ունեցվածքի ծագումը, կասեցնում են գործը նույնքան հաստատապես, որքան թույլ բիզնես պլանը։

Հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը կարող են պարզեցնել այդ շղթան՝ մեկ կառույց, որը կարգավորող մարմինը և բանկը վերլուծում են մեկ անգամ, փոխարենը երեք գործող ընկերության, որոնք բացատրում են միևնույն բաժնետոմսատերերին,- սակայն այն նաև ավելացնում է մի շերտ, որը բանկը և աուդիտորը պետք է հասկանան առանձին։ Հոլդինգային ընկերություններ և SPV-ներ թեմայում նկարագրված է, թե երբ է այդ փոխանակումն արժեքավոր։ Ինչ կառուցվածք էլ ընտրվի, դրան հետևում են էությունը և կառավարումը. խորհուրդ, որը հանդիպում է, գրանցված գործակալ կամ հավատարմագրային կառավարիչ, որին կարելի է կապ հաստատել, և որոշումներ, որոնք համապատասխանում են լիցենզիային և բանկային փաստաթղթաշարին։ Մենք աշխատանքը կազմակերպում ենք հաջորդականությամբ՝ նախ կառուցվածքը, ապա փաստաթղթավորումը, ապա դիմումները, իսկ կարգավորող խորհրդատվությունը իր վրա վերցնում է AML-ի և կառավարման այն աշխատանքը, որը ավելացնում է ճյուղային լիցենզիան։

Սա ձեզ համար է, եթե

  • Ձեր բաժնետոմսատերերի թվում են խումբ, հիմնադրամ, հավատարմագրային կառույց կամ այլ ընկերություն, փոխարենը անհատների, որոնք ուղղակիորեն պահում են բաժնետոմսերը։
  • Դուք ունեք մի քանի արտասահմանյան բաժնետոմսատեր, կամ անվանական (nominee), հավատարմագրային կամ շերտավոր կառուցվածք։
  • Բաժնետոմսատերը, դիրեկտորը կամ փաստացի սեփականատերը քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ է, կամ կարող է այդպիսին համարվել։
  • Ինքնին գործունեությունը, սեփականության հարցից բացի, գտնվում է ճյուղային կարգավորող մարմնի ենթակայության տակ, ֆինանսական, ապահովագրական կամ այլ լիցենզավորված գործունեություն։

Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե

  • Մեկ անհատ ուղղակիորեն պահում է ընկերությունը, առանց որևէ խմբի, հավատարմագրային կառույցի կամ արտասահմանյան շերտի դրա վերևում. սովորական հիմնադրման ուղին ավելի լավ է համապատասխանում։
  • Դուք ցանկանում եք, որ սեփականության կառուցվածքը մնա անթափանց բանկից կամ կարգավորող մարմնից. երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել մինչև իրական անձը։
  • Դուք ակնկալում եք, որ բանկի կամ կարգավորող մարմնի կողմից կառուցվածքի ընդունումը կխոստացվի նախքան գործի քննարկումը։

Արևի կողքով

Ընդամենը ծախս
Կարգավորող մարմնի և բանկի վճարները, եթե այդպիսիք կան, նրանց են. գնահատման և փաստաթղթավորման համար Velarozone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում։
Ժամկետ
Շղթան քարտեզագրվում և կառուցվածքը գնահատվում է մի քանի օրում. փաստաթղթավորումը պահանջում է այնքան ժամանակ, որքան պահանջում է իսկական գործը. կարգավորող մարմնի և բանկի քննարկումներից յուրաքանչյուրն ընթանում է իր սեփական ժամկետներով։
Ինչպես է ներառված
  • Սեփականության շղթան, քարտեզագրված մինչև ֆիզիկական անձը
  • Ունեցվածքի և միջոցների ծագում, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար
  • Նախ որոշվում է կառուցվածքը, ապա փաստաթղթերը, ապա դիմումները

Իրա այս ծառայությունը ներառում է

  • Սեփականության շղթան, քարտեզագրված մինչև ֆիզիկական անձը, այն փաստաթղթավորմամբ, որը կարգավորող մարմինը և բանկը սպասում են յուրաքանչյուր շերտում։
  • Ունեցվածքի և միջոցների ծագումը կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար, ունեցվածքի և միջոցների ծագում ծառայության միջոցով, ամենուր, որտեղ կարգավորող մարմինը կամ բանկը դա պահանջում են։
  • Եզրակացություն այն մասին, թե հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը օգնում են կառուցվածքին, թե ավելացնում են ավելորդ շերտ, և կառավարման այն համակարգը՝ խորհուրդ, գրանցված գործակալ կամ հավատարմագրային կառավարիչ, որոշումներ,- որը դրան համապատասխանում է։
  • Բիզնես պլանը և ուղեկցող փաստաթղթերը, պատրաստված բիզնես պլաններ և փաստաթղթավորում ծառայության միջոցով, այն հաջորդականությամբ, որով կարգավորող մարմինը և բանկը դրանք վերլուծում են։
  • Նույն մոտեցումը կիրառվում է ամբողջ ընթացքում. ինչու Velarozone սկսում է նրանից, թե ինչպես է բիզնեսին անհրաժեշտ գործել, ոչ թե ամենաարագ տրամադրվող լիցենզիայից։

Ինչ է չի ներառում

  • Կարգավորող մարմնի կամ բանկի որոշումը կառուցվածքի, լիցենզիայի կամ հաշվի վերաբերյալ։
  • Հավատարմագրային դաշտային փաստաթղթերի, հիմնադրամի կանոնադրությունների կամ բաժնետոմսատերերի համաձայնագրերի իրավական կազմումը, որը տրամադրվում է մեր համակարգած լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից։
  • Փաստացի սեփականատիրոջ կամ PEP կարգավիճակի թաքցման ցանկացած փորձ կարգավորող մարմնից կամ բանկից. երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել մինչև իրական անձը։

Անհրաժեշտության ընթացք

Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում

Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր կախվածությունները՝ գործունեության թույլտվություն, փաստաթղթերի իրավաբանացումը, պետական այրի մշակումը և բանկային վերանայումը՝ և մենք հաշվետու ենք դրանց նկատմամբ, այլ ոչ թե մեկ ընդհանուր ժամկետին:

  1. 01

    Շղթան քարտեզագրված է

    Յուրաքանչյուր բաժնետոմսատեր և յուրաքանչյուր շերտ, նույնականացված մինչև ֆիզիկական անձը, այն փաստաթղթերով, որոնք յուրաքանչյուրին անհրաժեշտ են։

  2. 02

    Կառուցվածքի գնահատում

    Արդյոք հոլդինգային ընկերությունը, SPV-ն կամ հիմնադրամը օգնում են շղթային, թե ավելացնում դրան, որոշված փաստերի հիման վրա։

  3. 03

    Փաստաթղթավորում

    Ունեցվածքի և միջոցների ծագում, բիզնես պլանը և կառավարման փաստաթղթերը, պատրաստված համատեղ։

Լրիվ հաջորդականությունը, փուլ առ փուլ

Հիմնում եք կարգավորվող գործունեություն, ոչ միայն բարդ սեփականություն ունեցող ընկերություն։ Ֆինտեքի հիմնման էջում ներկայացված է այդ հարցի լիցենզիային վերաբերող կողմը։

ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.

Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ

Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:

Սեփականություն, վերլուծված շերտ առ շերտ

Ինչ փոխում է բարդ սեփականությունը, և ինչ ենք մենք պատրաստում

Կարգավորող մարմինը և բանկը վերլուծում են նույն շղթան. ստորև յուրաքանչյուր տող այդ շղթայի մեկ օղակն է։

Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը բարդ սեփականության վերաբերյալ, և ինչ է պատրաստվում յուրաքանչյուրի համար։

  • UBO բացահայտում

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Ով է ֆիզիկական անձը յուրաքանչյուր շերտի վերջում, և կարելի՞ է դա հիմնավորել
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Սեփականության շղթան քարտեզագրված և փաստաթղթավորված մինչև անձը, ոչ թե մինչև մոտակա ընկերությունը

  • KYC յուրաքանչյուր շերտի համար

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Արդյոք շղթայի յուրաքանչյուր ընկերություն նույնականացված է, գործող կարգավիճակում և արդիական է
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Կանոնադրական փաստաթղթեր, ռեգիստրներ և վավերացումներ, արդիական յուրաքանչյուր շերտի համար

  • Ունեցվածքի և միջոցների ծագում

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Որտեղից են առաջացել յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ ունեցվածքը և ընկերությանը մուտք եկող միջոցները
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Ունեցվածքի և միջոցների ծագման նկարագրություն, կազմված յուրաքանչյուր բաժնետոմսատիրոջ համար, հիմնավորված ապացույցներով

  • PEP կարգավիճակ

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Արդյոք բաժնետոմսատերը, դիրեկտորը կամ փաստացի սեփականատերը քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ է, և ինչ հետևանքներ ունի դա
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Ազնվորեն պատրաստված ընդլայնված ուսումնասիրություն, փոխարենը կարգավիճակի, որը թողնված է բանկին հայտնաբերելու

  • Ճյուղային կարգավորում

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Արդյոք ինքնին գործունեությունը պահանջում է լիցենզիա կարգավորող մարմնից, ընդհանուր լիցենզավորող մարմնից բացի
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Գործունեության վերլուծություն համապատասխան կարգավորող մարմնի պարագծի դիմաց, նախքան կառուցվածքի ամրագրումը

  • Էություն և կառավարում

    Ինչ հարցեր է տալիս կարգավորող մարմինը կամ բանկը
    Արդյոք կառուցվածքն ունի խորհուրդ, գրանցված գործակալ և գործին համապատասխանող որոշումներ
    Ինչպես ենք պատրաստում
    Կառավարման համակարգ, կառուցված այնպես, որ համապատասխանի լիցենզիայի և բանկային դիմումի պայմաններին

Ծառայությունը

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Ծառայության էջում ներկայացված են լիցենզավորման խորհրդատվությունը, AML ծրագրի աշխատանքը և մասնակի (fractional) կոմպլայենս-դերերը, որոնցից կարող է օգտվել կարգավորվող կամ բարդ սեփականություն ունեցող ընկերությունը։

Տե՛ս խորհրդատվության ծառայությունը
Գրասենյակային աշտարակներ և Գեյթ շենք Դուբայի միջազգային ֆինանսական կենտրոնում

Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։

Լիցենզիայից հետո

Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել

Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։

Ամենակարևոր որոշումը

Հակադիր ընթերցում

Holding ընկերություններ և SPV-ներ

Արտասահմանյան բաժնետոմսատերեր և ԱՄԷ-ի բանկային փաստաթղթաշար

Կարգավորիչ խորհրդատվություն և մասնակի դրույքով պաշտոններ

Հարցեր

Հաճախակի հարցվող

Արդյոք ԱՄԷ-ի բանկը կամ կարգավորող մարմինը կընդունի անվանական (nominee) բաժնետոմսատերին
Երկուսն էլ պարտավոր են տեսնել անվանական պայմանավորվածության միջով, մինչև այն անձը, որը իրականում ստանում է օգուտը և վերահսկում է, և կպահանջեն այդ անձի նույնականացումը և ունեցվածքի ծագումը, անկախ նրանից, ինչ է ցույց տալիս ռեգիստրը։ Անվանական պայմանավորվածությունը, որը հնարավոր չէ բացատրել, սովորաբար մերժվում է, փոխարենը հետագա հարցումների։
Արդյոք հիմնադրամը թաքցնում է փաստացի սեփականատիրոջը
Ոչ։ Հիմնադրամն ինքնին պարտավոր է բացահայտել իր հիմնադրին, խորհուրդը և շահառուներին իր ռեգիստրին, իսկ կառուցվածքը վերլուծող բանկը կամ կարգավորող մարմինը պահանջում են նույն շղթան, ինչ պահանջեին ընկերությունից։ Հիմնադրամը փոխում է կառավարումը և փոխանցումը, ոչ թե տեսանելիությունը։
Մեր խումբն ունի գործող ընկերություններ երեք երկրում։ Արդյոք յուրաքանչյուրին անհրաժեշտ է իր սեփական գործը
ԱՄԷ-ի անձի գործը պետք է բացատրի իր վերևում գտնվող ամբողջ շղթան, անկախ նրանից, թե քանի երկրով է այն անցնում, սակայն այն կազմվում է մեկ անգամ և համատեղ վերլուծվում կարգավորող մարմնի և բանկի կողմից, փոխարենը առանձին-առանձին հավաքվելու յուրաքանչյուրի համար։
Ինչ է տեղի ունենում, եթե բաժնետոմսատերը հայտնաբերվում է որպես քաղաքական ազդեցություն ունեցող անձ դիմումի քննարկման կեսին
Այդ անձի նկատմամբ կիրառվում է ընդլայնված ուսումնասիրություն, և գործը ուժեղացվում է նրա շուրջ. դա հազվադեպ է դառնում մահացու ինքնին։ Դիմումը կասեցնում է ոչ թե կարգավիճակը, այլ այն, որ կարգավիճակը հայտնաբերվել է բանկի կամ կարգավորող մարմնի կողմից, ոչ թե բացահայտված է եղել ընկերության կողմից։
Հնարավոր է արդյոք փոխել կառուցվածքը լիցենզիայի տրամադրումից հետո
Սովորաբար, այն նույն փոփոխման գործընթացով, որով անցնում է ցանկացած բաժնեմասնակցության փոփոխություն, սակայն լիցենզավորումից անմիջապես հետո փոխված կառուցվածքը հրավիրում է հենց այն հարցերը, որոնք նախատեսված էր շրջանցել։ Ճիշտ արելը նախքան դիմումի ներկայացումը ավելի ցածր արժողությամբ ուղի է։

Դիտարկումներ

Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։

Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ

Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:

Այս էջը ընդհանուր տեղեկություններ է ԱՄԷ-ում բիզնեսի ստեղծման մասին, ոչ իրավական, հարկային, ներգաղթի կամ բանկային խորհրդատվություն: Օրենքները, վճարները, թույլատրված գործունեությունները և բանկային քաղաքականությունները կարող են փոփոխվել: Վերջնական հերքումը կախված է ձեր փաստերից և դիմումի պահին կիրառվող կանոններից:

Ով է ընդունվում որպես բաժնետոմսատեր, դիրեկտոր կամ փաստացի սեփականատեր, որոշում են կարգավորող մարմինը և բանկը, իրենց սեփական ուսումնասիրության չափորոշիչների հիմքով. սույն տեքստում ոչինչ չի հավաստում ընդունում կամ լիցենզիայի կատեգորիա, որը դրանցից որևէ մեկը դեռ չի որոշել։ Հավատարմագրային, հիմնադրամային կամ բաժնետոմսատերերի փաստաթղթերի իրավական կազմումը տրամադրվում է լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից, իր սեփական համագործակցության շրջանակում։

Թարգմանված էջ։ Այս էջը անգլերենի թարգմանությունն է: Եթե երկուսն առաջանում են տարբերություններ, գործնականում պետք է պահպանել անգլերեն տարբերակը: Ակտիվ պահանջները սահմանվում են ԵՄ կառավարական և էմիրատական իշխանությունների և ազատ գոտու գրանցողների կողմից, և մի շարք աղբյուրային փաստաթղթեր հրապարակվում են արաբերեն — միշտ ստուգեք բնօրինակը կամ հարցրեք մեզ, նախքան գործողության անցնելը: