Այն հիմնադիրների համար, ովքեր արդեն մեկ անգամ մերժում են ստացել
Մերժում ԱՄԷ բանկի կողմից. երկրորդ դիմումը
Կարճ պատասխան
ԱՄԷ բանկի կողմից մերժված ընկերությունը հաշիվ է բացում երկրորդ դիմումով, երբ դիմում է այն բանկին, որի ռիսկի հանդուրժողականությունը ներառում է իր պրոֆիլը, և ներկայացնում է փաստաթղթեր, որոնք պատասխանում են այն հարցերին, որոնք առաջին դեպքում մնացել էին բաց։ Դա սովորաբար միջոցների ծագումն է (source of funds), էական ներկայությունը (substance), գործունեության տեսակը, որին առաջին բանկը ծառայություն չի մատուցում, կամ բաժնետերը, որը փաստաթղթում բացատրված չէր։ Մենք վերլուծում ենք առաջին արդյունքը, վերակառուցում ենք փաստաթղթաշարը և ձեզ ներկայացնում ենք բանկ, որը համապատասխանում է ձեզ. եթե դեռ ոչ մեկը չի համապատասխանում, ապա ԱՄԷ հաշվի կողքին միջազգային հաշիվը ազնիվ այլընտրանք է։
Բանկերը հազվադեպ են ասում, թե ինչու։ Central Bank-ի պատշաճ ուսումնասիրության (due diligence) չափանիշների համաձայն՝ յուրաքանչյուր բանկ սահմանում է իր սեփական ռիսկի հանդուրժողականությունը — թե որ գործունեության տեսակները, որ սեփականատերերի քաղաքացիությունները, որ սեփականության կառուցվածքները, որ ակնկալվող դրամական հոսքերն է այն ընդունում — և այդ հանդուրժողականությունից դուրս գտնվող դիմումը մերժվում է անկախ նրանից, թե որքան լավն է փաստաթղթաշարը։ Հանդուրժողականության շրջանակում գտնվող դիմումը մերժվում է, երբ փաստաթղթաշարը թողնում է չպատասխանված հարց՝ որտեղից են գումարները, որտեղից է իրականում կառավարվում ընկերությունը, ով է վերջնական սեփականատերը, ինչու են ակնկալվող դրամական հոսքերն այդպիսին։
Ուստի առաջին խնդիրն այս երկու դեպքերը տարբերակելն է։ Եթե խնդիրը բանկի ռիսկի հանդուրժողականությունն էր, ապա փաստաթղթաշարը կարող է լինել լիովին ճիշտ, և պարզապես այդ բանկը սխալ էր ընտրված. եթե խնդիրը փաստաթղթաշարն էր, ապա երկրորդ բանկը կհայտնաբերի նույն բացը. միջազգային հաշիվը այն ուղին է, մինչ ԱՄԷ փաստաթղթաշարը հասունանում է։ Պատրաստվածության աշխատանքը վերլուծում է առաջին արդյունքը երկուսի նկատմամբ էլ, և երկրորդ դիմումն ուղարկվում է միայն այն ժամանակ, երբ պատասխանն արդեն հայտնի է։
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Բանկի վճարները բանկինն են. վերլուծության, վերակառուցված փաստաթղթաշարի և ներկայացման համար VelaroZone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում:
- Ժամկետ
- Վերլուծությունը՝ օրերով. վերակառուցված փաստաթղթաշարը պահանջում է այնքան ժամանակ, որքան իր փաստաթղթերն են պահանջում. բանկի ուսումնասիրությունն ընթանում է իր սեփական ժամանակացույցով:
- Ինչպես է ներառված
- Առաջին որոշման վերլուծություն՝ հակվածություն, թե փաստաթղթաշար
- Փաստաթղթաշարի վերակառուցում՝ բանկի հերթականությամբ
- Ներկայացում բանկին, որի քաղաքականությունը համապատասխանում է
Սա ձեզ համար է, եթե
- ԱՄԷ բանկը մերժել է ընկերության հաշիվը, կամ դիմումը ամիսներով կանգնել է մի տեղում և հետո ամբողջովին կանգ է առել։
- Ձեզանից պահանջվել են փաստաթղթեր, որոնք չեք կարողացել հեշտությամբ տրամադրել, և դիմումը փակվել է։
- Կարծես թե խնդիրը ձեր գործունեության տեսակի, քաղաքացիության կամ սեփականության կառուցվածքի մեջ է, բայց ոչ ոք դա հայտնապես չի ասում։
- Դուք ցանկանում եք երկրորդ դիմում, որը պատրաստված է հաջողության հասնելու համար, այլ ոչ թե նույն բանի կրկնակի փորձ։
Դա կարող է չլինել ճիշտ ուղին, եթե
- Դուք ցանկանում եք կոնկրետ անվանված բանկ, հաստատում կամ խոստացված ամսաթիվ. յուրաքանչյուր բանկ որոշում է կայացնում սեփական չափանիշներով:
- Դուք նախընտրում եք չբացատրել միջոցների ծագումը կամ սեփականության շղթան, մինչդեռ բանկը պարտավոր է ունենալ երկուսն էլ:
- Ընկերությունը չունի ո՛չ գործունեություն, ո՛չ ներկայություն, ո՛չ էլ պլան դրանցից որևէ մեկի համար:
Արևի կողքով
- Ընդամենը ծախս
- Բանկի վճարները բանկինն են. վերլուծության, վերակառուցված փաստաթղթաշարի և ներկայացման համար VelaroZone-ի ծառայության վճարը մանրամասնված է ձեր ծառայությունների պայմանների նամակ-համաձայնագրում:
- Ժամկետ
- Վերլուծությունը՝ օրերով. վերակառուցված փաստաթղթաշարը պահանջում է այնքան ժամանակ, որքան իր փաստաթղթերն են պահանջում. բանկի ուսումնասիրությունն ընթանում է իր սեփական ժամանակացույցով:
- Ինչպես է ներառված
- Առաջին որոշման վերլուծություն՝ հակվածություն, թե փաստաթղթաշար
- Փաստաթղթաշարի վերակառուցում՝ բանկի հերթականությամբ
- Ներկայացում բանկին, որի քաղաքականությունը համապատասխանում է
Իրա այս ծառայությունը ներառում է
- Առաջին որոշման վերլուծություն. հակվածություն, թե փաստաթղթաշար, և թե որ հարցերն են մնացել չպատասխանված:
- Փաստաթղթաշարի վերակառուցում՝ սեփականություն, միջոցների ծագում, բովանդակային ներկայություն, բիզնես պրոֆիլ՝ բանկի հերթականությամբ:
- Ներկայացում այն բանկին, որի հակվածությունը ներառում է ձեր գործունեությունը և սեփականության պրոֆիլը:
- Բանկի հարցերի համակարգում ամբողջ ուսումնասիրության ընթացքում:
- Այնտեղ, որտեղ ոչ մի ԱՄԷ բանկ դեռ չի համապատասխանում, միջազգային հաշվի տարբերակը ազնվորեն ներկայացվում է ԱՄԷ տարբերակի կողքին:
Ինչ է չի ներառում
- Բանկի որոշումը, նրա ժամկետները կամ նախապես կոնկրետ անվանված բանկ:
- Բանկին ուղղված որևէ հայտարարություն, որը փաստերով չի հաստատվում:
- Ինքնին կառուցվածքի վերաբերյալ իրավաբանական խորհրդատվություն, որը տրամադրվում է լիցենզավորված իրավաբանական ընկերության կողմից:
Անհրաժեշտության ընթացք
Ինչպես է աշխատանքը դասավորվում
Յուրաքանչյուր փուլ ունի իր կախվածությունները՝ գործունեության թույլտվություն, փաստաթղթերի իրավաբանացումը, պետական այրի մշակումը և բանկային վերանայումը՝ և մենք հաշվետու ենք դրանց նկատմամբ, այլ ոչ թե մեկ ընդհանուր ժամկետին:
- 01
Կարդացե՛ք առաջին արդյունքը
Հակվածություն, թե փաստաթղթաշար՝ որոշվում է այն հիման վրա, թե ինչ է հարցվել և ինչ է տրամադրվել:
- 02
Վերակառուցե՛ք գործը
Սեփականություն, միջոցների ծագում, բովանդակային ներկայություն և բիզնես պրոֆիլ՝ վերաշարադրված և հիմնավորված ապացույցներով:
- 03
Ներկայացում
Փաստաթղթաշարը ներկայացվում է բանկին, որի քաղաքականությունը համապատասխանում է:
Ընկերության սեփականատերը արտասահմանու՞մ է, թե՞ մեկ այլ ընկերություն: Սեփականության շղթայի էջը հենց այն փաստաթղթաշարն է, որը բանկը կպահանջի:
ՆPreferen եք գրել սկսել? Ուղարկեք մանրամասները կոնտակտային ձևաթղթով.
Սկսեք կառուցվածքային գնահատմամբ
Նախնական խորհրդակցությունում դուք ստանում եք պարզ լեզվով որոշման ամփոփում, փաստաթղթերի պատրաստման ցանկ և ձեր իրավիճակի հաջորդ գործողությունները: Սպասարկող թվեր հաստատվում են ձեր խորհրդատուի վերանայած ուղուց համեմատության մեջ:
Հակվածություն կամ փաստաթղթաշար
Ինչու՞ են բանկերը մերժում, և ինչ է պահանջում յուրաքանչյուր պատճառ
Առաջին որոշումը վերլուծվում է սրանց հիման վրա, նախքան որևէ բան կրկին ներկայացնելը:
ԱՄԷ բանկի կողմից կորպորատիվ հաշվի մերժման տարածված պատճառները և յուրաքանչյուրի պատասխանը:
Հակվածությունից դուրս գործունեություն
- Ինչպես է այն երևում
- Բանկը չի ընդունում ձեր ոլորտը, կամ ընդունում է միայն պայմաններով
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Բանկ, որի քաղաքականությունը ներառում է այդ գործունեությունը, ընտրված մինչև փաստաթղթաշարի ներկայացումը
Սեփականության պրոֆիլ
- Ինչպես է այն երևում
- Ազգություններ կամ կառուցվածքներ, որոնք բանկի քաղաքականությունը համարում է ավելի բարձր ռիսկային
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Բանկ, որի հակվածությունը ներառում է տվյալ պրոֆիլը, և սեփականության ամբողջական փաստաթղթաշար
Միջոցի աղբյուր
- Ինչպես է այն երևում
- Նկարագրությունը եղել է թույլ, կամ ապացույցները չեն համապատասխանել դրան
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Կարճ, հետևողական նկարագրություն, որի յուրաքանչյուր տողի հետևում կան ապացույցներ
Սուբստանցիա
- Ինչպես է այն երևում
- ԱՄԷ-ում ո՛չ գրասենյակ կա, ո՛չ անձնակազմ, ո՛չ էլ կառավարում
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Ապացույցներ այն մասին, թե որտեղ և ում կողմից է ղեկավարվում ընկերությունը
Նախատեսված հոսքեր
- Ինչպես է այն երևում
- Ծավալներ, արժույթներ կամ հակակողմեր, որոնց բանկը չի կարողացել հետևել
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Բիզնես պրոֆիլ, որը բացատրում է հոսքերը և դրանց հակակողմերը
Անավարտ փաստաթղթաշար
- Ինչպես է այն երևում
- Չպատասխանված հարցումներ, ժամկետանց կամ չհաստատագրված փաստաթղթեր
- Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար
- Փաստաթղթաշարը վերակառուցված է բանկի հերթականությամբ և արդիական է տվյալ օրվա դրությամբ
| Պատճառ | Ինչպես է այն երևում | Ինչ է անհրաժեշտ երկրորդ դիմումի համար |
|---|---|---|
| Հակվածությունից դուրս գործունեություն | Բանկը չի ընդունում ձեր ոլորտը, կամ ընդունում է միայն պայմաններով | Բանկ, որի քաղաքականությունը ներառում է այդ գործունեությունը, ընտրված մինչև փաստաթղթաշարի ներկայացումը |
| Սեփականության պրոֆիլ | Ազգություններ կամ կառուցվածքներ, որոնք բանկի քաղաքականությունը համարում է ավելի բարձր ռիսկային | Բանկ, որի հակվածությունը ներառում է տվյալ պրոֆիլը, և սեփականության ամբողջական փաստաթղթաշար |
| Միջոցի աղբյուր | Նկարագրությունը եղել է թույլ, կամ ապացույցները չեն համապատասխանել դրան | Կարճ, հետևողական նկարագրություն, որի յուրաքանչյուր տողի հետևում կան ապացույցներ |
| Սուբստանցիա | ԱՄԷ-ում ո՛չ գրասենյակ կա, ո՛չ անձնակազմ, ո՛չ էլ կառավարում | Ապացույցներ այն մասին, թե որտեղ և ում կողմից է ղեկավարվում ընկերությունը |
| Նախատեսված հոսքեր | Ծավալներ, արժույթներ կամ հակակողմեր, որոնց բանկը չի կարողացել հետևել | Բիզնես պրոֆիլ, որը բացատրում է հոսքերը և դրանց հակակողմերը |
| Անավարտ փաստաթղթաշար | Չպատասխանված հարցումներ, ժամկետանց կամ չհաստատագրված փաստաթղթեր | Փաստաթղթաշարը վերակառուցված է բանկի հերթականությամբ և արդիական է տվյալ օրվա դրությամբ |
Ուղեցույցը
Նախապատրաստվել ԱՄԷ կորպորատիվ բանկային հաշվին
Ուղեցույցը ներկայացնում է այն չորս բաները, որոնք բանկը պահանջում է հաշիվ բացելուց առաջ, և հենց այստեղ են սխալվել առաջին դիմումների մեծ մասը:
Կարդալ ուղեցույցը
Յուրաքանչյուր ուղղություն պլանավորված է ըստ այն, թե ինչպես բիզնեսը իրականում կգործի ԱՄԷ-ում։
Կարճ պատասխաններ
Հարցը, որ, հավանաբար, տվել է առաջին բանկը
Այստեղ թերի պատասխանը դիմումի՝ առանց որոշման փակվելու ամենատարածված պատճառն է։
Լիցենզիայից հետո
Էլ ինչ կարող է ձեզ անհրաժեշտ լինել
Չորս ծառայություններ, որոնց մասին այս իրավիճակում գտնվող հիմնադիրների մեծամասնությունն այնուհետև հարցնում է, յուրաքանչյուրն իր առանձին էջում։
Վիզաներ և PRO ծառայություններ
Բնակության վիզաներ սեփականատերերի, անձնակազմի և ընտանիքի համար, Emirates ID և բժշկական զննումներ, ինչպես նաև PRO աշխատանք, որը լիցենզիան ու նրա մարդկանց պահում է կարգավիճակում։ Իրավասությունը և հաստատումը մնում են մարմնի ձեռքում։
→ԱՄԷ բանկային հաշվի բացում
Բանկի համար պատրաստ գործաթուղթ և ներկայացում այն բանկին, որի նախասիրություններին համապատասխանում է Ձեր պրոֆիլը: Հաստատումը և ժամկետները մնում են բանկի իրավասության ներքո:
→Հաշվապահություն և գրաքննություն
Ամսական հաշվապահություն, ԱԱՀ-ի և կորպորատիվ հարկի հաշվետվություններ և տարեվերջյան հաշվետվություններ, իսկ օրենքով սահմանված աուդիտը ուղղորդվում է գրանցված աուդիտորին.
→Իրավաբանական ծառայություններ
Պայմանագրեր, կորպորատիվ փաստաթղթեր, վեճեր և կարգավորող հարցեր, որոնց շուրջ խորհրդատվություն են տրամադրում մեր ցանցի լիցենզավորված փաստաբանական գրասենյակները։
→
Ամենակարևոր որոշումը
Հակադիր ընթերցում
Հարցեր
Հաճախակի հարցվող
- Առաջին բանկը կասի՞ ձեզ, թե ինչու է մերժել:
- Սովորաբար՝ ոչ, և մենք դա չենք խնդրում: Վերլուծությունն արվում է այն հիման վրա, թե ինչ է պահանջել բանկը, ինչ է տրամադրվել, և ինչպես է ավարտվել դիմումը, ինչը սովորաբար բավարար է այն վերևում նշված դեպքերից մեկին դասակարգելու համար:
- Մի բանկի մերժումն ազդում է մյուսի՞ վրա:
- Բանկերն իրար հետ չեն կիսում դիմումների վերաբերյալ որոշումները, սակայն նրանք տալիս են նույն հարցերը՝ նույն չափանիշների հիման վրա: Բացը, որը կանգնեցրել է մեկին, կկանգնեցնի նաև հաջորդին, եթե այն չփակվի:
- Պե՞տք է անմիջապես փորձեմ մեկ այլ բանկ:
- Ոչ, մինչև պատճառը հայտնի չդառնա: Նույն փաստաթղթաշարի երկրորդ մերժումը արժե ամիսներ, և որոշ բանկեր չեն վերաբացում իրենց փակած դիմումը:
- Իսկ եթե գործունեությունը այնպիսին է, որին ԱՄԷ-ի քիչ բանկեր են ծառայում:
- Այդ դեպքում բանկի ընտրությունը ամբողջ պատասխանն է, և ցանկը կարող է լինել ավելի փոքր, քան դուք սպասում եք: Այնտեղ, որտեղ ոչ մի ԱՄԷ բանկ դեռ չի համապատասխանում, ԱՄԷ հաշվի կողքին գտնվող միջազգային հաշիվը թույլ է տալիս բիզնեսին շարունակել գործել, մինչ ԱՄԷ փաստաթղթաշարը հասունանում է:
- Ֆլեքսի-գրասեղանը հաշվվու՞մ է որպես բովանդակային ներկայություն:
- Դա մեկնարկային կետ է, և որոշ բանկերի ու գործունեության տեսակների համար դա բավարար է. մյուսների համար բանկը ցանկանում է տեսնել մարդկանց և կառավարում ԱՄԷ-ում: Մենք ասում ենք, թե ձեր պրոֆիլին ինչն է անհրաժեշտ, նախքան փաստաթղթաշարի վերակառուցումը:
Դիտարկումներ
- CBUAE — հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրման ստանդարտներ
- CBUAE — հաշվի բացման ստանդարտներ
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
Ակնկալվում է, որ կանոնները, տուրքերը և իրավունքները կարող են փոխվել։ Բոլոր կարգավորված հայտարարությունները նորից ստուգվում են հրապարակումից առաջ և նշված են վերևում։
Ուրաբառային նշումներ և շրջանակ
Velarozone նպաստում է կազմակերպության և գործառնական պատրաստակամության համակարգմանը: Այս էջը ընդհանուր տեղեկություն է, ոչ իրավաբանական, հարկային, միգրացիոն կամ բանկային խորհուրդ:
Այս էջը ընդհանուր տեղեկություններ է ԱՄԷ-ում բիզնեսի ստեղծման մասին, ոչ իրավական, հարկային, ներգաղթի կամ բանկային խորհրդատվություն: Օրենքները, վճարները, թույլատրված գործունեությունները և բանկային քաղաքականությունները կարող են փոփոխվել: Վերջնական հերքումը կախված է ձեր փաստերից և դիմումի պահին կիրառվող կանոններից:
Մենք պատրաստում և համակարգում ենք իրավաբանական անձանց բանկային հաշիվների դիմումներ: Մենք հաշիվներ բացելու չենք զբաղվում և չենք կարող երաշխավորել հաստատում, որոշակի բանկ կամ ժամանակացույց: Փոխհարաբերությունների յուրաքանչյուր բանկ կիրառելով իր KYC, AML և ռիսկի գնահատում: