Pour les clients privés détenant une position importante en actifs virtuels
Un client privé convertissant une position crypto importante
La réponse courte
Un client privé convertit une importante position en actifs virtuels auprès d'un desk titulaire d'une licence de la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) pour les Broker-Dealer Services, et effectue le règlement sur un compte bancaire à son nom. Le desk ne peut pas exécuter l'opération tant que sa due diligence n'est pas terminée, et il vous classe comme Retail ou Qualified Investor ; pour une personne physique, le critère Qualified suppose une connaissance pertinente des actifs virtuels ainsi que des actifs nets d'au moins AED 3,500,000 ou un revenu annuel d'au moins AED 700,000. Nous évaluons l'adéquation, préparons le dossier que le desk et la banque demanderont et coordonnons l'onboarding jusqu'à la décision du desk ; nous n'indiquons jamais de prix.
Avertissement sur les risques
Les actifs virtuels sont très volatils et peuvent perdre toute leur valeur. Ils peuvent ne pas être liquides, certains transferts ne peuvent pas être annulés, et les détenteurs ne bénéficient d'aucune forme de protection financière. Ils ne conviennent pas à tous les investisseurs, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
L'exécution se fait sous une licence de services de courtier-négociant VARA, sous la supervision de l'Autorité de régulation des actifs virtuels, selon les propres conditions du bureau et sa classification de vous en tant que client. Velarozone ne fournit pas de services d'actifs virtuels ni de conseils en investissement, et rien sur cette page n'est un prix ou une recommandation de trading.
Un détenteur privé qui convertit une importante position rencontre deux institutions : le desk qui exécute et la banque qui reçoit. Le desk doit vérifier votre identité et ne peut pas exécuter pour votre compte tant que sa due diligence n'est pas terminée. S'il vous classe à risque élevé, ou si vous êtes une personne politiquement exposée (une personne qui exerce ou a exercé une fonction publique importante), les règles de la VARA lui imposent aussi de vérifier l'origine de votre patrimoine et l'origine de vos fonds, et le premier paiement sur votre compte auprès du desk doit provenir d'un compte à votre nom ouvert auprès d'un établissement titulaire d'une licence. La banque demande le même récit de l'origine du patrimoine et de l'origine des fonds, et veut aussi savoir pourquoi une somme importante provient d'une contrepartie en actifs virtuels, la licence du desk à l'appui.
Le dossier qui satisfait les deux est constitué une seule fois. Pour le desk, les règles de la VARA exigent une copie d'une pièce d'identité en cours de validité, votre nationalité, votre adresse, votre lieu de naissance ainsi que le nom et l'adresse de votre employeur. Si vous vous appuyez sur le critère des actifs nets pour le statut de Qualified Investor, ajoutez des relevés de compte montrant que les actifs sont liquides ; seuls 50 % de la valeur de marché de vos actifs virtuels sont pris en compte, et votre résidence principale est exclue. Ajoutez l'historique de la position et la manière dont elle a été acquise, les justificatifs du portefeuille ou de la conservation, le compte bancaire sur lequel le règlement en monnaie fiduciaire est effectué et les coordonnées du desk titulaire d'une licence. Un détenteur qui se présente avec ce dossier réalise son opération ; celui qui se présente sans se voit réclamer chaque pièce tour à tour par le desk et la banque, pendant que le prix évolue.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- Le desk propose un prix pour chaque opération selon ses propres conditions, et le spread lui revient ; VARA lui impose de communiquer les frais ou la commission qu'il conserve, sauf lorsqu'il propose un prix discrétionnaire à un Qualified or Institutional Investor. Les honoraires de service Velarozone pour le dossier et la coordination sont détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- Adéquation évaluée en quelques jours et dossier préparé une seule fois. Le desk ne peut pas exécuter tant que sa due diligence n'est pas terminée, et l'examen de la banque suit son propre calendrier.
- Ce qui est inclus
- Si une desk agréée est la bonne voie pour ce volume
- Un seul dossier pour l'intégration par la desk et les questions de la banque
- Coordination de l'intégration à la finalisation
Ceci est pour vous si
- Vous détenez une position importante à titre personnel et souhaitez en convertir tout ou partie, ou acheter en quantité.
- Votre banque a mis en cause, ou mettrait en cause, une réception importante en provenance d'une contrepartie en actifs virtuels.
- Vous recherchez une contrepartie titulaire d'une licence, un prix proposé pour le montant concerné et un règlement sur un compte à votre nom. Lorsque la règle de meilleure exécution de la VARA s'applique, la taille de l'opération est l'un des facteurs que le desk doit prendre en compte.
- Vous vous installez aux Émirats arabes unis, ou vous y résidez déjà, et souhaitez recevoir le règlement sur un compte bancaire à votre nom ouvert ici. Le desk enregistre votre adresse et, pour un client à risque élevé, doit vérifier une adresse de résidence actuelle qui n'est pas une boîte postale.
Ce n'est peut-être pas la bonne voie si
- Vous souhaitez un conseil en investissement, une anticipation de prix ou une promesse de rendement ; aucun n'est fourni.
- Vous voulez l'anonymat ; le desk et la banque sont tenus de savoir qui vous êtes et d'où viennent les actifs.
- Vous souhaitez que les actifs ou l'argent soient transférés à l'extérieur d'un bureau licencié et d'un compte bancaire à votre propre nom ; ce n'est pas une voie que nous poursuivrons.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- Le desk propose un prix pour chaque opération selon ses propres conditions, et le spread lui revient ; VARA lui impose de communiquer les frais ou la commission qu'il conserve, sauf lorsqu'il propose un prix discrétionnaire à un Qualified or Institutional Investor. Les honoraires de service Velarozone pour le dossier et la coordination sont détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- Adéquation évaluée en quelques jours et dossier préparé une seule fois. Le desk ne peut pas exécuter tant que sa due diligence n'est pas terminée, et l'examen de la banque suit son propre calendrier.
- Ce qui est inclus
- Si une desk agréée est la bonne voie pour ce volume
- Un seul dossier pour l'intégration par la desk et les questions de la banque
- Coordination de l'intégration à la finalisation
Ce que ce service comprend
- Une évaluation de l'adéquation : un desk titulaire d'une licence est-il la voie appropriée compte tenu du montant et des circonstances, y compris la probabilité que vous remplissiez le critère de Qualified Investor de la VARA.
- Le dossier client préparé une seule fois pour l'entrée en relation du desk et les questions de la banque.
- Accès à un bureau licencié par la VARA ; coordination de l'intégration selon la décision du bureau.
- La banque réceptrice préparée pour le règlement, ou une banque identifiée dont l'appétit l'inclut.
- Coordination jusqu'au règlement ; l'opération et son prix relèvent de la desk.
Ce qu'il n'inclut pas
- Exécution, conservation et tarification, qui relèvent du bureau licencié selon ses propres conditions.
- Le conseil en investissement, fiscal ou juridique ; les questions fiscales et juridiques sont adressées à un conseiller agréé, que nous coordonnons.
- Toute promesse quant à la décision de la desk, sa cotation ou l'acceptation de la banque.
Processus
Comment le travail est séquencé
Chaque étape a ses propres dépendances (approbations d'activité, légalisation des documents, traitement par les autorités et examen par la banque), et nous rendons compte de l'avancement par rapport à celles-ci plutôt que par rapport à une date globale unique.
- 01
Adéquation
La taille, les circonstances et la position probable de la banque, évaluées.
- 02
Dossier
L'identification, l'origine du patrimoine et des fonds, la preuve de conservation et le compte de règlement, documentés.
- 03
Entrée en relation
Le bureau vous intègre sous sa propre diligence raisonnable et la classification des clients de la VARA.
Si vous vous installez également aux Émirats arabes unis, les pages consacrées aux visas présentent les parcours de résidence. Le desk consigne votre adresse dans sa due diligence ; les justificatifs de résidence ont donc leur place dans le dossier.
Préférez-vous commencer par écrit ? Envoyez les détails via le formulaire de contact.
Commencez par une évaluation de la structure
Lors d'une consultation initiale, vous recevez un résumé de décision en langage clair, une liste de préparation de documents et les prochaines actions pour votre situation. Les chiffres actuels sont confirmés dans votre comparaison de parcours examinée par le conseiller.
Desk et banque
Ce dont ont besoin la desk et la banque
Les deux partent de qui vous êtes et de l'origine des actifs, puis diffèrent sur ce qu'ils doivent voir ensuite.
Ce qu'exigent, chacun de leur côté, un broker-dealer agréé et une banque réceptrice d'un client privé convertissant une position importante.
Qui vous êtes
- Le desk
- Identification, adresse, employeur, et classification VARA en tant que Retail ou Qualified Investor
- La banque
- Identification, résidence, le titulaire du compte
D'où viennent les actifs
- Le desk
- Origine du patrimoine et origine des fonds, avec justificatifs ; la VARA exige que les deux soient vérifiées pour les clients à risque élevé et les PEP
- La banque
- Le même récit, accompagné de la licence du desk
Où se trouvent les actifs
- Le desk
- Preuves et contrôle du portefeuille ou de la conservation
- La banque
- Généralement non demandé ; c'est le règlement du desk qui arrive
Où va l'argent
- Le desk
- Un compte bancaire à votre nom
- La banque
- Une explication du règlement entrant
L'opération
- Le desk
- Chiffrée par le desk selon le montant ; réglée selon ses conditions
- La banque
- Reçue sous forme de virement d'une contrepartie agréée
| Question | Le desk | La banque |
|---|---|---|
| Qui vous êtes | Identification, adresse, employeur, et classification VARA en tant que Retail ou Qualified Investor | Identification, résidence, le titulaire du compte |
| D'où viennent les actifs | Origine du patrimoine et origine des fonds, avec justificatifs ; la VARA exige que les deux soient vérifiées pour les clients à risque élevé et les PEP | Le même récit, accompagné de la licence du desk |
| Où se trouvent les actifs | Preuves et contrôle du portefeuille ou de la conservation | Généralement non demandé ; c'est le règlement du desk qui arrive |
| Où va l'argent | Un compte bancaire à votre nom | Une explication du règlement entrant |
| L'opération | Chiffrée par le desk selon le montant ; réglée selon ses conditions | Reçue sous forme de virement d'une contrepartie agréée |
Le service
Exécution crypto OTC via un desk agréé
Le desk qui exécute détient une licence VARA Broker-Dealer Services ; le service présente cette licence ainsi que l'avertissement complet sur les risques.
Voir le service crypto OTC
Chaque chemin est planifié en fonction de la manière dont l'entreprise fonctionnera réellement aux Émirats arabes unis.
Licence et approbations
La question que le desk et la banque posent tous les deux
Un service doit vérifier l'origine du patrimoine et l'origine des fonds pour un client à haut risque ou une personne politiquement exposée, et une banque destinataire demande la même chose pour un règlement entrant important.
Après la licence
Ce dont vous pourriez également avoir besoin
Les quatre services que la plupart des fondateurs dans cette situation demandent ensuite, chacun sur sa propre page.
Visas et services PRO
Visas de résidence pour les propriétaires, le personnel et les familles, ainsi que les dossiers du MOHRE, les examens médicaux et les renouvellements d'Emirates ID qui maintiennent une licence et ses collaborateurs en règle. Un visa parrainé est valable 1, 2 ou 3 ans ; l'approbation relève de l'autorité.
→Ouverture de compte bancaire aux EAU
Un dossier prêt pour la banque, construit autour de votre actionnariat, de votre activité et des transactions attendues, et adapté à la banque dont l'appétit pour le risque convient à votre profil. La banque seule décide de l'approbation et des délais.
→Comptabilité et fiscalité
Comptabilité mensuelle, déclarations de TVA et d'impôt sur les sociétés et comptes annuels, avec audit légal signé par un auditeur agréé.
→Services juridiques
Contrats, documents sociaux, litiges et questions réglementaires, avec le conseil d'avocats autorisés à exercer aux EAU et nommés dans la lettre de mission.
→
Décision suivante
Lectures connexes
Questions
Foire aux questions
- À partir de quelle taille de position ce service est-il pertinent ?
- Un montant suffisamment élevé pour qu'un ordre passé sur une plateforme d'échange grand public fasse bouger le prix ou donne lieu à un règlement qu'une banque remettrait en question. Le desk décide de ce pour quoi il proposera un prix. Par ailleurs, le critère de Qualified Investor de VARA pour une personne physique est un actif net d'au moins AED 3,500,000, en ne comptant que 50% de la valeur de marché des actifs virtuels, ou un revenu annuel d'au moins AED 700,000. L'évaluation d'adéquation vérifie les deux avant toute entrée en relation.
- Ma banque acceptera-t-elle les fonds ?
- Les banques décident selon leurs propres critères, et un montant important reçu d'une contrepartie en actifs virtuels fait l'objet d'un examen approfondi. Nous ne pouvons pas promettre d'acceptation. Ce qui aide, c'est un règlement émanant d'un desk titulaire d'une licence, versé sur un compte ouvert à votre propre nom, accompagné d'un dossier de justification de l'origine des fonds que la banque a déjà examiné. Nous préparons ce dossier avant l'opération, et non après.
- Dois-je être résident aux Émirats ?
- Les critères de VARA pour une personne physique portent sur la connaissance des actifs virtuels, l'actif net et le revenu annuel, et non sur la résidence. La résidence reste toutefois importante pour la due diligence du desk : il doit recueillir votre adresse et, pour un client à haut risque, vérifier une adresse résidentielle actuelle qui ne soit pas une boîte postale. Chaque desk fixe en outre ses propres règles d'entrée en relation ; l'évaluation d'adéquation commence donc par la résidence.
- Que facture la desk ?
- Le desk fixe lui-même ses tarifs ; aucun n'est publié ici ni fixé par nous. VARA impose au desk de communiquer les frais ou la commission qu'il conserve avant l'exécution et dans la confirmation de l'opération, sauf pour un prix discrétionnaire proposé à un Qualified or Institutional Investor. Nos honoraires pour le dossier et la coordination sont détaillés dans votre lettre de mission.
- Cette opération est-elle imposée ?
- La fiscalité personnelle dépend de votre résidence et des règles des pays concernés ; c'est une question pour un conseiller fiscal agréé, que nous coordonnons. La position des Émirats leur revient de l'exposer, pas à nous.
Sources
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- Règlement de la VARA sur la commercialisation des actifs virtuels et des activités connexes, 2024
- Orientations de la CBUAE sur la diligence raisonnable à l'égard des clients, l'origine des fonds et l'origine du patrimoine
Les réglementations, les frais et les critères d'éligibilité peuvent changer. Chaque déclaration réglementaire est revérifiée avant publication et datée ci-dessus.
Notes légales et portée
Velarozone coordonne la mise en place et la préparation opérationnelle. Cette page contient des informations générales, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires.
Informations générales tirées du CBUAE Rulebook, notamment la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), et de la Cabinet Resolution No. (134) of 2025 telle que publiée, et ne constituant pas un conseil juridique ou fiscal. Les règles et les orientations évoluent ; vérifiez donc le texte en vigueur et les exigences propres à chaque établissement avant de soumettre votre demande.
Les actifs virtuels sont très volatils et peuvent perdre toute leur valeur ; ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Velarozone ne fournit aucun service sur actifs virtuels, aucun conseil en investissement, aucune conservation ni exécution, et ne cote jamais de prix. L'exécution est assurée par un broker-dealer agréé par VARA, selon ses propres conditions et sa propre classification des clients ; la banque réceptrice décide selon ses propres critères. Les communications commerciales relatives à ce service sont conservées conformément aux exigences du régulateur.