Bỏ qua nội dung
Velarozone

Dành cho các công ty phân phối cho nhiều người nhận cùng lúc

Thanh toán nhiều bên theo một bộ điều kiện: thỏa thuận đại lý thanh toán

Câu trả lời ngắn gọn

Đại lý thanh toán (paying agent) trả tiền cho nhiều người nhận từ một tài khoản tách biệt, và chỉ khi điều kiện kích hoạt đã thỏa thuận được chứng minh. Bên thanh toán nạp tiền vào tài khoản một lần theo một lịch đã được xác minh, và đại lý trả từng dòng sau khi đã tiếp nhận (onboard) từng người nhận. Tùy cách sắp xếp, đại lý chịu sự giám sát của ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority hoặc Central Bank of the UAE. Velarozone lập lịch thanh toán, điều phối việc tiếp nhận và chứng minh điều kiện kích hoạt, nhưng không phải là đại lý thanh toán.

Tiền được giữ ở đâu

Tiền phân phối nằm trong tài khoản tiền của khách hàng tách biệt tại một tổ chức được cấp phép, chứ không nằm ở Velarozone, đơn vị không phải là đại lý thanh toán (paying agent). Cơ quan quản lý tùy thuộc vào cách sắp xếp: ADGM Financial Services Regulatory Authority, Dubai Financial Services Authority của DIFC hoặc Central Bank of the UAE. Hãy hỏi tài khoản là gộp chung (pooled) hay chỉ định riêng (designated). Theo quy tắc về tiền của khách hàng của ADGM, tài khoản gộp chung chỉ cho mỗi khách hàng một yêu cầu theo tỷ lệ nếu công ty mất khả năng thanh toán, còn tài khoản chỉ định riêng cho quyền tài sản đối với một khoản cụ thể. Tiền chỉ được chi trả theo các điều kiện mà thỏa thuận quy định.

Nếu ai đó tự xưng là đại diện cho chúng tôi yêu cầu bạn thanh toán tiền phân phối vào bất kỳ tài khoản nào khác ngoài tài khoản đã nêu trong hợp đồng, hãy dừng lại và liên hệ với chúng tôi qua thông tin trên trang web này.

Việc phân phối cho nhiều bên thất bại theo hai cách: phép tính và thời điểm, và ký quỹ (escrow) là kỷ luật cho cả hai. Phép tính là một lịch cho biết ai được nhận gì, từ đợt nào, sau những khoản khấu trừ nào, bằng tiền tệ nào, vào tài khoản nào. Nó phải đúng trước khi có bất kỳ khoản thanh toán nào được chuyển đi, vì khoản thanh toán gửi sai số tiền hoặc sai tài khoản có thể khó thu hồi. Thời điểm là một điều kiện: hoàn tất việc bán, lệnh của tòa án, ngày giải phóng trong kế hoạch quyền chọn, hoặc kỳ của một quỹ khép lại. Điều đó phải được chứng minh với một bên mà mọi người tin tưởng trước khi bất kỳ ai được trả tiền.

Một đại lý thanh toán chính là bên đó. Nó đưa từng người nhận vào danh sách dưới quy trình thẩm định hợp lý, giữ quỹ trong một tài khoản riêng biệt, và thanh toán lịch trình khi có kích hoạt, với bản ghi của mỗi khoản thanh toán. Người thanh toán được bảo vệ khỏi việc thanh toán sớm hoặc thanh toán sai; các người nhận được bảo vệ khỏi việc thanh toán muộn hoặc không thanh toán.

Điều này dành cho bạn nếu

  • Bạn đang bán một công ty có nhiều cổ đông, hoặc mua một công ty như vậy và thanh toán cho họ.
  • Bạn đang vận hành một chương trình quyền chọn hoặc cổ phần ảo (phantom-share) mà các khoản chi trả đến hạn khi xảy ra một sự kiện.
  • Bạn đang phân phối khoản tiền thu được, một khoản dàn xếp hoặc cổ tức cho nhiều người nhận ở nhiều quốc gia.
  • Bạn cần một bản ghi đã được đối chiếu về việc ai được trả bao nhiêu, và khi nào, để trình cho kiểm toán viên, các nhà đồng đầu tư hoặc tòa án.

Điều này có thể không phải là con đường đúng nếu

  • Bạn muốn các khoản thanh toán được thực hiện trước khi có kích hoạt hoặc ngoài một lịch trình được xác minh; thỏa thuận này được thiết lập để ngăn chặn chính xác điều đó.
  • Bạn cần soạn thảo pháp lý cho việc bán, chương trình hoặc dàn xếp; đó là công việc của một công ty luật được cấp phép, mà chúng tôi sẽ điều phối.
  • Bạn muốn có sự đảm bảo rằng đại lý sẽ chấp nhận một người nhận cụ thể. Mỗi người nhận đạt hoặc không đạt ở khâu thẩm định (due diligence) của chính đại lý.

Nhìn tổng quan

Chi phí dự kiến
Các khoản phí của đại lý thanh toán, phí luật sư và phí ngân hàng đối với các khoản thanh toán được quy định riêng bởi từng bên; phí dịch vụ Velarozone cho lịch trình và việc điều phối được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của quý khách.
Thời gian
Lịch phân phối được khóa trước khi cấp vốn; người nhận hoàn tất onboarding trong những tuần trước trigger; thanh toán được thực hiện vào ngày trigger được xác minh.
Những gì bao gồm
  • Lịch phân phối được lập và xác minh
  • Mọi người nhận đều hoàn tất onboarding của đại lý
  • Trigger được xác minh và các khoản thanh toán được đối chiếu

Dịch vụ này bao gồm

  • Lịch phân phối được xây dựng từ các tài liệu gốc và được xác minh cùng các bên.
  • Việc đưa vào tài khoản đại lý thanh toán của từng người nhận được phối hợp trước khi có kích hoạt.
  • Phối hợp việc soạn thảo hợp đồng với các luật sư được cấp phép tại UAE khi cần điều khoản đặc thù.
  • Trigger được xác minh và xác nhận với đại lý; sau đó các khoản thanh toán được đối chiếu theo lịch phân phối.
  • Các thủ tục doanh nghiệp theo sau một đợt bán, như chuyển nhượng cổ phần và cập nhật sổ đăng ký, do chúng tôi thực hiện.

Những gì không bao gồm

  • Bất kỳ khoản thanh toán nào ngoài lịch trình đã xác minh hoặc trước khi có kích hoạt.
  • Tư vấn thuế cho người nhận tại quốc gia của họ.
  • Các khoản phí của đại lý thanh toán, phí của luật sư và bất kỳ khoản phí ngân hàng nào trên các thanh toán, mỗi điều được nêu rõ bởi bên nhận phí.

Quy trình

Cách thức các công việc được sắp xếp

Mỗi giai đoạn có những điều kiện phụ thuộc riêng (phê duyệt hoạt động, hợp pháp hóa tài liệu, xử lý của cơ quan chức năng và rà soát của ngân hàng), và chúng tôi báo cáo tiến độ theo từng điều kiện đó chứ không theo một mốc thời gian chung duy nhất.

  1. 01

    Lịch thanh toán

    Được lập từ các tài liệu, được các bên xác minh, và được khóa trước khi cấp vốn.

  2. 02

    Thiết lập hồ sơ

    Mọi người nhận đều trải qua due diligence của đại lý; tài khoản đã được xác nhận.

  3. 03

    Cấp vốn và điều kiện kích hoạt

    Bên chi trả cấp vốn cho đại lý; trigger được xác minh và xác nhận.

Quy trình đầy đủ, từng giai đoạn một

Nếu bạn bán chính công ty, giá mua thường đi qua cùng đại lý đó trước.

Thích bắt đầu bằng văn bản? Gửi thông tin qua mẫu liên hệ.

Bắt đầu với một đánh giá cấu trúc

Trong một buổi tư vấn ban đầu, bạn sẽ nhận được một bản tóm tắt quyết định bằng ngôn ngữ dễ hiểu, một danh sách chuẩn bị tài liệu và các bước tiếp theo cho tình huống của bạn. Các số liệu hiện tại được xác nhận trong bảng so sánh lộ trình đã được cố vấn của bạn xem xét.

Nhắn tin cho chúng tôi trên WhatsApp

Lịch thanh toán và điều kiện kích hoạt

Những gì phải chính xác trước khi bất kỳ ai được thanh toán

Lịch thanh toán được thống nhất và xác minh trước khi cấp vốn; điều kiện kích hoạt được chứng minh trước khi giải ngân.

Các thành phần của một đợt phân phối qua đại lý thanh toán và ai chịu trách nhiệm cho từng thành phần.

  • Lịch phân phối

    Đây là gì
    Từng người nhận, số tiền, loại tiền tệ, khoản khấu trừ và tài khoản
    Ai chịu trách nhiệm
    Do chúng tôi xây dựng dựa trên tài liệu bán, chương trình hoặc dàn xếp; được các bên xác minh

  • Onboarding người nhận

    Đây là gì
    Quy trình thẩm định của đại lý đối với từng người được trả tiền
    Ai chịu trách nhiệm
    Từng người nhận, do chúng tôi điều phối

  • Cấp vốn

    Đây là gì
    Khoản chuyển tiền của bên trả tiền vào tài khoản của đại lý
    Ai chịu trách nhiệm
    Bên trả tiền

  • Kích hoạt

    Đây là gì
    Hoàn tất, một lệnh, một ngày, một chứng chỉ
    Ai chịu trách nhiệm
    Được các bên chứng minh; được chúng tôi xác nhận với đại lý

  • Thanh toán

    Đây là gì
    Mỗi dòng trong lịch được thanh toán khi điều kiện kích hoạt xảy ra
    Ai chịu trách nhiệm
    Đại lý, theo thỏa thuận

  • Bản ghi

    Đây là gì
    Bản sao kê của mọi khoản thanh toán đã thực hiện
    Ai chịu trách nhiệm
    Đại lý; được chúng tôi đối chiếu với lịch thanh toán

Dịch vụ

Ký quỹ và quản lý giao dịch

Các loại giao dịch mà dịch vụ ký quỹ bao phủ, nơi tiền được giữ và điều gì giải phóng chúng.

Xem dịch vụ escrow
Phòng họp văn phòng hiện đại nhìn ra đường chân trời thành phố

Mỗi lộ trình được lập kế hoạch dựa trên cách mà doanh nghiệp sẽ thực sự hoạt động tại UAE.

Sau giấy phép

Những gì quý khách có thể cũng cần

Bốn dịch vụ mà hầu hết người sáng lập trong tình huống này hỏi đến tiếp theo, mỗi dịch vụ có một trang riêng.

Quyết định tiếp theo

Đọc thêm liên quan

Ký quỹ và quản lý giao dịch

Câu hỏi

Câu hỏi thường gặp

Có thể chi trả cho tối đa bao nhiêu người nhận?
Bao nhiêu người được nêu tên trong lịch phân phối cũng được, miễn là mỗi người hoàn tất onboarding của đại lý trước trigger. Onboarding chính là bước tốn thời gian nhất, đó là lý do quy trình bắt đầu từ lịch phân phối chứ không phải vào tuần trước completion.
Người nhận có thể được chi trả bằng các loại tiền tệ khác nhau không?
Nếu đại lý hỗ trợ, có thể, theo tỷ giá của đại lý vào ngày đó; lịch phân phối ghi rõ loại tiền tệ của từng người nhận và bên chi trả cấp vốn tương ứng.
Điều gì xảy ra nếu một người nhận không thể hoàn tất onboarding?
Đại lý quyết định sẽ thanh toán cho ai theo quy trình thẩm định riêng của mình. Thỏa thuận quy định điều gì xảy ra với phần của người nhận đó (được giữ lại, hoàn trả hoặc thanh toán bằng cách khác), và điều này được quyết định trước khi nạp tiền, không phải sau.
Ai là người khấu trừ thuế hoặc phí từ các khoản thanh toán?
Chỉ những khoản mà tài liệu gốc và pháp luật yêu cầu, và lịch phân phối thể hiện mọi khoản khấu trừ trước khi các bên xác minh. Tình trạng thuế của từng người nhận là việc của cố vấn riêng của họ.
Đây có giống như escrow cho một giao dịch bán không?
Đó là cùng một thỏa thuận có quy định và cùng một quy trình áp dụng cho đầu bên kia của giao dịch: một hợp đồng ký quỹ giữ giá cho đến khi hoàn tất; một đại lý thanh toán phân phối nó sau đó. Nhiều giao dịch sử dụng cả hai.

Nguồn

Các quy định, phí và đủ điều kiện có thể thay đổi. Mọi tuyên bố quy định đều được kiểm tra lại trước khi công bố và có ngày tháng ở trên.

Ghi chú pháp lý và phạm vi

Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.

Thông tin chung được trích từ CBUAE Rulebook, bao gồm Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), và Cabinet Resolution No. (134) of 2025 như đã công bố, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Quy định và hướng dẫn có thể thay đổi, vì vậy hãy xác nhận văn bản hiện hành và yêu cầu riêng của từng tổ chức trước khi quý vị nộp hồ sơ.

Quỹ thanh toán của đại lý được giữ trong một tài khoản riêng biệt với một tổ chức được cấp phép và được thanh toán theo hợp đồng sau khi đã kiểm tra tính minh bạch của từng người nhận; Velarozone không được cấp phép như một đại lý thanh toán hoặc đại lý ký quỹ và cung cấp lịch trình, chứng minh kích hoạt và việc phối hợp được mô tả ở đây.

Trang dịch. Trang này là bản dịch của phiên bản tiếng Anh. Nếu có sự khác biệt, phiên bản tiếng Anh được áp dụng. Các yêu cầu chính thức được quy định bởi các cơ quan liên bang và cơ quan emirate của UAE cùng với các sổ đăng ký thuộc khu vực tự do, và một số tài liệu nguồn được công bố bằng tiếng Ả Rập, luôn kiểm tra nguồn gốc ban đầu hoặc hỏi chúng tôi trước khi hành động.