Sanal varlık faaliyetinin BAE'nin regülasyon kapsamında nerede yer aldığı ve bunun etrafında nasıl yapılandığımız.

Kurucular genellikle zaten bir free zone veya bir emirlik seçmiş olarak gelir ve sanal varlık faaliyetini bunun içine uydurmamızı isterler. Doğru sıra tersten işler. İlk soru, faaliyetin hiç bir sanal varlık hizmeti olup olmadığıdır — sanal varlıkları içeren saklama, borsa işlemleri, aracılık, transfer veya danışmanlık hizmetleri genellikle öyledir, müşteri parasına veya saklamaya hiç dokunmayan yazılım gibi bazı faaliyetler ise değildir. İlki yanıtlandıktan sonra ikinci soru, faaliyetin hangi düzenleyicinin kapsamına girdiğidir: DIFC dışındaki Dubai'de VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority, DIFC'nin kendi düzenleyicisi veya BAE'nin diğer yerlerinde Securities and Commodities Authority'nin federal çerçevesi. Bir token, yatırım aracı olmaktan ziyade bir ödeme aracı veya saklı değer olarak işlev gördüğünde, Merkez Bankası'nın kendi yetki alanı bunların herhangi birinin üzerine eklenebilir.

Belirli bir faaliyet için nihai yanıtı yalnızca düzenleyici verir. Bir kapsam değerlendirmesinin yaptığı şey, faaliyeti bir kategori etiketi olarak değil, gerçekte tasarlandığı şekliyle ele almak ve en olası olarak hangi rejimin kapsamına girdiğini belirlemektir; böylece yargı bölgesi, kuruluş ve yönetişim, tersi değil, bu yanıta uyacak şekilde seçilir.

Kapsam sorusu yanıtlandıktan sonra, hangi düzenleyici geçerli olursa olsun, bundan sonraki çalışma oldukça tutarlı bir sırayla ilerler.

Velarozone'un payı değerlendirme, yapı ve belgelendirmedir, lisansın kendisi değil. Faaliyetin nerede yer aldığına dair görüşü oluşturur, kuruluşu ve yönetişimi bu görüşe göre kurar, başvurunun gerektirdiği iş planını ve AML/CFT programını yazar ve başvuruyu düzenleyicinin süreci boyunca koordine ederiz. İşletmenin lisanslandıktan sonra bir MLRO'ya, bir uyum görevlisine veya başka adı belirlenmiş bir role ihtiyaç duyduğu durumlarda, bu, her durumda düzenleyicinin kişinin kendisini onaylamasına bağlı olarak danışmanlık ve kısmi zamanlı roller hizmeti aracılığıyla sağlanır.

Aynı ekip, dosyayı her aşamada ayrı danışmanlar arasında devretmek yerine, ilk kapsam sorusundan faaliyet gösteren, lisanslı bir işletmeye kadar taşır. Bu devamlılık burada özellikle önemlidir, çünkü kuruluş, yönetişim ve iş planının tümü aynı kapsam yanıtından doğar — bu değerlendirmeyi yapmamış farklı bir danışmanın yapılandırma işini üstlenmesi, genellikle değerlendirmenin çözmesi gereken soruyu yeniden sormakla sonuçlanır.

Velarozone bir finansal düzenleyici değildir ve kendi adına bir VARA lisansına, bir ADGM Financial Services Regulatory Authority lisansına veya bir Securities and Commodities Authority lisansına sahip değildir. Faaliyet ne olursa olsun, lisanslama kararı yalnızca düzenleyiciye aittir ve bu sayfadaki hiçbir şey o kararın bir tahmini olarak okunmamalıdır.

Aynı ayrım, işlemin gerçekleştirilmesi için de geçerlidir. Bir işletmenin sanal varlıkları fiata çevirmesi veya tersi gerektiğinde, bu işlem VARA lisanslı bir aracı kurumun kendi lisansı altında, o masanın kendi koşullarına ve müşterinin kendi sınıflandırmasına göre yürütülür — Velarozone'un sahip olduğu herhangi bir lisans altında asla değil, çünkü Velarozone hiçbirine sahip değildir. Ve faaliyet, değerlendirme üzerine, her düzenleyicinin kapsamının dışında kaldığı ortaya çıkarsa, bunu ihtiyacı olmayan bir lisansa yönlendirmek yerine açıkça söyleriz.

Bir lisans, onu almak için kurulması gereken şeyi değil, sürdürülmesi gereken şeyi değiştirir. Lisanslı bir sanal varlık işletmesi tipik olarak sürekli yükümlülükler taşır: AML/CFT programı sadece dosyalanmakla kalmayıp işletilmeli ve kanıtlanmalıdır; düzenleyici tarafından onaylanmış üst düzey roller doldurulmuş kalmalıdır; ve sanal varlık transferlerine uygulanan raporlama, kayıt tutma ve gönderici-faydalanıcı bilgi yükümlülükleri sürekli olarak karşılanmalıdır. Başkalarına bir sanal varlık hizmeti sunmak yerine kendi bilançosunda sanal varlık tutan bir şirket, aynı sorunun daha dar bir versiyonuyla karşı karşıyadır — üstlendiği her dönüşüm dahil kendi faaliyetinin kapsamın içinde mi dışında mı kaldığı.