Como abrir uma empresa de comércio de ouro em Dubai como comerciante estrangeiro

Descreva em uma frase cada o que a empresa comprará, venderá ou manterá em carteira. A resposta costuma se enquadrar em um de quatro grupos, e cada um tem contrapartes e documentação diferentes.

Um comerciante de lingotes compra e vende barras ou moedas em grande volume, normalmente para outras empresas. Os riscos são a origem, a liquidação, o seguro e o local onde o estoque fica entre a compra e a venda.

Um importador ou distribuidor de joias lida com produtos acabados. A margem está no design, na mão de obra e na marca, e não no preço do metal, e a base de clientes pode incluir lojas de varejo. O tratamento aduaneiro, a marcação de contraste e a avaliação de estoque importam mais aqui do que a cotação diária.

Um corretor ou intermediador recebe comissão por aproximar compradores e vendedores sem ser dono do metal. Isso parece mais leve, e é, mas a página do goAML do Ministry of Economy and Tourism lista compradores intermediários e corretores de metais preciosos entre os negociantes que devem se registrar. Um banco ainda vai querer ver os contratos, os fluxos de comissão e como o corretor verifica as partes.

Tudo o que oferece aos clientes um retorno vinculado ao preço do ouro, permite que vários investidores sejam titulares de uma fração de uma barra, ou envolve dinheiro emprestado ou derivativos pertence a uma categoria diferente. As páginas públicas da SCA descrevem sua supervisão de instituições do mercado de capitais, fundos de investimento e conduta de mercado. O comerciante que estuda um produto vinculado ao ouro para investidores externos deve fazer essa pergunta cedo e por escrito, e não descobrir a resposta depois da constituição da empresa.

Um negociante de ouro é uma designated non-financial business or profession (DNFBP) segundo as regras de prevenção à lavagem de dinheiro dos Emirados Árabes Unidos (UAE). A página do goAML do Ministry of Economy and Tourism inclui entre eles produtores, compradores intermediários e corretores, lapidadores e polidores, refinadores e fabricantes de joias que atuam com metais preciosos. O registro no portal goAML é obrigatório, e o Ministry adverte que o descumprimento do registro pode acarretar penalidades severas. O dever de ter procedimentos de comunicação de transações suspeitas decorre do Federal Decree Law No (20) of 2018 e do Article 20(2) do Cabinet Decision No (10) of 2019. Leia os limites e os deveres de comunicação nas orientações do Ministry antes da primeira grande venda em dinheiro, e não depois dela.

Na prática, isso significa redigir três documentos antes do primeiro negócio: um procedimento de due diligence de clientes, um procedimento de triagem para sanções e origem dos bens, e uma regra de guarda de registros. Registre-se no goAML assim que a licença comercial for emitida, porque o pedido exige uma cópia dela, uma carta de autorização da empresa e uma cópia do passaporte, do visto de residente e do Emirates ID da pessoa que realiza o registro. O responsável pelo registro recebe um nome de usuário pelo sistema de segurança SACM e uma senha variável gerada pelo aplicativo Google Authenticator. Nomeie um responsável de compliance que entenda do comércio, e não apenas da papelada. Se o proprietário estiver no exterior, o responsável de compliance costuma ser a pessoa com quem as autoridades e o banco lidarão no dia a dia.

A mainland de Dubai por meio do DET, uma free zone ou uma free zone especializada em commodities, como a DMCC, podem cada uma abrigar um comerciante de ouro. Uma licença de free zone, por si só, não autoriza atividade na mainland: para alcançar clientes em Dubai é necessário um distribuidor, uma filial, uma licença separada ou uma autorização aplicável do DET. A própria DMCC afirma que o Ministry of Economy regula o setor de ouro em nível federal, de modo que uma licença de zona não substitui essa supervisão. Uma empresa que vende a varejistas de Dubai geralmente vai querer uma base diferente da de uma que compra na África e vende na Ásia sem que o metal jamais entre no comércio local. A comparação entre a abertura de empresa na mainland e em free zone apresenta as questões que separam as duas opções.

Se o negócio vender ao público em uma loja, espere exigências de instalações que uma empresa atacadista pode evitar. Uma empresa na mainland precisa de um espaço de trabalho físico de pelo menos 100 sq ft, e escritórios virtuais não são permitidos para empresas na mainland. Se houver estoque, os arranjos de armazenagem e seguro precisam existir antes que a licença seja útil; a DMCC, por exemplo, lista seu Vault na Almas Tower, de propriedade da DMCC e operado pela Brink's, como armazenagem segurada. O guia sobre comércio de ouro e metais preciosos trata desse setor com mais profundidade, e o guia de comércio de commodities se aplica se o ouro for um entre vários bens negociados.

O comércio físico envolve documentação aduaneira, transporte e armazenagem. Um agente de carga ou despachante aduaneiro faz parte da estrutura, e não é uma reflexão tardia, porque os documentos de origem, as faturas e os registros de transporte precisam coincidir. Se a empresa importa com regularidade, defina com antecedência quem é o importador de registro e quem assume o risco durante o transporte. O guia de agente de carga e despachante aduaneiro explica essas funções.

O seguro merece um parágrafo próprio. O metal em trânsito e em armazenagem costuma ser segurado separadamente da cobertura geral da empresa, e as seguradoras pedirão as mesmas informações sobre origem e clientes que o banco pede.

Uma empresa dos UAE que realiza comércio provavelmente se enquadra nos regimes de Corporate Tax e VAT da Federal Tax Authority. O site da FTA publica atualmente os prazos de apresentação de ambos, incluindo um prazo de 30 de setembro de 2026 para as declarações e o pagamento do Corporate Tax referentes ao exercício encerrado em 31 de dezembro de 2025, e uma data final de 28 de outubro de 2026 para uma declaração de VAT. Essas datas se aplicam a empresas já registradas; uma empresa nova deve confirmar com a FTA seu próprio registro e período. O ouro tem uma regra própria de VAT. Segundo o Cabinet Decision No. 127 of 2024, em vigor desde 26 de fevereiro de 2025, um comprador registrado para fins de VAT que revenderá os bens ou os utilizará na fabricação apura o VAT no lugar do fornecedor. O comprador deve entregar ao fornecedor, antes do fornecimento, declarações escritas dessa intenção e de seu registro, e o fornecedor deve verificar o registro. A regra abrange ouro, prata, paládio e platina, e joias em que os metais e as pedras superam em valor os demais componentes. Ela não se aplica a fornecimentos tributados à alíquota zero, portanto confirme com um consultor tributário o tratamento de cada linha de produtos.

A ordem da Velarozone para comerciantes de ouro, descrita em como a Velarozone trabalha, é descrição da atividade primeiro, depois a entidade, depois a conta bancária, depois as declarações, porque o texto da licença alimenta o registro no goAML, o tratamento de VAT e o dossiê bancário. Fundadores que viverão em Dubai devem planejar vistos de residência para a equipe fundadora assim que a atividade estiver definida, porque na DMCC a cota acompanha o escritório: até 3 vistos em uma mesa flexível e 1 visto para cada 9 metros quadrados de espaço físico.