Untuk perusahaan yang dimiliki dari luar negeri atau oleh perusahaan lain
Perusahaan dengan pemegang saham asing atau korporasi, dan berkas bank
Jawaban singkat
Perusahaan UAE yang dimiliki dari luar negeri, atau oleh perusahaan lain, membuka rekening bank berdasarkan berkas yang membuktikan siapa yang pada akhirnya memiliki dan mengendalikannya, mata rantai demi mata rantai, disertai sumber dana yang dapat ditelusuri bank. Setiap pemilik manfaat di sepanjang rantai kepemilikan dan dokumen terlegalisasi dari setiap perusahaan pemegang saham adalah yang diwajibkan standar uji tuntas Central Bank untuk dimiliki bank. Kami menyusun berkas tersebut sesuai urutan yang dibaca bank dan memperkenalkan Anda kepada bank yang selera risikonya sesuai dengan profil kepemilikan Anda.
Bank membaca perusahaan dengan pemegang saham asing atau korporasi sebagai rangkaian pertanyaan: siapa yang memiliki perusahaan ini, siapa yang memiliki pemilik tersebut, dan seterusnya hingga sampai pada seseorang. Untuk setiap mata rantai, bank meminta dokumen anggaran dasar, daftar pemegang saham, bukti kewenangan direksi, dan untuk perusahaan asing, legalisasi atau apostille agar dokumen dapat diandalkan di UAE. Untuk setiap orang di ujung rantai, bank meminta identifikasi, alamat, dan sumber kekayaan dan dana yang dapat dipahami bank.
Permohonan yang tertunda biasanya adalah yang rantainya tidak lengkap, dokumennya sudah kedaluwarsa atau belum dilegalisasi, atau keterangan yang disampaikan ke bank berbeda dari yang tercantum dalam daftar resmi. Pekerjaan persiapan sebagian besar berupa rekonsiliasi: berkas yang diterima bank menyampaikan hal yang sama dengan daftar resmi otoritas, dalam urutan yang diharapkan oleh daftar periksa bank.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya legalisasi, apostille, dan biaya bank sendiri ditanggung terpisah; biaya layanan VelaroZone untuk penyusunan berkas dan perkenalan dicantumkan secara terperinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Rantai kepemilikan dapat dipetakan dalam hitungan hari; legalisasi membutuhkan waktu sesuai negara penerbit; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Rantai kepemilikan dipetakan, mata rantai demi mata rantai
- Dokumen korporat asing yang dilegalisasi dan diperiksa
- Berkas yang disusun sesuai urutan bank, dan dicocokkan dengan register
Ini untuk Anda jika
- Pemegang saham perusahaan UAE Anda tinggal di luar negeri, atau salah satunya adalah perusahaan yang didirikan di negara lain.
- Struktur kepemilikan berjalan melalui perusahaan induk (holding company), trust, atau sekelompok perusahaan.
- Bank meminta dokumen yang belum pernah diminta sebelumnya.
- Anda ingin rekening dibuka sekali saja, dengan berkas yang juga tetap kuat pada tinjauan tahunan bank.
Ini mungkin bukan rute yang tepat jika
- Anda ingin bank tertentu ditunjuk atau persetujuan dijanjikan; keputusan tetap ada pada bank, berdasarkan kriterianya sendiri.
- Anda enggan mengungkapkan seluruh rantai kepemilikan; padahal bank diwajibkan untuk memilikinya.
- Dokumen pemegang saham tidak dapat dilegalisasi di yurisdiksi asalnya dan tidak ada waktu untuk mengurusnya.
Sekilas
- Biaya indikatif
- Biaya legalisasi, apostille, dan biaya bank sendiri ditanggung terpisah; biaya layanan VelaroZone untuk penyusunan berkas dan perkenalan dicantumkan secara terperinci dalam surat perikatan Anda.
- Waktu
- Rantai kepemilikan dapat dipetakan dalam hitungan hari; legalisasi membutuhkan waktu sesuai negara penerbit; tinjauan bank berjalan sesuai jadwalnya sendiri.
- Apa yang termasuk
- Rantai kepemilikan dipetakan, mata rantai demi mata rantai
- Dokumen korporat asing yang dilegalisasi dan diperiksa
- Berkas yang disusun sesuai urutan bank, dan dicocokkan dengan register
Apa yang termasuk dalam layanan ini
- Peta rantai kepemilikan beserta dokumen yang dibutuhkan tiap mata rantai.
- Legalisasi dan apostille yang dikoordinasikan untuk dokumen korporasi asing.
- Uraian pemilik manfaat dan sumber dana yang disusun sekali dan diterapkan secara konsisten.
- Berkas bank yang disusun sesuai urutan yang diminta bank, beserta perkenalan kepada bank yang selera risikonya sesuai profil Anda.
- Koordinasi atas pertanyaan-pertanyaan bank selama proses tinjauannya.
Apa yang tidak termasuk
- Keputusan bank, jangka waktunya, atau pemilihan banknya; kami memperkenalkan, bank yang memutuskan.
- Nasihat hukum atas struktur grup itu sendiri, yang berasal dari firma hukum berlisensi.
- Pernyataan apa pun kepada bank yang tidak didukung oleh daftar resmi.
Proses
Bagaimana pekerjaan disusun
Setiap tahap memiliki ketergantungan tersendiri — persetujuan aktivitas, legalisasi dokumen, pemrosesan otoritas, dan tinjauan bank — dan kami melaporkan kemajuan terhadapnya daripada terhadap satu tanggal keseluruhan.
- 01
Rantai dipetakan
Setiap pemegang saham, baik korporasi maupun perorangan, didaftar beserta dokumen yang dibutuhkan masing-masing.
- 02
Dokumen dilegalisasi
Dokumen korporasi asing dilegalisasi atau diapostille dan diperiksa.
- 03
Berkas disusun
Berkas bank disusun sesuai urutan bank, direkonsiliasi dengan daftar resmi.
Sudah pernah ditolak untuk kepemilikan ini? Halaman pengajuan kedua membaca hasil pertama terlebih dahulu.
Lebih suka memulai dengan tulisan? Kirim detail melalui formulir kontak.
Mulai dengan penilaian struktur
Dalam konsultasi awal, Anda akan menerima ringkasan keputusan dalam bahasa yang mudah dipahami, daftar persiapan dokumen, dan langkah-langkah selanjutnya untuk situasi Anda. Angka-angka terkini dikonfirmasi dalam perbandingan rute yang ditinjau oleh penasihat Anda.
Yang diminta bank
Rantai kepemilikan, dokumen demi dokumen
Setiap mata rantai memiliki dokumennya sendiri, dan bank tidak akan melewatkan satu pun.
Dokumen yang diharapkan bank UAE untuk pemegang saham asing dan korporasi.
Perusahaan UAE
- Yang diharapkan bank
- Lisensi dagang, anggaran dasar, daftar pemegang saham, kewenangan direksi bagi penanda tangan
- Apa yang kami siapkan
- Berkas korporasi yang direkonsiliasi dengan daftar resmi otoritas
Pemegang saham korporasi
- Yang diharapkan bank
- Akta pendirian, anggaran dasar, daftar pemegang saham dan direksi, bukti good standing, dilegalisasi untuk digunakan di UAE
- Apa yang kami siapkan
- Legalisasi atau apostille yang diurus dan diperiksa sebelum diajukan
Setiap pemilik manfaat
- Yang diharapkan bank
- Identitas, alamat tempat tinggal, dan sumber kekayaan serta dana yang dapat ditelusuri bank
- Apa yang kami siapkan
- Uraian dan bukti pendukungnya, disusun sekali dan konsisten di seluruh berkas
Direksi dan penanda tangan
- Yang diharapkan bank
- Identitas dan bukti kewenangan untuk membuka dan mengoperasikan rekening
- Apa yang kami siapkan
- Resolusi direksi dalam bentuk yang diterima bank
Bisnisnya
- Yang diharapkan bank
- Kegiatan usahanya, pelanggan dan pemasoknya, arus dana dan mata uang yang diperkirakan
- Apa yang kami siapkan
- Profil bisnis yang dapat disampaikan relationship manager secara internal
Substansi
- Yang diharapkan bank
- Dari mana perusahaan dikelola dan siapa yang menjalankannya sehari-hari
- Apa yang kami siapkan
- Bukti terkait kantor, staf, dan manajemen apabila diminta bank
| Mata rantai | Yang diharapkan bank | Apa yang kami siapkan |
|---|---|---|
| Perusahaan UAE | Lisensi dagang, anggaran dasar, daftar pemegang saham, kewenangan direksi bagi penanda tangan | Berkas korporasi yang direkonsiliasi dengan daftar resmi otoritas |
| Pemegang saham korporasi | Akta pendirian, anggaran dasar, daftar pemegang saham dan direksi, bukti good standing, dilegalisasi untuk digunakan di UAE | Legalisasi atau apostille yang diurus dan diperiksa sebelum diajukan |
| Setiap pemilik manfaat | Identitas, alamat tempat tinggal, dan sumber kekayaan serta dana yang dapat ditelusuri bank | Uraian dan bukti pendukungnya, disusun sekali dan konsisten di seluruh berkas |
| Direksi dan penanda tangan | Identitas dan bukti kewenangan untuk membuka dan mengoperasikan rekening | Resolusi direksi dalam bentuk yang diterima bank |
| Bisnisnya | Kegiatan usahanya, pelanggan dan pemasoknya, arus dana dan mata uang yang diperkirakan | Profil bisnis yang dapat disampaikan relationship manager secara internal |
| Substansi | Dari mana perusahaan dikelola dan siapa yang menjalankannya sehari-hari | Bukti terkait kantor, staf, dan manajemen apabila diminta bank |
Layanan
Kesiapan rekening bank korporat UEA
Halaman layanan menjelaskan berkas siap-bank dan perkenalannya, serta apa yang tetap menjadi urusan bank.
Lihat layanan rekening bank
Setiap rute direncanakan berdasarkan bagaimana bisnis akan beroperasi di UAE.
Jawaban singkat
Pertanyaan yang ditanyakan setiap bank kepada pemilik
Sumber dana adalah poin yang paling sering dijawab dengan buruk pada sebagian besar berkas, dan itulah yang pertama kali dibaca oleh bank.
Setelah lisensi
Apa lagi yang mungkin Anda butuhkan
Empat layanan yang paling sering ditanyakan berikutnya oleh pendiri dalam situasi ini, masing-masing pada halamannya sendiri.
Visa & layanan PRO
Visa residensi untuk pemilik, staf, dan keluarga, Emirates ID dan pemeriksaan medis, serta pekerjaan PRO yang menjaga lisensi beserta orang-orangnya tetap dalam status baik. Kelayakan dan persetujuan tetap berada di tangan otoritas.
→Pembukaan rekening bank UEA
Berkas yang siap untuk bank dan perkenalan kepada bank yang preferensinya sesuai dengan profil Anda. Persetujuan dan waktunya tetap menjadi wewenang bank.
→Akuntansi & pembukuan
Pembukuan bulanan, pelaporan VAT dan pajak korporat, serta laporan keuangan akhir tahun, dengan audit statutori dirujuk ke auditor terdaftar.
→Layanan hukum
Kontrak, dokumen korporat, sengketa dan masalah regulasi, dengan nasihat dari firma hukum berlisensi dalam jaringan kami.
→
Pertanyaan
Pertanyaan yang sering diajukan
- Apakah pemegang saham asing perlu datang ke UAE?
- Kebijakan setiap bank berbeda-beda. Sebagian mewajibkan setiap pemilik manfaat atau penandatangan untuk diidentifikasi secara langsung; bank lain menerima identifikasi yang disahkan melalui jaringan bank itu sendiri. Kami menanyakan hal ini kepada bank sebelum berkas diajukan, sehingga tidak ada yang perlu bepergian untuk langkah yang sebenarnya tidak diperlukan.
- Apa itu legalisasi (attestation), dan siapa yang melakukannya?
- Legalisasi (attestation) atau apostille adalah proses ketika dokumen yang diterbitkan di satu negara dibuat sah untuk digunakan di negara lain — melalui otoritas negara penerbit dan, jika negara tersebut bukan peserta Konvensi Apostille, melalui perwakilan UAE di negara itu serta kementerian di sini. Kami memberi tahu Anda jalur mana yang diperlukan untuk dokumen Anda dan mengoordinasikannya.
- Pemegang saham berbentuk trust atau dana (fund). Apakah rekening tetap dapat dibuka?
- Biasanya bisa, dengan dokumen tambahan: akta trust atau dokumen dana, kewenangan trustee atau manajer, serta identifikasi pihak yang pada akhirnya memperoleh manfaat atau mengendalikan. Kesediaan bank terhadap struktur semacam ini berbeda-beda, itulah sebabnya perkenalan diarahkan ke bank yang kebijakannya mencakup struktur tersebut.
- Seberapa jauh ke belakang pertanyaan mengenai sumber dana ini berlaku?
- Cukup jauh agar bank dapat memahami bagaimana kekayaan tersebut terbentuk dan dari mana dana yang masuk ke rekening akan berasal. Narasi yang singkat, jujur, dan didukung bukti adalah yang diterima bank; narasi panjang yang berubah-ubah antar dokumen adalah yang mereka tolak.
- Apakah bank akan menanyakan hal ini lagi setelah rekening dibuka?
- Ya, pada tinjauan berkalanya dan setiap kali kepemilikan berubah. Berkas yang disusun sesuai standar di atas adalah berkas yang sama yang menjawab tinjauan tersebut; kami menjaganya tetap mutakhir sesuai register.
Sumber
- CBUAE — standar uji tuntas pelanggan
- CBUAE — standar pembukaan rekening
- Central Bank of the UAE — regulator perbankan dan pembayaran UEA
- Kementerian Ekonomi & Pariwisata UEA — mendirikan perusahaan
Peraturan, biaya, dan kelayakan dapat berubah. Setiap pernyataan regulasi diperiksa kembali sebelum publikasi dan diberi tanggal di atas.
Catatan hukum dan ruang lingkup
Velarozone menyediakan koordinasi persiapan dan kesiapan operasional. Halaman ini adalah informasi umum, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan.
Halaman ini adalah informasi umum tentang pengaturan bisnis di UAE, bukan nasihat hukum, pajak, imigrasi, atau perbankan. Aturan, biaya, kegiatan yang diizinkan, dan kebijakan bank dapat berubah. Kelayakan akhir bergantung pada fakta-fakta Anda dan aturan yang berlaku pada saat aplikasi.
Kami mempersiapkan dan mengoordinasi aplikasi rekening bank korporat. Kami tidak membuka rekening dan tidak dapat menjamin persetujuan, bank tertentu, atau jadwal waktu. Setiap bank menerapkan KYC, AML, dan penilaian risiko masing-masing.