DMCC: Zona Dubai dengan Aturan Main dan Audit

DMCC mengorganisasikan dirinya ke dalam ekosistem yang dinamai daripada daftar aktivitas datar: emas dan logam berharga, berlian, berlian yang diproduksi di laboratorium dan batu permata berwarna, komoditas pertanian termasuk teh, kopi dan kakao, energi dan air, maritim, teknologi, AI, permainan, crypto dan blockchain, e-commerce, serta layanan keuangan dan kekayaan.

Pengelompokan ini bukan hanya branding. Dubai Tea Trading Centre beroperasi sebagai kategori unit bisnisnya sendiri di dalam zona, dan ekosistem komoditas datang dengan infrastruktur fisik dan pihak ketiga di distrik yang sama. Bagi seorang pedagang, kedekatan itu adalah argumen untuk DMCC; bagi konsultan perangkat lunak, itu sebagian besar tidak relevan.

DMCC melisensikan perusahaan secara komersial. Lisensi kripto DMCC mencakup pekerjaan yang tidak teregulasi seperti perangkat lunak blockchain, konsultansi, dan perdagangan untuk rekening sendiri, dan paket Crypto Centre untuk pekerjaan tersebut mulai dari AED 31.000. Aktivitas aset virtual teregulasi memerlukan lisensi VARA di atas lisensi DMCC. VARA mengatur delapan aktivitas, termasuk layanan bursa, kustodian, dan broker-dealer, di seluruh Dubai di luar DIFC.

Lisensi tidak teregulasi merupakan permohonan ke DMCC. VARA tetap mensyaratkan No Objection Certificate untuk perdagangan untuk rekening sendiri, dan satu kali untuk penyedia DLT di luar cakupannya. Bisnis teregulasi melalui dua tahap VARA. Initial Disclosure Questionnaire disampaikan melalui DMCC, VARA menerbitkan Approval to Incorporate, dan aktivitas teregulasi baru dimulai setelah lisensi VASP penuh diterbitkan. Biaya VARA terpisah: AED 40.000 hingga AED 100.000 untuk mengajukan satu aktivitas, kemudian AED 80.000 hingga AED 200.000 per tahun untuk pengawasan. Tentukan cakupannya bersama penasihat regulasi sebelum memilih zona.

Setiap perusahaan DMCC harus memelihara alamat kantor terdaftar di dalam DMCC. Apa yang memenuhi persyaratan itu didefinisikan sebagai daftar jenis unit bisnis daripada dibiarkan terbuka: unit kantor fisik, unit ritel, plot, unit bersama, lisensi industri yang tidak termasuk plot, area umum, unit Dubai Tea Trading Centre, pusat bisnis non-DMCC yang disetujui, dan penawaran pusat bisnis DMCC sendiri yang menyediakan unit flexi-desk dan co-working.

Jenis unit Anda menentukan alokasi visa. Flexi desk di business centre DMCC umumnya mencakup 1 hingga 3 visa. Di kantor pribadi JLT, Anda umumnya berhak atas satu visa untuk setiap 9 meter persegi. Untuk menambah jumlah karyawan, ajukan Increase Visa Quota di Member Portal atau ambil kantor yang lebih besar. Dokumen perpanjangan juga mengikuti unitnya: nomor Ejari untuk kantor sewa, sertifikat kepemilikan untuk unit milik sendiri. Perubahan alamat merupakan amendemen lisensi yang harus disetujui Registrar dengan biaya.

Setiap perusahaan DMCC, termasuk anak perusahaan dan cabang, mengunggah laporan keuangan teraudit dan Summary Sheet yang ditandatangani auditor ke Member Portal dalam waktu enam bulan setelah akhir setiap tahun buku. Auditor harus tercantum dalam DMCC Approved Auditors List berdasarkan Approved Auditor Rules. Cabang yang akunnya menjadi bagian dari audit grup induknya berada di luar aturan tersebut. Jika auditor tidak ada dalam daftar, DMCC dapat menolak pengajuan dan menjatuhkan sanksi. Catatan pemilik manfaat dikelola berdasarkan kerangka UBO UAE, dan DMCC menerbitkan panduan anti pencucian uang tersendiri bagi bisnis dan profesi nonkeuangan yang ditetapkan (DNFBP): auditor, pedagang logam dan batu mulia, perusahaan real estat, dan penyedia jasa korporasi.

Perpanjangan bergantung pada tanggal. Licensing Rules DMCC mewajibkan perpanjangan pada atau sebelum tanggal habis berlaku, dan tidak ada bisnis yang boleh beroperasi tanpa lisensi yang sah. Perpanjangan terlambat menimbulkan sanksi pada akun anggota. FAQ penalti DMCC yang direvisi menetapkan biaya sebesar AED 0 untuk 30 hari pertama setelah tanggal habis berlaku, AED 2.500 untuk hari ke-31 hingga ke-60, dan AED 5.000 untuk hari ke-61 hingga ke-90. Setelah 90 hari, otoritas mengakhiri lisensi.

Hitung biaya audit sebelum Anda berkomitmen. Penyampaian pertama jatuh tempo enam bulan setelah tahun buku pertama Anda berakhir, sehingga biayanya jatuh pada tahun pertama atau kedua tergantung akhir tahun buku Anda. Ini adalah biaya profesional tahunan yang tidak dikenakan oleh beberapa zona lain.

Ketiganya akan melisensikan konsultan Dubai di sebuah meja. Perbedaannya terletak pada apa yang terjadi sesudahnya. DMCC menambahkan audit tahunan wajib oleh auditor yang disetujui, jatuh tempo enam bulan setelah akhir tahun, dan rezim unit bisnis yang menetapkan alokasi visa Anda. Dua lainnya tidak mengenakan audit yang setara.

Ujiannya adalah apakah alamat DMCC sepadan dengan biaya audit. Bagi pedagang komoditas yang rekanan dan banknya sama-sama merasa tenang karenanya, biasanya sepadan. Bagi konsultan jarak jauh yang menagih tiga klien di luar negeri, biasanya tidak.