Panduan
Cara Mendirikan Penyedia Layanan Korporat atau Perusahaan Pengaturan Bisnis di UAE
Diterbitkan
Jawaban singkat
Penyedia jasa korporasi atau firma pendirian usaha memerlukan lisensi dagang, yang diterbitkan oleh Department of Economy di emirat yang dipilih atau oleh otoritas free zone. Lisensi itu bukan seluruh jawabannya. Undang-undang anti pencucian uang UAE memperlakukan bisnis non-keuangan tertentu sebagai kategori yang diawasi, dan apakah firma ini termasuk di dalamnya merupakan persoalan tersendiri, ditentukan oleh fungsi anti pencucian uang Ministry of Economy and Tourism, bukan oleh kata-kata pada lisensi. Hal yang paling sering menentukan jawabannya adalah apakah firma bertindak sebagai agen pembentukan, agen terdaftar, atau nominee bagi klien (memegang dokumen, saham, atau hak tanda tangan) atau hanya memperkenalkan klien kepada pihak-pihak yang melakukannya.
Siapa yang memutuskan perimeter regulasi
Lisensi dagang menyatakan apa nama perusahaan dan di mana perusahaan boleh berdagang. Lisensi itu tidak menyatakan apakah firma tersebut merupakan penyedia jasa korporasi yang diawasi. Cabinet Decision No. (10) of 2019 memperlakukan penyedia jasa korporasi sebagai Designated Non-Financial Business and Professions (DNFBPs) apabila mereka menjalankan aktivitas yang tercakup untuk pelanggan, apa pun yang tertulis pada aktivitas lisensi.
Suatu firma dapat memegang lisensi komersial yang bersih ("business setup consultancy", "corporate services", "company formation") dan tetap menjadi entitas yang diawasi begitu ia mulai menjalankan fungsi-fungsi yang menjadi perhatian kementerian, seperti bertindak sebagai agen pembentukan atau memegang dokumen dan wewenang tanda tangan atas nama klien.
Mengapa peran perusahaan sendiri menentukan kewajibannya
Empat model umum ditemukan di sektor ini, dan masing-masing membawa bobot kewajiban yang berbeda:
- Perantara yang merujuk klien kepada agen pendirian, bank, atau firma hukum dan menerima biaya rujukan.
- Penasihat yang menyiapkan dan mengajukan permohonan atas instruksi klien tetapi tidak memegang apa pun setelahnya.
- Agen pendirian atau agen terdaftar yang terus memegang dokumen, register, dan kewajiban perpanjangan perusahaan.
- Pengaturan nominee, di mana peran direktur, pemegang saham, atau penandatangan dipegang atas nama klien.
Model pertama membawa eksposur langsung paling sedikit, karena perusahaan tidak pernah mengendalikan aset, dokumen, atau keputusan klien. Setiap langkah menuju model keempat menambahkan fungsi yang memang dirancang untuk diawasi kementerian: siapa memegang apa, atas instruksi siapa. Tulis jawabannya sebagai apa yang sebenarnya dilakukan perusahaan untuk setiap klien, bukan sebagai label di situs web.
Perbankan, dana klien, dan apa yang dilihat bank
Sebagian besar pekerjaan pembentukan dan jasa korporasi tidak pernah menyentuh dana klien, dan biayanya ditagihkan serta dibayar seperti jasa profesional pada umumnya. Apabila firma menyentuh dana klien, sekalipun sebentar (deposit pendaftaran yang diteruskan ke portal pemerintah, retainer yang ditahan menunggu suatu pengajuan), bank yang menilai rekeningnya akan menanyakan bagaimana dana itu dipisahkan dari modal kerja dan siapa yang dapat memberi instruksi pembayaran keluar darinya.
Siapkan jawaban singkat: dari mana uang berasal, ke mana perginya, siapa yang menandatangani, dan bukti apa yang menunjukkan jejaknya. Pekerjaan sumber kekayaan dan dana dirancang untuk jejak itu, dan kesiapan rekening bank korporasi membuat struktur rekening disepakati sebelum klien pertama diterima, bukan setelah bank mengajukan pertanyaan.
Kepemilikan, substansi, dan peran yang harus diisi
Firma yang hanya memperkenalkan klien memerlukan sedikit selain orang-orang yang melakukan perkenalan tersebut. Firma yang bertindak sebagai agen pembentukan atau agen terdaftar, atau yang mengambil peran nominee, memerlukan seseorang di dalam bisnis yang bertanggung jawab atas fungsi-fungsi itu secara khusus, bukan manajer umum yang menandatangani apa pun yang disodorkan kepadanya. Apabila pemegang saham firma itu sendiri mencakup perusahaan holding, dana, atau beberapa lapis kepemilikan, rantai tersebut menjadi bagian dari berkas yang akan ditanyakan oleh bank atau kementerian, dan jalur pengaturan kepemilikan yang diatur dan kompleks dirancang untuk kasus itu.
Uraikan hal ini dalam rencana bisnis dan dokumentasi yang menyatakan, klien demi klien, peran apa yang dijalankan firma. Ini serupa semangatnya dengan pekerjaan penentuan batas yang diperlukan untuk cabang firma hukum asing atau perusahaan penagihan utang, di mana label lisensi juga meremehkan apa yang dikendalikan oleh bisnis tersebut.
Yang umumnya salah dalam jasa korporasi
- Menggambarkan perusahaan sebagai "hanya perantara" padahal seorang staf sebenarnya menandatangani sebagai direktur nominee atau memegang stempel perusahaan.
- Memegang dokumen klien, sertifikat saham, atau paspor tanpa perjanjian penitipan tertulis.
- Menjamin lisensi, rekening bank, atau hasil visa untuk memenangkan klien.
- Mencantumkan biaya pendirian tahun pertama tanpa mengungkapkan kewajiban berulang terkait agen, kantor terdaftar, atau perpanjangan.
- Mengambil peran nominee tanpa mekanisme keluar yang jelas, risiko yang dimiliki bersama dengan praktik kepailitan, restrukturisasi, atau likuidasi mana pun yang menasihati klien yang sama.
Dari lisensi hingga operasional
Staf yang memberi nasihat, memproses permohonan, atau menjalankan operasi klien memerlukan izin kerja melalui Ministry of Human Resources and Emiratisation (MOHRE) secara biasa; tidak ada yang khusus aktivitas di sini selain kuota visa yang lazim yang terkait dengan kantor dan lisensi firma. Berkas klien (dokumen identitas, paspor, daftar perusahaan) merupakan data pribadi, yang ditangani berdasarkan kerangka perlindungan data UAE, bukan aturan sektoral tertentu. Pendaftaran pajak korporasi dan VAT mengikuti aturan federal yang sama seperti perusahaan UAE lainnya. Biaya disusun secara berlapis dan biaya firma sendiri dirinci dalam surat perikatan; cara kerja Velarozone menguraikan pendekatan tersebut.
