Quelle est la différence entre une licence commerciale de zone franche et une licence réglementaire ?

L'autorité de délivrance des licences décide de l'existence et du périmètre : cette entité existe-t-elle, dans cette juridiction, avec ces activités inscrites. Le régulateur décide de l'aptitude : cette entité, avec ces personnes, ce capital et ces systèmes, peut-elle exercer cette activité réglementée précise. Au DIFC, la licence de la DFSA va plus loin et précise le type de Financial Services que la société peut exercer.

Les deux organismes posent des questions différentes, et demandent donc des documents différents. Pour une nouvelle autorisation de la DFSA au DIFC, la demande requiert les CV des membres du conseil d'administration, les justificatifs de l'origine du patrimoine et des fonds des UBO, un plan d'affaires réglementaire, ainsi que des politiques de gestion des risques, d'AML et de conformité. Un registraire qui constitue une société n'a aucune raison d'évaluer ces éléments, et n'essaie pas de le faire.

Les lignes d'activité des registres que nous détenons nomment l'organisme dont l'approbation est requise. La mention figure sur la ligne elle-même, car l'exigence suit l'activité. Savoir si un demandeur donné est approuvé relève ensuite de la décision du régulateur.

Les organismes enregistrés contre les activités dans nos registres déchiffrés incluent la Municipalité de Dubaï (permis de sécurité alimentaire, permis de produits de consommation, inscription et classification des entrepreneurs, qualification en ingénierie), l'Autorité de la santé de Dubaï (licences d'établissements de santé), l'Autorité de la connaissance et du développement humain, l'Autorité des routes et des transports, l'Autorité de l'aviation civile de Dubaï, l'Autorité maritime de Dubaï, le Conseil sportif de Dubaï, l'Agence de réglementation de l'industrie de la sécurité, la Banque centrale des Émirats arabes unis, l'Autorité nationale des médias et le Bureau de réglementation des médias, l'autorité sur l'environnement et le changement climatique de Dubaï pour l'approbation environnementale par catégorie industrielle, les départements de santé publique et de contrôle alimentaire de la Municipalité de Sharjah, et le ministère de la Défense avec le Conseil de Tawazun pour les biens militaires.

Les registres indiquent également l'étape. Certaines entrées sont marquées comme nécessitant une approbation avant la délivrance de la licence ; d'autres sont marquées comme postérieures à la licence, ce qui signifie que la licence que vous détenez ne vous autorise pas encore à commencer. La DFSA applique le même échelonnement : après son examen, elle fixe des conditions dans une lettre d'accord de principe, et n'accorde l'autorisation qu'une fois que vous les avez remplies.

Une autorité de délivrance des licences ne s'exprime que pour sa propre licence. Un régulateur n'est pas lié par ce que le service commercial d'une zone a dit au sujet de l'activité. La DFSA, par exemple, exige une autorisation pour les Financial Services dans ou depuis le DIFC, et un enregistrement pour une Designated Non-Financial Business or Profession.

Une constitution peut se bloquer après la délivrance de la licence : l'entité existe, l'activité figure sur la licence, et l'entreprise ne peut pas légalement démarrer parce que les conditions du régulateur sont encore ouvertes. À la DFSA, l'autorisation n'est accordée qu'une fois les conditions de la lettre d'accord de principe remplies.