Jak založit praxi v oblasti insolvence, restrukturalizace nebo likvidace v SAE

Obchodní licence pro poradenství v oblasti „insolvence“ nebo „restrukturalizace“ sama o sobě nezpůsobuje, že je společnost způsobilá působit jako správce, likvidátor či administrátor. V režimu mainland (onshore) soud, který je příslušný, zahájí řízení o restrukturalizaci, preventivním vyrovnání nebo konkurzu a jmenuje v něm správce; způsobilost být pro toto jmenování zvažován je otázka oddělená od obchodní licence. V DIFC soudy DIFC Courts uplatňují DIFC Insolvency Law a rozhodují, kdo může působit jako office-holder ve věci společnosti z DIFC. V ADGM soudy ADGM Courts uplatňují ADGM Insolvency Regulations na stejném principu. Společnost může být správně licencována k poskytování poradenství v oblasti restrukturalizace a přesto nemít v žádném ze tří režimů způsobilost být jmenována správcem, likvidátorem či administrátorem, dokud nesplní tuto samostatnou podmínku; tento rozdíl stojí za to porovnat s tím, jak se obecněji posuzuje regulované odborné poradenství.

Struktura je stejná v režimu mainland (onshore), v DIFC i v ADGM, přestože se orgány liší: řízení se zahajuje před soudem, nikoli registruje jako služba; konkrétní správce, likvidátor či administrátor je přidělen právě k tomuto řízení; a office-holder odpovídá soudu za nezávislost, nakládání s majetkem podstaty a zacházení s věřiteli. Žádný ze tří režimů neopravňuje poradenskou společnost, aby se obecně označovala za „insolvenční praxi“ tak, jako se schvaluje obchodní činnost. Společnost, která chce být způsobilá ke jmenování, musí splnit konkrétní pravidlo způsobilosti režimu, v němž působí (mainland, DIFC nebo ADGM), dříve než případ přijme, nikoli až poté.

Majetek podstaty, vymožené pohledávky věřitelů a jakékoli peníze klientů držené během řízení jsou vedeny v oddělených režimech úschovy peněz klientů, po celou dobu oddělených od vlastních provozních prostředků společnosti, pod dohledem soudu nebo orgánu, který řízení vede. Banka, která posuzuje praxi z hlediska připravenosti k založení účtu, bude chtít vidět, přesně které prostředky společnost kdy ovládá, o kterých pouze podává zprávy a jak jsou peníze podstaty sesouhlasovány s každým spisem. Pokud je zdroj prostředků za restrukturalizací nebo platbou věřiteli neobvyklý (zahraniční věřitel, vypořádání mezi spřízněnými stranami, prodej aktiv), měla by být praxe schopna doložit, odkud tyto peníze pocházejí, dříve než se zeptá banka nebo soud.

Nezávislost na dlužníkovi i na věřitelích je pro každý z těchto režimů klíčová, nikoli jen volitelná pojistka. Před přijetím mandátu potřebuje praxe jmenovanou osobu splňující pravidlo způsobilosti příslušného režimu, prověrku střetu zájmů vůči dlužníkovi a jeho známým věřitelům a záznam o tom, kdo ve firmě má podpisové oprávnění k záležitostem podstaty. Pokud je praxe strukturována prostřednictvím subjektu DIFC nebo ADGM specificky za účelem získání regulovaného postavení daného režimu, mělo by být vlastnictví a řízení tohoto subjektu nastaveno jako regulovaná nebo složitá vlastnická struktura již od počátku, nikoli upravováno až poté, co je případ již otevřen.

Většina z těchto chyb pramení ze stejného omylu: z předpokladu, že obchodní licence k poskytování poradenství v oblasti restrukturalizace zároveň přináší i samostatné postavení jednat jako osoba s úřední funkcí v případu.

Jakmile společnost splní pravidlo způsobilosti pro daný režim, provozní dokumentace stále vyžaduje vlastní pojištění profesní odpovědnosti jmenované osoby, víza pro lidi, kteří skutečně vedou případy, a cyklus obnovování, který udržuje jmenování v platnosti a nenechá je vypršet mezi případy. Náklady zde vznikají po vrstvách, nikoli jako jediná celková částka, a servisní poplatek Velarozone za tuto práci je uveden ve smluvním dopise; strukturu popisuje stránka jak Velarozone funguje.