У чому відмінність між комерційною ліцензією в зоні вільної торгівлі та регуляторною ліцензією?

Орган ліцензування вирішує питання існування та обсягу: чи існує цей суб'єкт у цій юрисдикції з цими видами діяльності. Регулятор вирішує питання придатності: чи може цей суб'єкт із цими людьми, цим капіталом і цими системами здійснювати саме цю регульовану діяльність. У DIFC ліцензія DFSA йде далі та визначає тип Financial Services, які фірма може надавати.

Ці два органи ставлять різні запитання, тому вимагають різних документів. Для нового дозволу DFSA в DIFC заява потребує резюме членів ради, документів про джерело статків і коштів для UBO, регуляторного бізнес-плану та політик щодо ризиків, AML і комплаєнсу. Реєстратор, що створює компанію, не має підстав оцінювати це і не намагається.

У реєстрах, якими ми користуємося, рядки з видами діяльності вказують орган, чиє схвалення потрібне. Примітка розміщена в самому рядку, бо вимога залежить від виду діяльності. Чи буде конкретний заявник схвалений, вирішує вже регулятор.

Органи, які записуються у зв'язку з діяльностями в наших оброблених реєстрах, включають Дубайську адміністрацію (дозволи на безпечність харчових продуктів, дозволи на споживчі товари, реєстрацію та класифікацію підрядників, кваліфікацію інженерних консультацій), Дубайський орган охорони здоров'я (ліцензування медичних закладів), Управління знань та людського розвитку, Управління шляхів та транспорту, Дубайський орган цивільної авіації, Дубайський морський орган, Дубайську спортивну раду, Агентство регулювання індустрії безпеки, Центральний банк ОАЕ, Національну медіа владу та Медіа регуляторний офіс, орган охорони довкілля та зміни клімату Дубая для екологічного очищення за промисловими категоріями, відділи громадського здоров'я та контролю за продуктами харчування муніципалітету Шарджі, а також Міністерство оборони разом з радою Тавазун для військових товарів.

Реєстри також фіксують етап. Одні записи позначені як такі, що потребують схвалення до видачі торгової ліцензії; інші позначені як післяліцензійні, а це означає, що торгова ліцензія у Ваших руках ще не є дозволом розпочинати діяльність. DFSA демонструє той самий поетапний підхід: після розгляду вона встановлює умови в листі про принципову згоду та надає авторизацію лише після того, як Ви їх виконаєте.

Орган, що видає ліцензії, відповідає лише за власну ліцензію. Регулятор не зв'язаний тим, що відділ продажів вільної зони сказав про вид діяльності. Зокрема, DFSA вимагає отримання дозволу на надання фінансових послуг (Financial Services) у DIFC або з нього та реєстрації для визначеного нефінансового бізнесу або професії (Designated Non-Financial Business or Profession).

Створення компанії може зупинитися вже після видачі ліцензії: юридична особа існує, вид діяльності зазначено в ліцензії, але бізнес не може законно розпочати роботу, бо умови регулятора досі не виконано. У DFSA дозвіл надається лише після виконання умов, викладених у листі про принципову згоду.