해외에서 대금을 받는 수출업체 및 온라인 판매자

수출업체를 온보딩하는 은행이든 온라인 판매자를 온보딩하는 은행이든, 은행은 자사의 자금 흐름을 파악하고자 합니다. 은행은 누가, 어디에서, 얼마나 자주, 어떤 통화로, 어떤 서류를 근거로 대금을 지급하는지 알고 싶어 하며, 그 답변을 실제로 들어오는 내역과 비교합니다. 인보이스, 계약서, 플랫폼 명세서가 계좌 활동과 동일한 내용을 보여주는 기업은 심사를 통과하고 이후의 정기 심사도 통과합니다. 반면 입금액이 은행의 예상과 다른 기업은 그 사유를 설명하도록 요구받으며, 이후 거래가 제한됩니다.

통화는 두 번째 질문입니다. 고객의 통화로 대금을 받아 스스로 원하는 조건으로 환전하는 방식과, 디르함으로 청구서를 발행하여 고객 측 은행이 환전하도록 하는 방식은 어느 쪽이든 비용이 발생하는 상업적 선택이며, 마켓플레이스의 정산금이나 국제 제공업체 계좌를 UAE 계좌 옆에 둘지 여부도 마찬가지입니다. 세 번째는 세금 문제입니다. 수출되는 재화와 용역은 Federal Tax Authority의 요건이 충족되는 경우 VAT 영세율 적용을 받을 수 있으며, 이를 뒷받침하는 증거는 은행이 확인하는 것과 동일한 인보이스 이력에 남아 있습니다.