フリーゾーンの商業ライセンスと規制ライセンスの違いは何ですか？

ライセンス発行機関は、存在と範囲を判断します。すなわち、この事業体がこの法域に存在し、これらの活動がライセンスに記載されているかどうかです。規制当局は適格性を判断します。すなわち、この事業体が、これらの人員、この資本、これらのシステムをもって、この特定の規制対象の活動を行ってよいかどうかです。DIFCでは、DFSAのライセンスはさらに踏み込み、その企業が行える金融サービス(Financial Services)の種類を特定します。

両機関は問う内容が異なるため、求める書類も異なります。DIFCでDFSAの新規認可を受ける場合、申請には、取締役会メンバーの履歴書、UBOの資産および資金の出所に関する書類、規制上の事業計画、そしてリスク、AML、コンプライアンスの各ポリシーが必要です。会社を設立する登記官にはこれらを審査する理由がなく、審査しようともしません。

当社が保有する登記簿の活動欄には、承認が必要な機関の名称が記載されています。この注記が欄そのものに付されているのは、要件が活動に従うためです。特定の申請者が承認されるかどうかは、その後、規制当局が判断します。

私たちの解析された登録簿に記録されている活動に対する機関には、ドバイ市（食品安全許可、消費者製品許可、請負業者登録と分類、エンジニアリングコンサルタント資格）、ドバイ健康当局（医療施設ライセンス）、知識人材開発局、道路交通局、ドバイ民間航空局、ドバイ海事局、ドバイスポーツ協会、セキュリティ産業規制庁、アラブ首長国連邦中央銀行、国立メディア当局およびメディア規制局、ドバイの環境および気候変動当局（産業カテゴリによる環境クリアランス）、シャールジャ市の公衆衛生および食品管理部、ならびに防衛省およびタワズン協議会（軍需品）などがあります。

レジスターには手続きの段階も記録されます。一部の項目には、トレードライセンスの発行前に承認が必要であると記され、他の項目には、トレードライセンス取得後の手続きであると記されています。これは、お手元のトレードライセンスがあっても、まだ事業を開始する許可ではないことを意味します。DFSAも同じ段階的な手順を示しており、審査後に原則承認書で条件を定め、その条件を満たした時点で初めて認可を付与します。

ライセンス発行機関が責任を持つのは、自らのライセンスに関してのみです。規制当局は、ゾーンの営業窓口がその活動について述べた内容に拘束されません。たとえばDFSAは、DIFC内またはDIFCから行う金融サービス(Financial Services)には認可を、指定非金融事業・職業(Designated Non-Financial Business or Profession)には登録を求めています。

設立手続きは、ライセンスが発行された後でも止まることがあります。事業体は存在し、活動もライセンスに記載されているのに、規制当局の条件がまだ残っているために、事業を適法に開始できないのです。DFSAでは、原則承認書に記された条件が満たされて初めて認可が付与されます。