Jaký je rozdíl mezi licencí pro free zone a regulační licencí?

Licenční orgán rozhoduje o existenci a rozsahu: existuje tato entita v této jurisdikci a s těmito činnostmi? Regulátor rozhoduje o způsobilosti: smí tato entita s těmito osobami, tímto kapitálem a těmito systémy vykonávat tuto konkrétní regulovanou činnost? V DIFC licence DFSA jde ještě dále a určuje typ Financial Services, které firma smí provozovat.

Oba orgány kladou různé otázky, a proto požadují různé dokumenty. Pro novou autorizaci DFSA v DIFC žádost vyžaduje životopisy členů správní rady, doklady o původu majetku a finančních prostředků pro UBO, regulatorní obchodní plán a zásady pro řízení rizik, AML a compliance. Registrátor zakládající společnost nemá důvod je posuzovat a ani se o to nepokouší.

Řádky činností v registrech, které máme k dispozici, uvádějí orgán, jehož schválení je vyžadováno. Poznámka je přímo na řádku, protože požadavek se váže na činnost. Zda je konkrétní žadatel schválen, je pak rozhodnutím regulátora.

Orgány zaznamenané proti činnostem v našich analyzovaných registrech zahrnují Dubajský městský úřad (povolení pro bezpečnost potravin, povolení pro spotřebitelské výrobky, registrace a klasifikace dodavatelů, kvalifikace inženýrských poradců), Dubajský zdravotní úřad (licencování zdravotnických zařízení), Úřad pro znalosti a rozvoj lidských zdrojů, Úřad pro silnice a dopravu, Dubajský civilní letecký úřad, Dubajský námořní úřad, Dubajský sportovní výbor, Regulační agentura pro bezpečnostní průmysl, Centrální banka SAE, Národní média autorita a Mediální regulační úřad, dubajská autorita pro životní prostředí a změnu klimatu pro environmentální schválení podle průmyslové kategorie, veřejné zdravotní a kontrolní oddělení potravin Sharjah Municipality a Ministerstvo obrany spolu s Radou Tawazun pro vojenské zboží.

Registry také zaznamenávají fázi. Některé položky jsou označeny jako vyžadující schválení před vydáním licence; jiné jako následné po vydání licence, což znamená, že licence ve vaší ruce ještě není povolením k zahájení činnosti. DFSA uplatňuje stejné rozdělení do fází: po posouzení stanoví podmínky v dopise o souhlasu v zásadě a autorizaci udělí teprve poté, co je splníte.

Licenční orgán hovoří pouze za svou vlastní licenci. Regulátora nezavazuje to, co o činnosti řeklo obchodní oddělení zóny. DFSA například vyžaduje autorizaci pro Financial Services v DIFC nebo z DIFC a registraci pro Designated Non-Financial Business or Profession.

Zřízení společnosti se může zastavit i po vydání licence: entita existuje, činnost je na licenci uvedena a podnikání nemůže zákonně začít, protože podmínky regulátora zůstávají nesplněny. U DFSA je autorizace udělena až po splnění podmínek uvedených v dopise o souhlasu v zásadě.