Jaka jest różnica między handlową licencją w free zone a licencją regulacyjną?

Organ licencyjny rozstrzyga o istnieniu i zakresie: czy ten podmiot istnieje, w tej jurysdykcji, z tymi rodzajami działalności wpisanymi w licencji. Organ nadzorczy rozstrzyga o przydatności: czy ten podmiot, z tymi osobami, tym kapitałem i tymi systemami, może wykonywać tę konkretną działalność regulowaną. W DIFC licencja DFSA idzie dalej i określa rodzaj Financial Services, które firma może świadczyć.

Oba organy zadają różne pytania, więc żądają różnych dokumentów. W przypadku nowego zezwolenia DFSA w DIFC wniosek wymaga życiorysów członków zarządu, dokumentów dotyczących źródła majątku i środków UBO, regulacyjnego biznesplanu oraz polityk dotyczących ryzyka, AML i zgodności. Rejestrator zakładający spółkę nie ma powodu, by je oceniać, i nie próbuje tego robić.

Wiersze działalności w rejestrach, które posiadamy, wskazują organ, którego zatwierdzenie jest wymagane. Adnotacja znajduje się w samym wierszu, ponieważ wymóg wynika z rodzaju działalności. To, czy dany wnioskodawca zostanie zatwierdzony, jest wówczas decyzją organu nadzorczego.

Organy zarejestrowane w naszych zestawionych rejestrach obejmują Dubai Municipality (zezwolenia na bezpieczeństwo żywności, zezwolenia na produkty konsumpcyjne, rejestrację i klasyfikację wykonawców, kwalifikację doradztwa inżynieryjnego), Dubai Health Authority (licencjonowanie placówek zdrowotnych), Knowledge and Human Development Authority, Roads and Transport Authority, Dubai Civil Aviation Authority, Dubai Maritime Authority, Dubai Sports Council, Security Industry Regulatory Agency, Central Bank of the UAE, National Media Authority i Media Regulatory Office, władza ochrony środowiska i zmiany klimatu Dubaju dla zatwierdzenia środowiskowego według kategorii przemysłowej, departamenty zdrowia publicznego i kontroli żywności Municipality of Sharjah oraz Ministerstwo Obrony wraz z Radą Tawazun dla towarów wojskowych.

Rejestry odnotowują także etap. Niektóre wpisy są oznaczone jako wymagające zatwierdzenia przed wydaniem licencji, inne jako „post-licence” (po wydaniu licencji), co oznacza, że licencja, którą macie Państwo w ręku, nie jest jeszcze zgodą na rozpoczęcie działalności. DFSA stosuje ten sam podział na etapy: po przeprowadzeniu analizy wyznacza warunki w piśmie o zasadniczej zgodzie i udziela zezwolenia dopiero po ich spełnieniu.

Organ licencyjny wypowiada się wyłącznie w sprawie własnej licencji. Organ nadzorczy nie jest związany tym, co dział sprzedaży strefy powiedział o danej działalności. Na przykład DFSA wymaga zezwolenia na Financial Services w DIFC lub z DIFC oraz rejestracji dla Designated Non-Financial Business or Profession.

Zakładanie działalności może utknąć po wydaniu licencji: podmiot istnieje, działalność jest wpisana w licencji, a mimo to firma nie może legalnie ruszyć, ponieważ warunki organu nadzorczego nadal pozostają otwarte. W DFSA zezwolenie jest udzielane dopiero po spełnieniu warunków z pisma o zasadniczej zgodzie.