Jak założyć firmę zajmującą się zegarkami, biżuterią lub towarami luksusowymi w ZEA

Żaden pojedynczy organ nie jest właścicielem tego sektora; kilka decyduje o jego różnych częściach. Departament Gospodarki i Turystyki lub organ wolnej strefy decyduje o licencji komercyjnej i działalności, którą obejmuje. Ministerstwo Gospodarki i Turystyki rozstrzyga, czy obowiązuje reżim AML/DNFBP i jak spółka rejestruje się w jego ramach. Ustawodawstwo ZEA o znakach towarowych decyduje o tym, co autoryzowany dystrybutor, właściciel znaku i sprzedawca towarów używanych lub bez marki mogą mówić o sprzedawanych towarach. Dubai Customs ustala wymogi deklaracji i importu dla towarów wjeżdżających do emiratu, a Federalny Urząd Podatkowy decyduje o traktowaniu VAT i podatku dochodowego od osób prawnych. Zagraniczne marki restauracyjne napotykają podobny rozrzut organów, jak pokazuje artykuł o zagranicznych markach restauracyjnych w ZEA.

Test, który obejmuje wszystkie te przypadki, ma charakter funkcjonalny, a nie sprowadza się do oznaczenia na licencji. Spółka, która jedynie przedstawia kupującego sprzedawcy albo nigdy nie nabywa tytułu własności do towaru, znajduje się w innym położeniu niż spółka, która kupuje, przechowuje, ubezpiecza i odsprzedaje towary jako właściciel. To samo pytanie dotyczy pokrewnych klas aktywów: dealer klasycznych samochodów sprawdza tytuł własności i proweniencję w taki sam sposób jak sprzedawca biżuterii, a platforma współwłasności ułamkowej rodzi to samo pytanie tam, gdzie towar jest współdzielony, a nie przechowywany przez jedną stronę.

Federal Decree-Law No. 20 of 2018 on anti-money laundering and combating the financing of terrorism, zmieniony przez Federal Decree-Law No. 10 of 2025, wymienia podmioty handlujące metalami szlachetnymi i kamieniami szlachetnymi wśród wyznaczonych działalności i zawodów niefinansowych. Opublikowane stanowisko Ministry of Economy and Tourism określa, czego w praktyce wymaga ten status:

Obowiązki te istnieją obok licencji handlowej, a nie w jej ramach; spółka może posiadać ważną licencję handlową i mimo to naruszać obowiązek rejestracji AML. Okólniki ministerstwa niejednokrotnie przedłużały terminy rejestracji, co wskazuje, że egzekwowanie przepisów ma charakter realny, a nie jedynie teoretyczny.

Federal Decree-Law No. 36 of 2021 w sprawie znaków towarowych jest podstawowym aktem prawnym regulującym ochronę marki w ZEA, wdrożonym poprzez Cabinet Decision No. 57 of 2022 oraz, w odniesieniu konkretnie do agentów ds. znaków towarowych, Ministerial Decision No. 90 of 2024. Deklarowany cel tej ustawy obejmuje zwalczanie oszustw i podrabiania towarów oraz ochronę praw właścicieli znaków towarowych, a także reguluje ona rejestrację krajową i międzynarodową, środki prawne w przypadku naruszeń oraz kary. Znak towarowy jest rejestrowany na dziesięć lat, z możliwością odnowienia w ciągu sześciu miesięcy od upływu terminu ważności oraz z dodatkowym trzymiesięcznym okresem karencji.

W przypadku działalności związanej z zegarkami, biżuterią lub dobrami luksusowymi to właśnie ta ustawa decyduje, czy spółka może określać się jako „autoryzowany dealer” lub „oficjalny sprzedawca detaliczny” danej marki, oraz co musi w tym celu udowodnić. Dealer towarów używanych lub butik działający w modelu konsygnacyjnym, który nie jest autoryzowanym dystrybutorem, musi rzetelnie opisywać swój asortyment oraz relację z marką; to reżim dotyczący znaków towarowych, a nie licencja handlowa, sprawia, że wprowadzające w błąd twierdzenie dotyczące autoryzacji lub autentyczności staje się ryzykiem prawnym, a nie jedynie decyzją marketingową.

Towary o wysokiej wartości i łatwe do przenoszenia przyciągają kontrolę, jakiej nie podlega zwykła działalność detaliczna. Banki będą oczekiwać informacji o tym, skąd pochodzi towar, skąd pochodzą środki klienta i w jaki sposób ustalono wartość transakcji, zanim otworzą rachunek lub utrzymają go w mocy. Praca Velarozone nad gotowością do otwarcia firmowego rachunku bankowego oraz nad dokumentacją dotyczącą źródła majątku i środków stoi bezpośrednio za tą częścią procesu zakładania działalności, ponieważ te same pytania powracają przy onboardingu, przy odnowieniu oraz za każdym razem, gdy transakcja jest nietypowo duża.

Przygotuj dokumentację, zanim zostanie o nią poproszony: dokumentację dostawców i praw do marki, procedurę autentykacji i przyjęcia towaru, ewidencję zapasów i depozytu, a także jasne wyjaśnienie każdej płatności gotówkowej lub jej ekwiwalentu oraz płatności od osoby trzeciej. Bank lub dostawca usług płatniczych, który nie ma wglądu w tę dokumentację, potraktuje jako podwyższone ryzyko nie tylko transakcję, lecz cały rachunek.

Powyższe obowiązki AML (należyta staranność, ocena ryzyka, sprawozdawczość) muszą spoczywać na konkretnej, odpowiedzialnej osobie wewnątrz spółki, a nie na dokumencie polityki, za który nikt nie odpowiada. Banki, a także samo ministerstwo, będą oczekiwać wskazania, kto odpowiada za rejestrację, za weryfikację (screening) i za składanie sprawozdań oraz że odpowiada to temu, kto faktycznie prowadzi działalność na co dzień.

Struktury grupowe, które oddzielają podmiot posiadający markę lub znak towarowy od podmiotu prowadzącego obrót albo rozdzielają sprzedaż detaliczną od komisu, mogą być zasadne tam, gdzie odpowiedzialność rzeczywiście się różni: przedsiębiorstwo zajmujące się refitem superjachtów staje przed tym samym pytaniem o to, kto ponosi odpowiedzialność, gdy składnik majątku znajduje się pod cudzym władztwem. Tam, gdzie własność, ustalenia licencyjne lub umowy dotyczące marki mają wyjątkowo złożony, wielowarstwowy charakter, praca Velarozone nad uregulowaną i złożoną strukturą własnościową została przygotowana właśnie dla takich struktur. Udokumentowany biznesplan, który opisuje wybrany model, łańcuch własności i role w zakresie zgodności, jest najbardziej użytecznym pojedynczym dokumentem zarówno dla bankowości, jak i rejestracji AML.

Rejestracja spółki jest najszybszym etapem tego procesu i zarazem najmniej dla niego reprezentatywnym. Rejestracja AML, umowy dotyczące znaków towarowych lub dystrybucji, zakładanie konta celnego i onboarding bankowy: każdy z tych elementów wymaga własnego czasu na weryfikację, a każdy z nich się powtarza. Raportowanie AML i ocena ryzyka trwają przez cały okres prowadzenia działalności, rejestracje znaków towarowych wymagają odnowienia, a relacje bankowe są okresowo weryfikowane, a nie zatwierdzane jednorazowo. Koszt budowany jest warstwowo, a nie jako jedna łączna kwota, a opłata za usługi Velarozone za tę pracę jest wyszczególniona w umowie o świadczenie usług; zobacz jak działa Velarozone, aby dowiedzieć się, w jaki sposób wyceniane są te warstwy.

Najczęstsze błędy w tym sektorze nie są błędami związanymi z licencjonowaniem:

Każdy z tych błędów zamienia kwestię AML, znaku towarowego lub bankowości w spór po fakcie, zamiast w decyzję podjętą przed pierwszą sprzedażą.